（風(fēng)險(xiǎn)管理與資產(chǎn)保全）

課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未第 1 天課程一（上午）一、何謂全流程風(fēng)險(xiǎn)控制1、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源2、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制的形式二、小微信貸四大風(fēng)險(xiǎn)1、欺詐2、過渡負(fù)債3、上下游拖欠3、不良行為課程二（上午）：貸前盡職調(diào)查技巧一、 調(diào)查前準(zhǔn)備3、 心理準(zhǔn)備4、 資料準(zhǔn)備5、 工具準(zhǔn)備二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1. 設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責(zé)和工作要求；2. 授信工作盡職評價(jià)人員應(yīng)具備的授信專業(yè)知識(shí)和其他能力；3. 對小企業(yè)授信的操作流程； 4. 授信工作人員違規(guī)操作須承擔(dān)的責(zé)任。三、 實(shí)地調(diào)查實(shí)施1、 面訪面談1） 借款主體面訪面談2） 員工（財(cái)務(wù)、主要負(fù)責(zé)人、底層員工）面訪面談3）

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（個(gè)貸&小微貸貸前盡職調(diào)查）

個(gè)貸amp;小微貸貸前盡職調(diào)查課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未課程一（上午）個(gè)人amp;小微現(xiàn)狀及金融痛點(diǎn)一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2023年經(jīng)濟(jì)走勢二、 區(qū)域經(jīng)濟(jì)分享1、區(qū)域經(jīng)濟(jì)特色2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析三、 小微企業(yè)發(fā)展剖析1、發(fā)展現(xiàn)狀和瓶頸2、小微企業(yè)發(fā)展之道四、小微信貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)1、小微企業(yè)融資渠道2、小微信貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)休息 10 分鐘課程二（上午）：全流程風(fēng)險(xiǎn)控制概論一、何謂全流程風(fēng)險(xiǎn)控制1、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源2、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制的形式二、小微信貸四大風(fēng)險(xiǎn)1、欺詐2、過渡負(fù)債3、上下游拖欠3、不良行為三、小微信貸風(fēng)控技術(shù)三種流派1、淡馬錫模式2、德國IPC模式3、臺(tái)州模式四、IPC風(fēng)

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（個(gè)貸&小微貸全流程風(fēng)險(xiǎn)控制）

課程大綱時(shí)間：2天講師：胡元未第 1 天課程一（上午）個(gè)貸amp;小微現(xiàn)狀及金融痛點(diǎn)一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2021年經(jīng)濟(jì)走勢二、 區(qū)域經(jīng)濟(jì)分享1、區(qū)域經(jīng)濟(jì)特色2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析三、 小微企業(yè)發(fā)展剖析1、發(fā)展現(xiàn)狀和瓶頸2、小微企業(yè)發(fā)展之道四、小微信貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)1、小微企業(yè)融資渠道2、小微信貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)休息 10 分鐘課程二（上午）：全流程風(fēng)險(xiǎn)控制概論一、何謂全流程風(fēng)險(xiǎn)控制1、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源2、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制的形式二、小微信貸四大風(fēng)險(xiǎn)1、欺詐2、過渡負(fù)債3、上下游拖欠3、不良行為午休“開課操，醒神曲”10 分鐘課程三（下午）：貸前盡職調(diào)查技巧一、 調(diào)查前準(zhǔn)備3、 心理準(zhǔn)備4、 資料

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（個(gè)貸風(fēng)險(xiǎn)防范）

課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未課程一（上午）：個(gè)貸業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及痛點(diǎn)一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享二、 區(qū)域經(jīng)濟(jì)分享三、個(gè)貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)課程二（上午）：房貸的基本特點(diǎn)房貸業(yè)務(wù)類型房貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)房貸客戶特征休息10分鐘課程三（上午）：評估政策、方法及重要性評估政策評估方法評估對抵押業(yè)務(wù)的重要性課程四（上午）房貸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施抵押類房貸風(fēng)險(xiǎn)控制：房屋抵押貸、順位抵押等交易類房貸風(fēng)險(xiǎn)控制：贖樓貸、墊資貸等不同維度房貸風(fēng)控要點(diǎn)：區(qū)域、城市、地段、殘值等午休課程五（下午）：房貸風(fēng)控重點(diǎn)及難點(diǎn)剖析風(fēng)控重點(diǎn)：評估風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等房貸風(fēng)控難點(diǎn)：政策風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等特殊抵押物風(fēng)控要點(diǎn)：車位、車庫、別墅等課程六（下午）：

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（個(gè)貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防控）

課程大綱課時(shí)：1天講師：胡元未課程一：個(gè)貸業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)一、 個(gè)貸業(yè)務(wù)本質(zhì)1、 金融業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)2、 個(gè)貸業(yè)務(wù)特征二、 個(gè)貸業(yè)務(wù)類型1、個(gè)人經(jīng)營性貸款2、個(gè)人消費(fèi)性貸款三、 個(gè)貸業(yè)務(wù)難點(diǎn)痛點(diǎn)1、個(gè)貸業(yè)務(wù)難點(diǎn)2、個(gè)貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)課題二 、個(gè)貸業(yè)務(wù)監(jiān)管制度一、中國人民銀行最新政策二、銀保監(jiān)會(huì)最新政策三、其他部門最新政策四、“個(gè)人貸款暫行辦法”及修訂版征求意見稿解讀1、政策導(dǎo)向2、業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)要求課程三、銀行突出不合規(guī)問題一、管理不合規(guī)問題1、規(guī)避監(jiān)管2、產(chǎn)品亂象3、管理失職、監(jiān)督不到位二、操作不合規(guī)問題1、欺詐2、亂收費(fèi)3、違規(guī)承諾等課題四 、典型個(gè)貸法律風(fēng)險(xiǎn)一、房貸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施1、抵押類房貸風(fēng)險(xiǎn)控制：房屋按揭

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（二手車貸營銷及渠道拓展）

課程大綱課程背景：在汽車及汽車金融行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展期，提升汽車金融公司員工產(chǎn)品運(yùn)營、市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)管控方面的基礎(chǔ)能力。目標(biāo)收益：了解汽車行業(yè)、汽車金融基本現(xiàn)狀；熟悉汽車貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品、風(fēng)控基礎(chǔ)知識(shí)；掌握汽車貸款基本的業(yè)務(wù)營銷及風(fēng)控技能；授課對象：汽車營銷及風(fēng)控專員等授課方式：講授、現(xiàn)場討論等講 師：胡元未時(shí) 間：1天課程內(nèi)容：課程一：車貸業(yè)務(wù)概況一、汽車市場現(xiàn)狀二、車貸市場概況三、車貸業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢四、車貸業(yè)務(wù)類型課程二：車貸客戶分析一、客戶類型分析客戶心理分析客戶分級定位不同區(qū)域客戶的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)休息10分鐘課程三：車貸主要產(chǎn)品及營銷模式車貸產(chǎn)品定位車貸產(chǎn)品種類車貸產(chǎn)品定價(jià)邏輯車貸產(chǎn)品營銷

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