支付結(jié)算風(fēng)險防范與檢查監(jiān)督手段創(chuàng)新

  培訓(xùn)講師：李健平

講師背景：
李老師:北京狼團隊訓(xùn)練學(xué)校創(chuàng)辦人、首席培訓(xùn)師;中華內(nèi)訓(xùn)網(wǎng)高級講師、中國人力資源外包網(wǎng)特聘講師。李老師是國內(nèi)知名的團隊建設(shè)與體驗式培訓(xùn)專家。自2001年師從國際培訓(xùn)大師尚致勝老師,七年后唯一的堅守和集大成者。曾任多家知名培訓(xùn)機構(gòu)和民營企業(yè)的培 詳細>>

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支付結(jié)算風(fēng)險防范與檢查監(jiān)督手段創(chuàng)新詳細內(nèi)容

支付結(jié)算風(fēng)險防范與檢查監(jiān)督手段創(chuàng)新

一、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險

（一）票據(jù)欺詐風(fēng)險現(xiàn)狀

1、票據(jù)欺詐風(fēng)險趨勢

（1）內(nèi)部欺詐風(fēng)險

（2）外部欺詐風(fēng)險

2、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險成因

3、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險特點

（二）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)

1、出票環(huán)節(jié)

2、背書環(huán)節(jié)

3、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)

4、承兌環(huán)節(jié)

5、付款環(huán)節(jié)

6、保證環(huán)節(jié)

（三）典型案例分析

1、瑕疵票據(jù)

2、變造票據(jù)

3、偽造票據(jù)

4、票據(jù)貼現(xiàn)

5、票據(jù)質(zhì)押

（四）疑難問題規(guī)范處理

（五）票據(jù)業(yè)務(wù)防范措施

1、提高風(fēng)險意識

2、配備硬件設(shè)施

3、提升業(yè)務(wù)技能

4、建立保險機制

5、推廣電子商票

二、結(jié)算賬戶風(fēng)險

（一）對公賬戶

1、如何審核開戶資料

2、如何實施盡職調(diào)查

3、如何進行客戶識別

4、如何辦理開戶手續(xù)

5、如何防范變更風(fēng)險

6、如何規(guī)范賬戶使用

7、如何開展銀企對賬

8、如何履行反洗錢

（二）個人賬戶

1、身份有效識別

2、批量開戶處理

3、代理開戶規(guī)范

4、賬戶異動表象

5、反洗錢甄別

三、預(yù)留印鑒風(fēng)險

（一）預(yù)留印鑒建立

1、印鑒建立手續(xù)

2、組合印鑒使用

3、印鑒審核流程

4、印鑒建立要求

（二）預(yù)留印鑒使用

1、電子驗印

2、手工驗印

（三）預(yù)留印鑒變更

（四）預(yù)留印鑒保管

（五）預(yù)留印鑒檢查

四、電子銀行風(fēng)險

（一）注冊環(huán)節(jié)風(fēng)險

1、代理其他客戶注冊

2、假冒真實客戶注冊

3、騙取身份認證介質(zhì)

4、銀行員工違規(guī)操作

（二）內(nèi)部管理環(huán)節(jié)風(fēng)險

1、系統(tǒng)用戶管理方面

2、用戶權(quán)限設(shè)置方面

（三）電子銀行洗錢

1、洗錢渠道

2、洗錢特征

3、識別方法

4、防范措施

五、全面創(chuàng)新檢查監(jiān)督手段

（一）排查行為動態(tài)

1、工作方面

2、生活方面

3、社會活動方面

（二）關(guān)注重要線索

1、賬務(wù)核算

2、可疑行為

（三）創(chuàng)新完善檢查體系

1、實現(xiàn)檢查、指導(dǎo)、輔導(dǎo)、培訓(xùn)有機結(jié)合

2、自動定位檢查對象，鎖定高風(fēng)險業(yè)務(wù)

3、構(gòu)建組合篩選、智能定位、有效覆蓋的風(fēng)險導(dǎo)向模型

（四）優(yōu)化管理機制

1、過程控制

2、科學(xué)管理

3、動態(tài)管理

4、數(shù)據(jù)管理

5、平衡協(xié)調(diào)

6、集成管理

 

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一、法律風(fēng)險概述（一）法律風(fēng)險定義（二）法律風(fēng)險成因（三）法律風(fēng)險特點（四）法律風(fēng)險表現(xiàn)形式（五）法律風(fēng)險管理流程（六）法律風(fēng)險集中領(lǐng)域二、深入剖析法律風(fēng)險（一）員工方面1、員工違法犯罪2、員工參與民間借貸3、員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)4、離職員工欺詐行為（二）印章管理1、印章保管2、印章使用3、印章交接4、偽照印章（三）重要空白憑證和重要物品管理1、保管環(huán)節(jié)2、使用

