私人銀行財富管理專家：趙奕楠

【專家簡介】：

工行、農(nóng)行、中行、交行、郵儲總行及私行中心特聘財富專家講師

招商、平安、中信、光大、華夏、北京銀行總行及私行中心特聘私行財富專家顧問

東方證券，華泰證券，中信建投證券、華西證券，首創(chuàng)證券，開源證券等國內(nèi)知名券商總部特邀財富專家講師

長安信托、愛建信托等國內(nèi)知名信托公司總部特邀財富專家

年授課100+天（線下），累計服務(wù)學(xué)員超萬人。反聘率98%以上。

疫情至今，在線直播授課已超過200小時

農(nóng)行總行及分行采購并返聘40場+，中行總行及分行采購并返聘40場+，興業(yè)銀行總行及分行采購20場+，中信總行返聘10場+，東方證券總部返聘10場+，北京銀行總行返課10+。

【專業(yè)背景】：

? 學(xué)歷：

2004 年 1 月畢業(yè)于英國謝菲爾德大學(xué)經(jīng)濟及金融專業(yè)碩士學(xué)位，

1997年 本科畢業(yè)于山東財經(jīng)大學(xué)財政稅收專業(yè)（交換美國波士頓大學(xué)）

? 業(yè)務(wù)團隊經(jīng)驗：曾作為全球管培計劃的管培生入職英國巴克萊銀行，回到中國后曾先后供職于恒生銀行，花旗銀行，為高凈值客戶在財富管理及資產(chǎn)傳承方面提供專業(yè)的顧問式服務(wù)，并擔(dān)任業(yè)績團隊的管理職務(wù)。

? 機構(gòu)內(nèi)部培訓(xùn)經(jīng)驗：加入渣打銀行培訓(xùn)發(fā)展部，曾在新加坡和中國大陸多個地區(qū)巡回授課，作為財富管理課題的課程負(fù)責(zé)人，研發(fā)和內(nèi)訓(xùn)金融市場和產(chǎn)品，財富管理技巧，資產(chǎn)配置方案，顧問式理財服務(wù)，及衍生市場和奇異衍生產(chǎn)品等課程，作為核心講師派往新加坡獲得顧問式營銷的認(rèn)證講師，隨著中國銀行業(yè)和私人銀行的發(fā)展，高凈值客戶的特殊性

逐漸體現(xiàn)，趙老師加入了平安銀行私人銀行，負(fù)責(zé)私人銀行培訓(xùn)課程框架建立和課程研發(fā)。

? 資格：CFA II 級，英國高級職業(yè)培訓(xùn)師，STEP家族信托架構(gòu)師C，瑞士 IfFP 金融管理學(xué)院特聘高級講師。DISC認(rèn)證，顧問式理財認(rèn)證講師。

? 全球視野和經(jīng)歷：趙老師曾經(jīng)擔(dān)任雅思考官，有旅居英國，美國，澳大利亞的生活工作經(jīng)歷，中英文皆可授課，在澳洲受邀多家金融機構(gòu)和企業(yè)分享和培訓(xùn)。

? 課程風(fēng)格：因其自身的多年業(yè)務(wù)經(jīng)驗, 課程中案例豐富、深入淺出。機構(gòu)和學(xué)員普遍反映課程中參與意愿高，課堂氣氛輕松；課堂中的技巧和案例安插收獲豐富；無論是銷售技巧還是團隊管理技巧在課后的實用性強；倒推角度的資產(chǎn)配置全流程課程受到金融從業(yè)學(xué)員和自主投資愛好者的喜愛。

? 高頻次返聘課程：

1. 私行課程系列：《財富管理六部曲閉環(huán)》，《高客資產(chǎn)配置全流程》，《高客投資心理學(xué)》，《高客投資需求，行為分析及營銷技巧》，《大額保單養(yǎng)成記》，《私行投資配鑒》《從“共同富?！钡郊易逍磐小返日n程理順從財務(wù)目標(biāo)出發(fā)，統(tǒng)一投資目標(biāo)，高客關(guān)系維護，解決方案提供，資產(chǎn)配置的關(guān)鍵邏輯，及有效私行產(chǎn)品落地思路，提供了完整的高客維護方面課程構(gòu)建。（其中《高客投資需求，行為分析及營銷技巧》被招商銀行總行及中信銀行總行返課多次以覆蓋全行投顧，并逐漸覆蓋各省級行理財經(jīng)理；中總行私行中心及省級零售總以及興業(yè)銀行私行中返課；建設(shè)銀行北京分行，廣州分行；民生銀行等多次返課）

2. 實務(wù)結(jié)合銷售落地課程：《從宏觀經(jīng)濟到資產(chǎn)配置》，《“勝在組合拳”-核心與衛(wèi)星資產(chǎn)配置》《復(fù)雜產(chǎn)品營銷策略》等課程，給出一個完整的銷售邏輯，財富管理團隊拿到手就能根據(jù)從“市場（政策）熱點-方向，板塊和產(chǎn)業(yè)-大類資產(chǎn)組合-產(chǎn)品組合”的思路進行銷售落地，促成有效業(yè)績實現(xiàn)。（其中《從宏觀經(jīng)濟到資產(chǎn)配置》課程已經(jīng)被中國銀行超20場返課，某些省級一級行已經(jīng)全線覆蓋至三級行，長春分行曾反饋此課程結(jié)束后凈值型產(chǎn)品銷售翻倍業(yè)績體現(xiàn)。北京銀行總行一次課程后加做5期）

