吳雙老師

---銀行零售營銷專家

金融執(zhí)業(yè)全資質(zhì)（銀行、保險、證券、基金、會計從業(yè)證書）

蒙彼利埃大學  工商管理  博士

暨南大學      經(jīng)濟法    碩士

英國（City & Guilds）注冊高級培訓師認證

曾任：

平安銀行總部財富中心負責人

華潤信托擔任財富管理總部總監(jiān)

某國有資產(chǎn)管理公司執(zhí)行總裁CEO

吳老師擁有15年金融行業(yè)一線營銷和培訓經(jīng)驗，熟悉銀行理財、信托、證券、陽關私募等各類金融產(chǎn)品“投、融、管、退”，統(tǒng)籌過私人銀行從0到1的落地，擅長財富團隊銷售督導管理以及高凈值客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃、網(wǎng)點系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型、場景化營銷、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、運營條線戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點效能提升、客戶管理（流量、存量、增量、批量經(jīng)營）等。

授課特色

★輕松幽默、溫和而不失感召力，親和力強；

★提倡輕松學習、游戲化教學，主張“學以致用，實戰(zhàn)為先”；

★善用場景案例、小組討論，啟發(fā)式教學，使課堂氣氛活躍，參與性、互動性、實用性強。

項目經(jīng)驗

1.“網(wǎng)點飛躍”項目  

獨立作為麥肯錫該項目“領航員”，負責傳授和督導分支行執(zhí)行科學的前線作業(yè)模式，每個網(wǎng)點駐點輔導6周，負責原深圳發(fā)展銀行深圳分行、上海分行、杭州分行、北京分行部分支行以及武漢分行、成都分行、重慶分行所有支行的項目導入、培訓和駐點輔導。所有駐點輔導的支行均通過總行的項目驗收并獲得年度表彰。

2.基本法試點推廣項目

設計全行零售條線員工管理辦法核心組成員，基本法包含員工的準入與退出、考核與晉升、客戶分配細則，開發(fā)、投產(chǎn)及測試績效管理系統(tǒng)，并在試點分行進行培訓和落地執(zhí)行推廣。

3.兩行整合項目  

作為原深發(fā)展零售業(yè)務模塊整合的對接人，負責與平安零售模塊對接人進行日常的工作溝通、會議組織、會議記錄、部分整合模塊的方案設計以及兩行現(xiàn)有制度的對標和資料整合。

4.“社區(qū)營銷”項目

配合項目負責人，負責整個項目在杭州分行試點的日常督導和數(shù)據(jù)收集，定期主筆編寫匯報材料向總行行長匯報。在同期進行、同時向總行領導匯報的零售業(yè)務三個項目中，該項目的效果最佳。

5.存量客戶提升項目  

編寫銀行存量客戶提升方案，獨立與銀行總行客服中心專員和試點分行進行工作對接和數(shù)據(jù)收集匯總，跟蹤項目實施進度和效果。無客戶經(jīng)理維護的客戶通過該項目獲得了顯著提升效果，為同期全行三個零售試點項目中效果最佳項目。

6.私人銀行業(yè)務籌備項目

按照某上市城商行總行戰(zhàn)略規(guī)劃要求，編寫業(yè)務籌備方案。獨立調(diào)研和設計貴賓客戶增值方案、同業(yè)夜市理財?shù)??；I備方案獲得行領導認可，并在深圳成功建立私人銀行中心。

7.CRM系統(tǒng)功能優(yōu)化項目  

通過對現(xiàn)有CRM系統(tǒng)功能的梳理及同業(yè)的對比，獨立對信托公司現(xiàn)有CRM系統(tǒng)進行功能升級與補漏，與科技部單獨對接測試，對全國財富隊伍的使用進行跟蹤與修正，累計對CRM系統(tǒng)新增及修復了80余種功能，獲得總公司頒發(fā)的“創(chuàng)新獎”。

8.APP功能與流程設計  

按照銀保監(jiān)會對于雙錄及簽約流程的具體要求，將互聯(lián)網(wǎng)的功能與業(yè)務流程相結合，獨立設立APP界面、功能及業(yè)務流程，順利完成銀保監(jiān)會的驗收。

9、財富業(yè)務戰(zhàn)略規(guī)劃與團隊搭建項目

持續(xù)為多家信托、證券公司、資產(chǎn)管理公司設計財富業(yè)務管理的戰(zhàn)略規(guī)劃，并協(xié)助其搭建機構業(yè)務部、私人業(yè)務部、財富管理部隊伍，設計績效管理辦法和日常管理流程，取得了實質(zhì)性的效果。

10.理財團隊精細化管理與資產(chǎn)配置提升項目

擔任工商銀行大連分行該項目培訓課程項目總監(jiān)，主要涉及FABE法則運用、電話約訪及異議處理、客群分層與KYC、產(chǎn)品亮點梳理與銷售促成等內(nèi)容，并配合現(xiàn)場全員演練通關，高效達成財私團隊的實操運用能力

11.網(wǎng)點轉(zhuǎn)型項目手冊撰寫

作為項目主導咨詢老師，根據(jù)某一線城市農(nóng)商銀行已經(jīng)歷兩次網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的基礎，立足本地客群（村民為主）特色，貼合零售條線管理崗和業(yè)務崗的員工的日常工作，將數(shù)字化轉(zhuǎn)型的工具結合第三輪網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的目標，協(xié)助銀行編寫網(wǎng)點轉(zhuǎn)型手冊。

 主講課程

1.《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置營銷技巧》

2.《銀行基金銷售專項課程》

3.《社區(qū)銀行不同金融場景下的差異化營銷》

4.《社區(qū)銀行網(wǎng)格化精細管理與精準營銷》

5.《社區(qū)銀行現(xiàn)場營銷活動的組織與策劃》

6.《智能化銀行如何做好廳堂管理》

7.《理財經(jīng)理高效工作法》

服務客戶

建設銀行（江蘇、安徽）、民生銀行（上海）、興業(yè)銀行（上海）、中國農(nóng)業(yè)銀行（上海）、中國郵政儲蓄銀行（浙江、湖北、湖南、重慶、山西、新疆、沈陽、葫蘆島、吉林等）、中國郵政（重慶、新疆、吉林、山西等）、江蘇銀行、甘肅銀行、重慶銀行、晉城農(nóng)商行、耒陽農(nóng)商行、洋縣農(nóng)商行、祁東農(nóng)商行、交口農(nóng)信社、廣靈農(nóng)信社、呂梁農(nóng)信社等。