商業(yè)銀行中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)管理及案例分析

【課程收益】

本課程主要針對商業(yè)銀行中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)操作管理實戰(zhàn)型課程，為銀行金融機構(gòu)對公業(yè)務(wù)及風(fēng)險管理業(yè)務(wù)相關(guān)崗位管理者提供系列性的授信業(yè)務(wù)操作管理及案例分析解讀，從宏觀經(jīng)濟發(fā)展到具體行業(yè)分析、企業(yè)財務(wù)及非財務(wù)分析提供詳細的資料，課件介紹了中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)盡職要求及中小企業(yè)授信主要產(chǎn)品，并分析企業(yè)財務(wù)造假主要技術(shù)和具體案例分析，可以幫助相關(guān)銀行對公業(yè)務(wù)和風(fēng)險管理崗位領(lǐng)導(dǎo)者及從業(yè)人員更好了解銀行授信業(yè)務(wù)操作相關(guān)風(fēng)險管理及風(fēng)險防范，為銀行實際崗位工作起到借鑒和啟發(fā)作用。

【課程大綱】

第一章：發(fā)展中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)重要性

一、中小企業(yè)發(fā)展產(chǎn)業(yè)政策

二、中小企業(yè)發(fā)展金融政策

三、中小企業(yè)劃型標準介紹

四、中小企業(yè)對銀行金融機構(gòu)發(fā)展重要性

第二章、影響授信業(yè)務(wù)的重要因素

一、國家宏觀經(jīng)濟發(fā)展

1、具體行業(yè)分析

2、重要經(jīng)濟指數(shù)介紹

二、城市商業(yè)信用環(huán)境

三、企業(yè)家品質(zhì)

案例：萬科和金田

四、企業(yè)管理環(huán)境

五、企業(yè)核心競爭力

案例：多元化發(fā)展企業(yè)失敗案例

六、企業(yè)經(jīng)營管理能力

案例：江浙企業(yè)跑路現(xiàn)象分析

七、企業(yè)發(fā)展前景

案例：挖掘優(yōu)質(zhì)客戶的選擇

八、企業(yè)歷史信用狀況

第三章、中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)操作管理及要領(lǐng)分析

一、授信調(diào)查盡職要求

二、授信審批盡職要求

三、授信后管理盡職要求

1、客戶基本信息提示

2、非財務(wù)信息提示

3、預(yù)警信號風(fēng)險提示

a)客戶品質(zhì)相關(guān)信號

b)中小企業(yè)經(jīng)營者相關(guān)信號

c)客戶銀行賬號相關(guān)信號

d)客戶核心人員相關(guān)信號

e)業(yè)務(wù)運營環(huán)境相關(guān)信號

f)財務(wù)狀況變化相關(guān)信號

四、授信調(diào)查具體操作程序

五、企業(yè)經(jīng)營危機爆發(fā)前的征兆分析

第四章、財務(wù)報表及財務(wù)造假分析

一、虛假財務(wù)報表的常見表現(xiàn)形式

二、虛假財務(wù)報表的識別方法

三、上市公司財務(wù)造假案例分析

第五章、中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹

一、中小企業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計

二、中小企業(yè)授信產(chǎn)品設(shè)計思路

三、大型集團公司上游配套企業(yè)授信

四、大型集團公司下游配套企業(yè)授信

五、商圈擔(dān)保融資

六、中小企業(yè)聯(lián)保貸款授信

七、保稅倉融資

八、未來提貨權(quán)質(zhì)押授信

第六章、征信業(yè)務(wù)實戰(zhàn)案例分析

一、擔(dān)保融資類型授信案例

二、債務(wù)重組類型授信案例

三、多元化投資類型授信案例

分組實戰(zhàn)型考核：

核心財務(wù)指標、征信調(diào)查重點內(nèi)容、主要風(fēng)險點分析、審批結(jié)論（風(fēng)險防范）

第七章、中小企業(yè)信用評級適用方法分析

一、中小企業(yè)信用評級特殊性

二、中小企業(yè)信用評級關(guān)鍵因素

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