舉辦時間： 2008年9月19-21日
舉辦地點： 深圳
● 課程背景
    我們已經(jīng)進入一個充滿機遇和風險的嶄新時代。
    我們的生活正面臨著由于經(jīng)濟發(fā)展和科技進步所帶來的比以前任何時候都要多的風險。宏觀層面來看：經(jīng)濟的集中度和關聯(lián)度的提高，增加了發(fā)達地區(qū)和整個國民經(jīng)濟遭受巨大財務損失和金融危機的風險；新技術、新材料的使用，已經(jīng)和正在給許多國家、組織和個人帶來日益嚴重的風險；經(jīng)濟的全球化和一體化，在為各國帶來巨大利益的同時，也帶來了前所未有的國際經(jīng)營風險；金融服務一體化和金融工具及技術創(chuàng)新，促進了世界范圍內(nèi)的資本的合理流動，同時又帶來了出現(xiàn)空前金融動蕩的危險；生活和醫(yī)療條件的改善使人類的預期壽命和短活質(zhì)量得到了極大的提高，同時也帶來了世界性的老年問題，加重了醫(yī)療、護理方面的費用……微觀層面來看：隨著社會競爭的加劇，生活壓力也越來越大，重大疾病和自然災害已嚴重威脅著人們的生命；中國現(xiàn)代的家庭結(jié)構(gòu)已變成了“4:2:1”型，即一對夫婦要養(yǎng)四個老人和一個孩子，除自己外，人均要負擔2.5人的生活費用，“養(yǎng)兒防老”早已成了不切實際的幻想；在孩子成長的三個階段最需要用錢：高等教育、成家、立業(yè)，如何使孩子在事業(yè)上有個美好的開始；大多數(shù)人的收入增加遠沒有物價上漲快……
    本課程旨在讓職業(yè)理財師和希望成為理財師的人士系統(tǒng)地了解組織和個人正在面臨的種種風險，并向他們傳授如何通過有效的保險來降低風險并實現(xiàn)理財?shù)闹R和方法。


● 課程收益
   通過本課程的學習，學習者系統(tǒng)地了解和掌握：
   → 企業(yè)和個人正在面臨的主要風險；
   → 各種風險的比較分析方法；
   → 風險管理流程及其方法；
   → 風險成本概念及風險管理的目標 ；
   → 通過有效的保險來降低風險并實現(xiàn)理財?shù)闹R和方法。

● 課程大綱
第一部分：保險概論
  ◇ 風險和風險管理
     -風險的概述          -風險管理
  ◇ 保險基本原理
     -保險的含義和作用    -保險的要素和特征   -保險的原則   -保險的分類
  ◇ 保險的法規(guī)
     -保險合同的主體和客體       -保險合同的內(nèi)容        -保險合同的定立與生效
     -保險合同的履行             -保險合同的變更和終止
第二部分：財產(chǎn)保險和人身保險
  ◇ 財產(chǎn)保險
     -財產(chǎn)保險概述      -火災保險        -運輸保險         -工作保險
     -責任保險          -信用保證保險    -中國財保業(yè)的變革與發(fā)展
  ◇ 人身保險
     -人身保險與人身風險    -人身保險的特征與分類    -人身保險的功能
  ◇ 人壽保險
     -人壽保險概述          -人壽保險的作用       -人壽保險保費的確定
     -普遍人壽保險          -特種人壽保險         -創(chuàng)新人壽保險
  ◇ 意外傷害保險
     -意外傷害保險概述      -意外傷害保險的產(chǎn)品介紹
  ◇ 健康保險
     -健康保險概述          -醫(yī)療保險             -收入保障保險
  ◇ 保險公司與評估評估
     -如何選擇保險公司      -如何評估保險公司     -保險產(chǎn)品選擇
第三部分：社會風險的防范與管理
  ◇ 社會風險與社會保障
     -社會風險概述          -社會保障體系概述     -各國社會保障體系介紹
  ◇ 員工健康保險管理
     -員工健康風險概述      -員工健康風險的管理
  ◇ 員工養(yǎng)老風險的管理
     -員工養(yǎng)老風險概述             -國家基本養(yǎng)老保障體系      
     -企業(yè)養(yǎng)老金計劃               -個人退休財務策劃概述
第四部分：風險管理財務策劃實務
  ◇ 風險策劃實務
     -保險策劃需要考慮的因素        -保險策劃實務
  ◇ 退休財務策劃實務
     -退休財務策劃需要考慮的因素    -退休財務策劃實務
  
● 導師介紹
    梁　正（來自香港）香港大學管理學榮譽學士?，F(xiàn)為香港中文大學、香港大學及香港嶺南大學特邀導師、GEC特聘講師。香港認可財務策劃師、中國國際金融理財師、香港證券及期貨事務監(jiān)察委員會持牌代表、注冊特許財務策劃師（FChFP）專業(yè)委員會成員、香港人力資源管理學會會員，美國LIMRA中國專務代表。
    有30年工作經(jīng)驗于。曾在加拿大、香港及中國大陸著名金融機構(gòu)擔任高職。近年來專業(yè)從事財富管理和相關培訓業(yè)務：1998年至2005任職澳洲聯(lián)邦銀行集團國際金融服務事業(yè)部門助理總經(jīng)理,負責中港業(yè)務培訓及營銷工作；2005-2006年曾任職香港Credit Suisse瑞士信貸集團理財策劃組助理副總裁；現(xiàn)任北京合智公司總經(jīng)理及中國首席代表,負責在中國大陸推廣財富管理業(yè)務。

● 培訓對象
    企業(yè)財務人員;各類金融機構(gòu)的理財師;理財機構(gòu)的管理人員;保險公司中高級職員;其他對課題感興趣的人士
● 會務報名
1.報名時間：即日起接受報名
2.費用：3600元/人（含教材、課間茶點費）
3.報名方式:電話索取報名表(或在線登記)→回傳報名表→發(fā)出參會通知→轉(zhuǎn)賬交費

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