李健平老師的內(nèi)訓(xùn)課程
一、網(wǎng)點核心風(fēng)險主要內(nèi)容1、網(wǎng)點核心風(fēng)險涵蓋范圍（1）操作風(fēng)險（2）法律風(fēng)險（3）聲譽風(fēng)險2、網(wǎng)點核心風(fēng)險主要特點3、網(wǎng)點核心風(fēng)險產(chǎn)生原因4、網(wǎng)點核心風(fēng)險發(fā)生趨勢5、網(wǎng)點核心風(fēng)險管理流程二、網(wǎng)點核心風(fēng)險識別防范（一）操作風(fēng)險1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險識別防范（1）現(xiàn)金交接環(huán)節(jié)（2）現(xiàn)金操作環(huán)節(jié)（3）現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)（4）現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)（5）現(xiàn)金檢查環(huán)節(jié)2、自助設(shè)備風(fēng)險識別防范（1）加鈔取鈔環(huán)節(jié)（2）故障處理環(huán)節(jié)（3）查庫核對環(huán)節(jié)（4）人員交接環(huán)節(jié)3、核算要素風(fēng)險識別防范（1）業(yè)務(wù)印章使用保管（2）空白重要憑證管理（3）操作權(quán)限監(jiān)督檢查（4）重要崗位人員分離4、電子銀行風(fēng)險識別防范（1）代理其他客戶注冊（2）假
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一、必備知識（一）票據(jù)業(yè)務(wù)核算規(guī)范（二）辦理票據(jù)注意事項（三）柜面常見疑難問題（四）瑕疵票據(jù)解決方案1、主要特征2、瑕疵類型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）無效票據(jù)（5）權(quán)利障礙（6）實例分析二、風(fēng)險環(huán)節(jié)（一）票據(jù)詐騙風(fēng)險趨勢（二）票據(jù)欺詐風(fēng)險特點（三）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險分類1、融資性風(fēng)險2、信用風(fēng)險3、道德風(fēng)險4、操作風(fēng)險5、內(nèi)部管理風(fēng)險6、流動性風(fēng)險（四）產(chǎn)生原因1、內(nèi)在原因2、外在原因（五）主要風(fēng)險環(huán)節(jié)1、出票2、背書3、貼現(xiàn)4、承兌5、付款6、保證7、掛失8、保管（六）典型案例分析三、建立長效防范體系（一）有效甄別客戶1、客戶特性2、客戶地域3、從事行業(yè)4、合作期限（二）規(guī)范
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一、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險（一）票據(jù)欺詐風(fēng)險現(xiàn)狀1、票據(jù)欺詐風(fēng)險趨勢（1）內(nèi)部欺詐風(fēng)險（2）外部欺詐風(fēng)險2、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險成因3、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險特點（二）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)1、出票環(huán)節(jié)2、背書環(huán)節(jié)3、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)4、承兌環(huán)節(jié)5、付款環(huán)節(jié)6、保證環(huán)節(jié)（三）典型案例分析1、瑕疵票據(jù)2、變造票據(jù)3、偽造票據(jù)4、票據(jù)貼現(xiàn)5、票據(jù)質(zhì)押（四）疑難問題規(guī)范處理（五）票據(jù)業(yè)務(wù)防范措施1、提高風(fēng)險意識2、配備硬件設(shè)施3、提升業(yè)務(wù)技能4、建立保險機制5、推廣電子商票二、結(jié)算賬戶風(fēng)險（一）對公賬戶1、如何審核開戶資料2、如何實施盡職調(diào)查3、如何進行客戶識別4、如何辦理開戶手續(xù)5、如何防范變更風(fēng)險6、如何規(guī)范賬戶使用7、如何開展銀企對賬