許博哲

財(cái)務(wù)管理學(xué)碩士

臺(tái)灣富邦人壽， 臺(tái)灣英商保德信人壽講師。

曾任臺(tái)灣日盛銀行臺(tái)南分行分行行長(zhǎng)

曾任臺(tái)灣日盛銀行總行級(jí)別內(nèi)訓(xùn)師

曾任上海區(qū)東亞銀行財(cái)富總

浙江瑞豐農(nóng)商銀行財(cái)富管理部副總主要負(fù)責(zé)保險(xiǎn)、基金營(yíng)銷工作。(專家序列)

曾任花旗銀行(Citi Bank)南京分行副行長(zhǎng)&零售銀行負(fù)責(zé)人（AVP）

銀行財(cái)富資深顧問(wèn)                    

國(guó)有銀行優(yōu)秀資深培訓(xùn)師

三百場(chǎng)以上客戶保險(xiǎn)資產(chǎn)配置沙龍活動(dòng)  銀行客服溝通與投訴處理專家

私行客戶經(jīng)理私行大賽輔導(dǎo)導(dǎo)師

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】

多次帶領(lǐng)銀行團(tuán)隊(duì)，完成期交保險(xiǎn)百萬(wàn)大單，臺(tái)灣富邦銀?信托部南區(qū)投資及保險(xiǎn)顧問(wèn)。兩岸三地及海外銀行、推動(dòng)基金、保險(xiǎn)、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、信托等多次為業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第一。持有臺(tái)灣理財(cái)規(guī)劃人員證照、投資型保單證照、保險(xiǎn)從業(yè)人員證照國(guó)內(nèi)AQE保險(xiǎn)證照。

農(nóng)行、工行、中行、建行、郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)培訓(xùn)講師；籌設(shè)、建置日盛銀行臺(tái)南分行財(cái)富管理旗艦店；籌設(shè)、建置花旗銀行江蘇南京分行財(cái)富管理業(yè)務(wù)；籌設(shè)某信托公司(上海,南京)高端財(cái)富管理中心。

【授課課題】

保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧-保險(xiǎn)長(zhǎng)效型蓄客模式與保險(xiǎn)需求精準(zhǔn)營(yíng)銷提升課程

保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧-提問(wèn)式保險(xiǎn)營(yíng)銷投巧及保險(xiǎn)法商知識(shí)營(yíng)銷提升課程

保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧-保險(xiǎn)的基本知識(shí)與需求導(dǎo)向的保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧提升

營(yíng)銷技巧-理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)品營(yíng)銷FABE與資產(chǎn)配置能力提升課程

營(yíng)銷技巧-基金市場(chǎng)判斷及基金定投營(yíng)銷技巧

營(yíng)銷技巧-宏觀總體經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)解讀與分析與基金銷售技巧TIA

客戶管理-客戶客群管理與KYC

團(tuán)隊(duì)管理-零售負(fù)責(zé)人理財(cái)業(yè)務(wù)精致化管理

團(tuán)隊(duì)管理-FC理財(cái)顧問(wèn)養(yǎng)成與日常輔銷工作管理

專業(yè)知識(shí)-A股市場(chǎng)及財(cái)經(jīng)訊息解讀與播報(bào),投資產(chǎn)品解讀與分析

【理財(cái)經(jīng)理專業(yè)知識(shí)之全系列課件】

系列一 保險(xiǎn)營(yíng)銷工具運(yùn)用培訓(xùn)教材

系列二 保險(xiǎn)保單設(shè)計(jì)與需求培訓(xùn)教材

系列三 保險(xiǎn)新聞案例解析及民法典法商知識(shí)培養(yǎng)教材

系列四 基金專戶培訓(xùn)教材

系列五 私募基金八大策略介紹培訓(xùn)教材

系列六 量化對(duì)沖培訓(xùn)教材

【授課風(fēng)格】

許老師授課強(qiáng)調(diào)培訓(xùn)內(nèi)容專業(yè)性，注重邏輯，內(nèi)容多元化，主要為實(shí)戰(zhàn)內(nèi)容，能直面客戶并且利用保險(xiǎn)及基金營(yíng)銷工具加大學(xué)員的專業(yè)能力，同時(shí)對(duì)異議處理解說(shuō)及客戶資產(chǎn)配置有一套方法學(xué)，尤其針對(duì)學(xué)員保險(xiǎn)問(wèn)題能一一解決并且提高銷售能力在輔導(dǎo)期間可協(xié)助當(dāng)?shù)乜蛻艚?jīng)理營(yíng)銷拜訪客戶并扮演好財(cái)富顧問(wèn)角色。

許老師希望培訓(xùn)學(xué)員能提升成為銀行保險(xiǎn)及基金內(nèi)訓(xùn)師的程度，能自我學(xué)習(xí)與自我成長(zhǎng)，通過(guò)互動(dòng)參與和實(shí)戰(zhàn)演練，引導(dǎo)學(xué)員掌握專業(yè)知識(shí)及未來(lái)授課能力培養(yǎng)成為優(yōu)秀的銀行內(nèi)訓(xùn)師為銀行內(nèi)部?jī)?yōu)質(zhì)的種子講師。

