王心怡老師    

資深理財經(jīng)理賦能專家             

金融從業(yè)16年，先后服務(wù)于多家全國股份制銀行、以及國內(nèi)知名私募機構(gòu)

12年全國股份制銀行管理經(jīng)驗，曾擔(dān)任平安銀行省會分行一級支行行長

CFP國際金融理財師，MDRT百萬圓桌會員

銀行、基金、證券、保險從業(yè)資格

一線理財經(jīng)理做起，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，涵蓋前臺營銷、中臺管理、后臺戰(zhàn)略規(guī)劃經(jīng)驗

【專業(yè)背景】：

曾任招商銀行私人銀行客戶經(jīng)理

曾任浦發(fā)銀行私人銀行財富團隊長

曾任上海某知名私募基金華東區(qū)財富中心總經(jīng)理

曾任中國民生銀行某省會分行一級支行零售副行長

現(xiàn)任平安銀行某省會分行一級支行行長

【培訓(xùn)經(jīng)驗】：

中國民生銀行總行“田野計劃” 培訓(xùn)講師（支行廳堂主管能力提升培訓(xùn)）

平安銀行總行“橙就未來”培訓(xùn)講師（針對管理崗新入職員工）

平安銀行總行“戰(zhàn)鷹新人班”培訓(xùn)講師（針對新任初級管理者）

平安銀行北區(qū)“北斗計劃”培訓(xùn)講師（北區(qū)支行長提升項目培訓(xùn)）

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】：

浦發(fā)銀行任職私行客戶經(jīng)理期間，公私募等復(fù)雜產(chǎn)品銷售業(yè)績排名始終居市分行前三，連續(xù)兩年獲上海浦發(fā)銀行總行先進個人，多次獲分行優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

民生銀行任職支行零售行長期間，支行零售業(yè)績從分行倒數(shù)后三躍居分行第一，并且從0到1搭建了支行小微業(yè)務(wù)團隊，小微團隊業(yè)績連續(xù)連年穩(wěn)居分行第一，被評為分行優(yōu)秀管理者，總行五四青年先進個人。

平安銀行任職支行長期間，通過半年時間，將所接手支行業(yè)績從分行倒數(shù)第一，帶到分行第一，且存款、aum、財富客戶、保險中收等重要考核指標(biāo)，均超300%達(dá)成。2023年8月，支行kpi考核達(dá)成平安銀行全國C組行（近500家支行）第一。所在支行保險金信托、家庭服務(wù)信托、家族信托業(yè)務(wù)體量占全分行60%以上，

任職民生銀行期間，實現(xiàn)分行成立后第一單、第二單期繳千萬保費保單落地；任職平安銀行期間，實現(xiàn)分行成立至今最大單躉交5000萬保費保單落地。

【主講課程】：

產(chǎn)品配置：

《以資產(chǎn)配置驅(qū)動保險銷售的策略與實踐》

《基于財富傳承的高額保單規(guī)劃》

《保險銷售新視角，功能導(dǎo)向的銷售技巧》

《基金售后的藝術(shù)，將虧損轉(zhuǎn)化為機遇》

綜合財富管理：

《精細(xì)化客群管理與精準(zhǔn)營銷》

《用好營銷墊板，業(yè)績輕松翻倍》

《借助民法典提升銀行產(chǎn)品銷售的策略與實踐》

營銷技巧：

《電訪話術(shù)實戰(zhàn)訓(xùn)練：掌握電訪技巧，實現(xiàn)業(yè)績突破》

《資產(chǎn)配置實戰(zhàn)：戰(zhàn)無不勝的投資組合規(guī)劃技巧》

高凈值客戶經(jīng)營：

《共同富裕下的家庭財富傳承與規(guī)劃》

《私人銀行客戶深度KYC與需求挖掘》

《高凈值客戶資產(chǎn)管理與顧問式營銷藝術(shù)》

零售銀行管理：

《卓越銀行網(wǎng)點管理：標(biāo)準(zhǔn)化管理和過程管理，提升業(yè)績的雙重保障》

《網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化流程管理與產(chǎn)能提升》

《如何打造可復(fù)制的銷售冠軍團隊》

※ 其他銀行零售營銷及管理領(lǐng)域相關(guān)輻射課題，老師可以根據(jù)客戶需求定制。

【授課風(fēng)格】：

授課風(fēng)格深入淺出，授課內(nèi)容能夠快速應(yīng)用于實際工作。

王老師實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，善于以情境引導(dǎo)，并擅長以簡單生動的比喻表達(dá)艱澀理論，邏輯清晰、條理分明、化繁為簡，讓學(xué)員能輕松掌握理論與方法。授課風(fēng)格深入淺出，授課內(nèi)容即學(xué)即用，授課氛圍活潑熱絡(luò)，授課方式生動易懂，善于互動式教學(xué)方式，營造生動有趣的課堂氣氛，干貨滿滿，賦能學(xué)員舉一反三， 使學(xué)員快速的將所學(xué)融入貫通于實務(wù)工作上。

輔導(dǎo)經(jīng)驗豐富，一線團隊落地性、可操作性強，業(yè)績提升顯著。

王老師具有豐富一線營銷、管理實踐經(jīng)驗，同時總結(jié)積累了國內(nèi)很多先進銀行營銷實踐案例。在實踐輔導(dǎo)中，通過標(biāo)準(zhǔn)化動作、精細(xì)化管理，提升支行網(wǎng)點產(chǎn)能，指導(dǎo)性強、落地性強、可操作性強，能夠一針見血的指出問題癥結(jié)，所輔導(dǎo)的團隊業(yè)績提升顯著。