3. 產(chǎn)品實戰(zhàn)銷售課程：《基金實戰(zhàn)營銷》（初級，高級），《年金規(guī)劃三步走》《凈值型產(chǎn)品銷售》《外匯市場，產(chǎn)品及海外資產(chǎn)配置》等課程，從產(chǎn)品特性出發(fā)，“客戶為中心”或“產(chǎn)品適應(yīng)性匹配”兩個角度提供銷售思路，全方位提升產(chǎn)品銷售促成。機構(gòu)包括：興業(yè)銀行，中信銀行，工商銀行，北京銀行，華夏銀行，廣發(fā)銀行，嘉興銀行，佛山農(nóng)商行，富德生命人壽，平安養(yǎng)老險，中銀國際等。

4. 財富轉(zhuǎn)型課程：《新形勢下財富管理業(yè)務(wù)》，《大資管背景下的銀行財富管理發(fā)展策略》等課程，針對“新形勢”“財富轉(zhuǎn)型”等要點，幫助財富管理和零售銀行業(yè)務(wù)的管理層及營銷團隊，理清思路，樹立方向感，梳理團隊管理要素（業(yè)績導(dǎo)向，會議內(nèi)容及思路等），制定和轉(zhuǎn)移銷售策略等，助力其財富轉(zhuǎn)型之路。機構(gòu)包括：中國郵政郵儲，交通銀行，中國銀行，農(nóng)業(yè)銀行，華西證券，開源證券，無錫農(nóng)商行等，及各理財子公司管理層公開課。

5. 業(yè)務(wù)團隊管理及引導(dǎo)課程：《團隊溝通力提升》《銀行營銷團隊主管事務(wù)梳理及時間管理》等課程，幫助業(yè)務(wù)團隊在團隊引導(dǎo)，團隊內(nèi)溝通，目標(biāo)和時間管理方面進行梳理。

6. 金融及易經(jīng)高客沙龍合作機構(gòu)

工商銀行私行部， 東方證券， 大華銀行， 江蘇銀行，農(nóng)業(yè)銀行， 北京銀行私行部，郵政郵儲高客沙龍等金融機構(gòu)以及澳大利亞華澳傳媒，女仕界（上海，澳大利亞），living pure， Knowell Accounting 等

【金融核心課程簡介】：

第一部分：私人銀行及針對高凈值人群的課程：

《私人銀行產(chǎn)品體系與營銷策略》《高凈值客戶需求及解決方案剖析》

《高凈值人群投資行為分析及營銷技巧》《私行財富管理閉環(huán)六部曲》

《大額保單養(yǎng)成記》《私行投資配鑒》等。

課程要點：私行客戶和高凈值人群的財富需求不同于財富客戶，針對財富級和貴賓客戶的基礎(chǔ)類技巧不適用于高凈值人群，應(yīng)集中在如何與高凈值客群的切入點，而不是基本技巧；高凈值人群在稅， 法，保全等各方財富管理需求更加敏感。

第二部分：資產(chǎn)配置及專業(yè)產(chǎn)品類：

資產(chǎn)配置全流程， 外匯市場與外匯交易， 全球資產(chǎn)配置及產(chǎn)品體系，定位宏觀經(jīng)濟，決策配置方案，金融產(chǎn)品特性，風(fēng)險及適應(yīng)人群。課程舉例：《從宏觀經(jīng)濟到資產(chǎn)配置》《資產(chǎn)配置全流程》，《全球資產(chǎn)配置策略與銷售》等

第三部分： 產(chǎn)品銷售及營銷技巧類：

《金融銷售及服務(wù)技巧全流程》，《顧問式理財營銷》《KYC對客溝通技巧》，上億期繳保費成交法， 凈值類產(chǎn)品銷售技巧，基金營銷技巧，結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品營銷技巧等，課程舉例《金融新形勢下的凈值型產(chǎn)品銷售》《基金營銷實戰(zhàn)》《年金規(guī)劃三步走》

第四部分：財富轉(zhuǎn)型及引導(dǎo)類課程：

營銷團隊管理及績效推動，團隊溝通力提升，理財經(jīng)理自我管理及提升。《資管新規(guī)影響下銀行產(chǎn)品運作及銷售策略轉(zhuǎn)移》，《銀行零售團隊營銷推動》《以貸帶存，以貸帶資-全零售轉(zhuǎn)型》

第五部分：其他興趣話題類課程-易經(jīng)沙龍課程

趙老師從 2005 年開始研習(xí)易經(jīng)，2013 年開始創(chuàng)辦線下的易經(jīng)沙龍，2015 年創(chuàng)辦線上的易經(jīng)進階沙龍和專題沙龍，從科學(xué)的，生活的角度理解和傳達祖先的智慧。國學(xué)自我自知及提升，家庭親子關(guān)系等課題：《易經(jīng)-通過自然規(guī)律認(rèn)知自我》《情感-你的八字里藏著你的姻緣》《子息-你和孩子到底誰選擇了誰》《身體-命格里的健康與隱患》《財富-多少天生，多少積累？》《順勢而為-國運風(fēng)水指大勢》