劉子敏——國家理財(cái)規(guī)劃師

經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士

北京薦財(cái)咨詢合伙人

北京東方華爾特約講師

曾任某公司高級研究員

理財(cái)規(guī)劃師鑒定委員會委員

劉老師擁有十五年的營銷管理經(jīng)驗(yàn)，曾擔(dān)任某公司高級研究員，參與理財(cái)規(guī)劃師教材編寫及修訂，并參與出題與審核，多年致力于理財(cái)師的培訓(xùn)和個人理財(cái)實(shí)操技能研究。，負(fù)責(zé)個人及家庭理財(cái)?shù)睦碚撆c實(shí)操技能的研究。

擅長家庭財(cái)務(wù)分析、資產(chǎn)配置與產(chǎn)品分析，積累了豐富的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)，并為客戶提供了大量的理財(cái)咨詢。

授課風(fēng)格：

寓教于樂，邏輯清晰，深入淺出，淺顯易懂。

服務(wù)客戶：

中國平安、中國人壽、新華人壽、宜信財(cái)富、郵儲銀行、農(nóng)商行、國壽電銷中心等

主講課程：

1、特色課程  《家庭資產(chǎn)配置與實(shí)務(wù)訓(xùn)練》

課程收益：

     課程以國內(nèi)當(dāng)前流行的標(biāo)準(zhǔn)普爾模型為切入點(diǎn)，闡述當(dāng)前客戶家庭進(jìn)行資產(chǎn)配置的必要性和方法，并通過對傳統(tǒng)營銷手段與顧問式營銷的對比，引導(dǎo)學(xué)員營銷思維的創(chuàng)新，并通過理財(cái)水庫、馬斯洛需求以及生命周期圖等理論，全面闡釋為客戶進(jìn)行家庭理財(cái)應(yīng)遵循的科學(xué)方法以及工具，并通過現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、子女教育規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃等四個方面的家庭核心需求進(jìn)行具有針對性的實(shí)戰(zhàn)演練，從而幫助我們的業(yè)務(wù)人員從更加專業(yè)的角度去分析與挖掘客戶需求，并提升大家利用專業(yè)工具對客戶的需求進(jìn)行一一解決的能力。

2、國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格課程

課程收益：

通過理財(cái)師課程的培訓(xùn)，幫助客戶獲得資格證書，并提高理財(cái)技能。

所授課程：宏觀經(jīng)濟(jì)、金融基礎(chǔ)、稅收基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)會計(jì)

3、銀行從業(yè)資格考試課程

所授課程：《個人貸款》    《個人理財(cái)》    《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》