謝曉帆老師

---銀行零售營銷專家

美國注冊財務(wù)策劃師（RFP)
平安、廣發(fā)10余家分行常年指定合作顧問及講師

深度參與平安、廣發(fā)20余個標(biāo)財富管理咨詢及培訓(xùn)項目，多獲好評和續(xù)約
曾任：

國內(nèi)Top3某大型咨詢公司金融事業(yè)部總經(jīng)理

長城證券股份有限公司        營業(yè)部總監(jiān)

中銀國際證券股份有限公司  區(qū)域營銷主管

謝老師曾任職于中銀國際證券、長城證券、信誠保險及知名大型企業(yè)咨詢和培訓(xùn)工作。運用自己多年在咨詢行業(yè)經(jīng)驗中的大量實際案例進(jìn)行深入分析，把教學(xué)內(nèi)容與實戰(zhàn)能力充分結(jié)合；擅長現(xiàn)場診斷學(xué)員提出的各種問題，語言詼諧幽默，充滿對人性的深刻洞察，教學(xué)內(nèi)容不管對工作實踐還是自我提升都有極大的裨益，主導(dǎo)過上百場總分行的咨詢、輔導(dǎo)和培訓(xùn)項目，覆蓋5000人次，受到多家銀行和學(xué)員的廣泛好評。

授課特色

★輕松幽默、溫和而不失感召力，親和力強；

★提倡輕松學(xué)習(xí)、游戲化教學(xué)，主張“學(xué)以致用，實戰(zhàn)為先”；

★善用場景案例、小組討論，啟發(fā)式教學(xué)，使課堂氣氛活躍，參與性、互動性、實用性強。

主講課程

《高凈值人群財富稅收籌劃與資產(chǎn)配置攻略》

《客戶資產(chǎn)配置實務(wù)與實操技能提升》

《營銷訓(xùn)練營：波動市場下基金營銷技巧提升》

《180天模式：客戶精細(xì)化經(jīng)營與管理》

《中高端客戶商機(jī)洞察及需求挖掘》

《銀行實戰(zhàn)電面訪營銷與全量資產(chǎn)配置》

《期期飛躍：期繳保險的實戰(zhàn)落地法》

項目經(jīng)驗

招商銀行某分行中階貴賓理財經(jīng)理效能提升輔導(dǎo)項目  主導(dǎo)講師/顧問

2項目背景：該行有一批1年期的貴賓理財經(jīng)理，之前是從優(yōu)秀的理財專員提拔到貴賓理財經(jīng)理，在客群經(jīng)營、電話邀約、面訪KYC、復(fù)雜產(chǎn)品營銷（基金、保險、家族信托）以及資產(chǎn)配置等關(guān)鍵技能仍有提升空間。本次項目開展專項培訓(xùn)，要求培訓(xùn)內(nèi)容圍繞技能提升為主，理論結(jié)合實際，開展集中授課+一對一員工輔導(dǎo)，項目重點開展3輪共1個月的培訓(xùn)和輔導(dǎo)。

22項目設(shè)計從當(dāng)下困局成因出發(fā)，打通理念先行，遵循業(yè)績產(chǎn)出的核心要點：營銷觸達(dá)及面談成效，針對性導(dǎo)入匹配性內(nèi)容，通過顧問組老師不間斷的即時督導(dǎo)、班后復(fù)盤及場景重現(xiàn)式演練，推動技能內(nèi)化，提升業(yè)績產(chǎn)出。

2招商銀行某分行基金營銷訓(xùn)練營培訓(xùn)輔導(dǎo)項目  主導(dǎo)講師/顧問

2項目背景:項目進(jìn)駐之初，由于該行客群遭遇到客群2015年股災(zāi)、2016年熔斷，基金虧損嚴(yán)重，客戶對基金投資普遍抱有抵觸情緒，支行客戶經(jīng)理對基金產(chǎn)生較強抗拒，缺少專業(yè)化銷售和售后維護(hù)技能。下半年的偏股型基金銷售不到1000萬，這是該行歷史以來基金銷量最難推動的階段。

2負(fù)責(zé)項目設(shè)計和執(zhí)行管控，開展前期調(diào)研、產(chǎn)品研析及營銷工具制作，主講集中大課樹立正確的基金投資價值觀，利用數(shù)據(jù)建立基金投資信心、導(dǎo)入基金篩選機(jī)制、基金診斷、不同客戶類型營銷邏輯、使用營銷工具，學(xué)習(xí)客戶把控的核心技能、補充相關(guān)專業(yè)知識。在實戰(zhàn)輔導(dǎo)中，導(dǎo)入組合配置方法，輔以工具和實用話術(shù)、靈活應(yīng)對客戶反對異議，并采取人人通關(guān)模式，提升客戶面談成效，基金的營銷技能產(chǎn)能提升顯著。

2行方領(lǐng)導(dǎo)對學(xué)習(xí)成效非常滿意，通過三天兩夜的培訓(xùn)+輔導(dǎo)，共開展了8期，歷時2個月，覆蓋50%的理財經(jīng)理，目標(biāo)是偏股類基金2000萬，實際達(dá)成6700萬，達(dá)成項目目標(biāo)的335%，達(dá)成過去10個月銷售總量的五倍。并與次年月啟動私募基金營銷項目，為機(jī)構(gòu)拓展新的合作業(yè)務(wù)。

2平安銀行總行“騰龍工程”培訓(xùn)駐點輔導(dǎo)項目  主導(dǎo)顧問／項目總監(jiān)