【部分服務(wù)客戶】

重點(diǎn)參與項(xiàng)目 (部份)：

蘇州中行、仙桃中行、重慶中行、長(zhǎng)沙銀行、財(cái)富試點(diǎn)財(cái)富團(tuán)隊(duì)淬練項(xiàng)(財(cái)富及保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo))；濟(jì)南建行、德州建行、濱州建行、河南建行、中國(guó)工商銀行、河北農(nóng)行項(xiàng)目（財(cái)富及保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)）

郵政系統(tǒng)(部份)：

廣東清遠(yuǎn)、 珠海、 汕頭 、江門、重慶（基金及保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)）；湖南邵陽(yáng)、浙江金華（網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)）

大課項(xiàng)目系列

廣東農(nóng)行《基金解析及電話營(yíng)銷攻略》

河北工行《營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)管理技巧》

四川建行《資產(chǎn)配置技巧及保險(xiǎn)財(cái)私系列大課》

山東工行《A股市場(chǎng)及客戶宏觀經(jīng)濟(jì)解讀客戶活動(dòng)》

杭州中行《保險(xiǎn)及全量資產(chǎn)保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)》客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力輔導(dǎo)項(xiàng)目

理財(cái)經(jīng)理大賽

中行全國(guó)金融行業(yè)理財(cái)經(jīng)理大賽（二位參賽選手均獲得“銀牌獎(jiǎng)優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”榮譽(yù)稱號(hào)）

財(cái)富項(xiàng)目輔導(dǎo)系列

蘇州中行“私行之星”客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力輔導(dǎo)項(xiàng)目（私行產(chǎn)品產(chǎn)能提升位居三家公司首位）；長(zhǎng)沙銀行“財(cái)富中心打造及客戶經(jīng)理財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)能力提升”輔導(dǎo)（負(fù)責(zé)二家支行財(cái)富中心的試點(diǎn)輔導(dǎo)工作，獲得行方領(lǐng)導(dǎo)及參訓(xùn)學(xué)員的一致好評(píng)?。?/p>

訓(xùn)練營(yíng)系列

杭州中行“全量資產(chǎn)保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)”客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力輔導(dǎo)項(xiàng)目

網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、產(chǎn)能飛躍系列

山東建行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（負(fù)責(zé)四家支行的試點(diǎn)輔導(dǎo)工作）；成都中行日開門紅項(xiàng)目針對(duì)營(yíng)銷陣地，營(yíng)銷客群，產(chǎn)品演練，早夕會(huì)管理開展輔導(dǎo)

【課程反饋】

行長(zhǎng)好評(píng)

網(wǎng)點(diǎn)好評(píng)   

學(xué)員好評(píng)

【企業(yè)（部分）授課照片】

中行杭州全量資產(chǎn)大課培訓(xùn)   

建行濟(jì)南分行領(lǐng)秀城廳堂一體化培訓(xùn)

建設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化管理培訓(xùn)           

中行客戶經(jīng)理電話一對(duì)一輔導(dǎo) 

長(zhǎng)沙銀行電廣支行財(cái)富試點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目   

長(zhǎng)沙銀行常德支行財(cái)富試點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目

郵政與郵儲(chǔ)銀行保險(xiǎn)與基金訓(xùn)練營(yíng)建設(shè)項(xiàng)目

【案例分享】

客戶經(jīng)理小楊持續(xù)維護(hù)A女士10年，A女士為外籍人士，性格保守且很難對(duì)人產(chǎn)生信任感，小楊十年間真情以待，做好客戶金融服務(wù)的同時(shí)，也持續(xù)做好非金融服務(wù)，客戶被小楊真誠(chéng)所打動(dòng)，逐漸打開心扉，在16年、17年買入20萬(wàn)期交和50萬(wàn)躉交，并把行外資金陸續(xù)轉(zhuǎn)入,從一個(gè)普通的金卡客戶升級(jí)成了一個(gè)私行客戶,17年CRS啟動(dòng)，小楊開始和客戶溝通CRS對(duì)于外籍人士在境內(nèi)資產(chǎn)的影響，客戶始終沒(méi)有當(dāng)回事，22年上海逐步封城，小楊得知A女士被封在家，且買不到生活必需品，幫客戶采購(gòu)了食品和生活用品送貨到客戶小區(qū)門口，客戶更加信任小楊，并表示其他銀行和身邊的朋友都在給她推薦保險(xiǎn)，但是她會(huì)選擇建行購(gòu)買。疫情結(jié)束后，多次邀約客戶來(lái)網(wǎng)點(diǎn)存款洽談，由于客戶工作原因，一直沒(méi)來(lái)。小楊一直找不到開單的契機(jī)。10月底，分行保金匯金3期開啟，許博哲老師到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，小楊把自己的困惑告知了許老師，許老師耐心指導(dǎo)，指出了邀約客戶的要點(diǎn)并重新普及了CRS的知識(shí)。小楊茅塞頓開，用許老師的方法持續(xù)和客戶保持聯(lián)系，最終在11月，客戶成功買入60萬(wàn)5年交建信龍耀世家（臻享版），總保費(fèi)300萬(wàn)。