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一、網(wǎng)點的內(nèi)控與合規(guī)管理1、正確理解內(nèi)控的基本概念2、清醒認識網(wǎng)點內(nèi)控的現(xiàn)狀3、全面了解內(nèi)控的構(gòu)成因素4、掌握內(nèi)控評價的關(guān)鍵內(nèi)容5、強化網(wǎng)點內(nèi)部控制的手段6、樹立正確的網(wǎng)點內(nèi)控意識7、牢固確立合規(guī)風(fēng)險的核心8、建設(shè)合規(guī)管理的有效措施二、網(wǎng)點內(nèi)部風(fēng)險管理1、內(nèi)部風(fēng)險的主要特點2、內(nèi)部風(fēng)險的表現(xiàn)形式3、內(nèi)部風(fēng)險易發(fā)案部位4、內(nèi)部風(fēng)險的識別方法5、內(nèi)部風(fēng)險的控制措

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一、運營風(fēng)險的規(guī)律性認識1、事故或案件的發(fā)生是必然的嗎？2、風(fēng)險一定形成案件嗎？3、風(fēng)險是如何演變?yōu)榘讣驌p失的？4、運營風(fēng)險有何特點？5、外部風(fēng)險和內(nèi)部管理之間的關(guān)系？6、管理者應(yīng)管理什么？7、運營風(fēng)險如何有效管理？二、運營風(fēng)險形勢變化1、外部監(jiān)管要求（1）銀監(jiān)會（2）人民銀行（3）審計部門2、內(nèi)部管理難點（1）業(yè)務(wù)重實性管理（2）印章憑證類風(fēng)險（3）柜員

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一、標準化體系內(nèi)涵（一）總體目標（二）主要內(nèi)容1、建設(shè)標準2、管理標準3、服務(wù)標準（三）建設(shè)原則1、管理制度與業(yè)務(wù)制度相分離2、系統(tǒng)管理與操作規(guī)程相分離3、基礎(chǔ)制度與專項制度相融合二、標準化建設(shè)內(nèi)容（一）業(yè)態(tài)分類及劃分依據(jù)1、旗艦網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量（3）客戶結(jié)構(gòu)（4）資產(chǎn)負債規(guī)模（5）業(yè)務(wù)功能2、綜合網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量

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一、明確崗位管理職責(zé)（一）管理目標（二）管理職能1、核算管理（1）真實性管理（2）合規(guī)性管理（3）準確性管理（4）完整性管理2、流程管理（1）優(yōu)化處理流程（2）業(yè)務(wù)集約處理（3）完善流程體系3、風(fēng)險管理（1）業(yè)務(wù)系統(tǒng)（2）客戶賬戶（3）資金核算（4）操作行為4、服務(wù)支持（1）制度創(chuàng)新（2）系統(tǒng)研發(fā)（三）管理范圍1、核算制度2、核算賬戶3、核算要素4、資金清算

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一、大案啟示，操作風(fēng)險初步認識1、表現(xiàn)形式2、表現(xiàn)特征3、高發(fā)領(lǐng)域二、以案說規(guī)，操作風(fēng)險深度認知（一）內(nèi)部欺詐風(fēng)險的識別與防范1、內(nèi)部欺詐主要類型2、內(nèi)部欺詐重要風(fēng)險點（1）核算要素（2）現(xiàn)金管理（3）自助設(shè)備（4）客戶經(jīng)理（5）操作行為（6）電子銀行（7）外包業(yè)務(wù)（8）銀企對賬3、典型案件（1）印章保管不妥，引發(fā)銀行資金損失（2）電子銀行注冊環(huán)節(jié)失誤，造成

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一、網(wǎng)點核心風(fēng)險主要內(nèi)容1、網(wǎng)點核心風(fēng)險涵蓋范圍（1）操作風(fēng)險（2）法律風(fēng)險（3）聲譽風(fēng)險2、網(wǎng)點核心風(fēng)險主要特點3、網(wǎng)點核心風(fēng)險產(chǎn)生原因4、網(wǎng)點核心風(fēng)險發(fā)生趨勢5、網(wǎng)點核心風(fēng)險管理流程二、網(wǎng)點核心風(fēng)險識別防范（一）操作風(fēng)險1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險識別防范（1）現(xiàn)金交接環(huán)節(jié)（2）現(xiàn)金操作環(huán)節(jié)（3）現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)（4）現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)（5）現(xiàn)金檢查環(huán)節(jié)2、自助設(shè)備風(fēng)險識別防

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一、必備知識（一）票據(jù)業(yè)務(wù)核算規(guī)范（二）辦理票據(jù)注意事項（三）柜面常見疑難問題（四）瑕疵票據(jù)解決方案1、主要特征2、瑕疵類型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）無效票據(jù)（5）權(quán)利障礙（6）實例分析二、風(fēng)險環(huán)節(jié)（一）票據(jù)詐騙風(fēng)險趨勢（二）票據(jù)欺詐風(fēng)險特點（三）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險分類1、融資性風(fēng)險2、信用風(fēng)險3、道德風(fēng)險4、操作風(fēng)險5、內(nèi)部管理風(fēng)險6、流動

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