2項目背景:2015-2017年，平安銀行總行零售啟動以“團(tuán)隊管理、銷售管理、客戶經(jīng)營、客戶承接、系統(tǒng)工具”五大模塊為主的騰龍工程，跨年度多批次全國分行覆蓋，主要建立支行過程管理體系，優(yōu)化客群結(jié)構(gòu)、提升團(tuán)隊工作技能，針對重點創(chuàng)收產(chǎn)品（基金與保險），以資產(chǎn)配置理念為基礎(chǔ)，從個人營銷能力與營銷活動組織兩方面進(jìn)行績效輔導(dǎo)與實踐督導(dǎo)，促進(jìn)產(chǎn)能，達(dá)成“邊投入邊產(chǎn)出”的目標(biāo)。

2負(fù)責(zé)項目設(shè)計和執(zhí)行管控，可開展前期調(diào)研、產(chǎn)品研析及營銷工具制作，主講集中大課梳理客戶經(jīng)營維護(hù)體系，打通營銷營銷人員的保險配置理念、樹立正確的基金投資價值觀，學(xué)習(xí)客戶把控的核心技能、補充相關(guān)專業(yè)知識。在駐點輔導(dǎo)中，導(dǎo)入新的目標(biāo)客戶獲取方式、組合配置方法，輔以工具和實用話術(shù)、提升客戶面談成效，基金保險的營銷技能產(chǎn)能提升顯著。

2行方領(lǐng)導(dǎo)對學(xué)習(xí)成效非常滿意，投資營收（基金、保險中間業(yè)務(wù)收入）增長迅速，網(wǎng)均投資營收為非騰龍網(wǎng)均1.37倍。騰龍網(wǎng)點財客新增勢頭強勁，走在全行前列，網(wǎng)均財客新增為非騰龍1.07倍。在總行5家入圍機(jī)構(gòu)中，基于績效、學(xué)員滿意度、導(dǎo)入技能掌握情況等綜合指標(biāo)考量，

近期部分項目

招商銀行–招商銀行西安分行中階貴賓理財經(jīng)理產(chǎn)能提升項目

招商銀行–招商銀行深圳分行網(wǎng)點產(chǎn)能提升項目

招商銀行–招商銀行廣州分行產(chǎn)能翻翻提升項目

招商銀行–招商銀行福州分行保險產(chǎn)能提升項目

招商銀行–招商銀行南京分行基金保險產(chǎn)能提升項目

平安銀行–平安銀行總行騰龍工程1.0產(chǎn)能提升項目（全國6家分行）

平安銀行–平安銀行深圳分行基金營銷訓(xùn)練營提升項目（8期）

平安銀行–平安銀行總行南區(qū)產(chǎn)能提升2.0項目（南區(qū)11家分行）

中信銀行–中信銀行總行紅寶書1.0/2.0/3.0項目

中信銀行–中信銀行總行營業(yè)部網(wǎng)點產(chǎn)能提升項目

中信銀行–中信銀行深圳分行網(wǎng)點產(chǎn)能提升項目

中信銀行–中信銀行廣州分行基金營銷產(chǎn)能提升項目

中信銀行–中信銀行佛山分行基金營銷產(chǎn)能提升項目

中信銀行–中信銀行廣州/東莞分行盤客戶強配置產(chǎn)能提升項目

中信銀行–中信銀行重慶分行產(chǎn)能提升項目（線上模式）

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行總行效能飛躍產(chǎn)能提升項目（上海、深圳、武漢）

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行廣州分行效能飛躍2.0產(chǎn)能提升項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行長沙分行效能飛躍2.0產(chǎn)能提升項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行肇慶分行效能飛躍2.0產(chǎn)能提升項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行佛山分行效能飛躍2.0產(chǎn)能提升項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行深圳分行支行零售負(fù)責(zé)人經(jīng)營管理技能提升項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行深圳分行客戶盤活經(jīng)營項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行北京分行陣地營銷項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行廣州分行陣地營銷項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行南京分行陣地營銷項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行哈爾濱分行陣地營銷項目

廣發(fā)銀行–廣發(fā)銀行大連分行營銷外拓促進(jìn)項目

浦發(fā)銀行–全國貴賓理財經(jīng)理核心技能提升項目（20期）

民生銀行–民生銀行廣州分行廳堂營銷項目

民生銀行–民生銀行廣州分行社區(qū)支行經(jīng)營外拓項目（3期）

民生銀行–民生銀行昆明分行小區(qū)金融學(xué)院建制項目（5期）

中國銀行–中國銀行廣東省分行客戶喚醒項目

中國銀行–中國銀行河北省分行銀華基金全省基金診斷項目（河北省7家地級市分行）

中國銀行–中國銀行廣東省分行營業(yè)部服務(wù)營銷流程塑造項目

中國銀行–中國銀行湛江分行基金營銷沖量項目

中國銀行–中國銀行汕頭分行基金營銷沖量項目

中國銀行–中國銀行佛山分行基金營銷沖量項目

中國銀行–中國銀行中山分行基金營銷沖量項目

工商銀行–工商銀行廣東省分行營業(yè)部網(wǎng)點決勝中收專項輔導(dǎo)項目

工商銀行–工商銀行佛山分行網(wǎng)點360度營銷技能提升項目

工商銀行–工商銀行東莞分行網(wǎng)點服務(wù)營銷技能提升項目

農(nóng)業(yè)銀行–農(nóng)業(yè)銀行廣州分行效能提升項目

農(nóng)業(yè)銀行–農(nóng)業(yè)銀行佛山分行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升項目

農(nóng)業(yè)銀行–農(nóng)業(yè)銀行廈門分行存量客戶深耕輔導(dǎo)項目

建設(shè)銀行–建設(shè)銀行焦作分行營銷外拓輔導(dǎo)項目

北京銀行–北京銀行北京、南京、杭州、長沙、江西、西安分行財富顧問FC核心技能打造項目

江蘇銀行–江蘇銀行連鎖經(jīng)營化導(dǎo)入項目（三家分行）