網(wǎng)點核心風險管理

  培訓講師：李健平

講師背景：
李老師:北京狼團隊訓練學校創(chuàng)辦人、首席培訓師;中華內(nèi)訓網(wǎng)高級講師、中國人力資源外包網(wǎng)特聘講師。李老師是國內(nèi)知名的團隊建設與體驗式培訓專家。自2001年師從國際培訓大師尚致勝老師,七年后唯一的堅守和集大成者。曾任多家知名培訓機構(gòu)和民營企業(yè)的培 詳細>>

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網(wǎng)點核心風險管理詳細內(nèi)容

網(wǎng)點核心風險管理

一、 網(wǎng)點核心風險主要內(nèi)容

1、網(wǎng)點核心風險涵蓋范圍

（1）操作風險

（2）法律風險

（3）聲譽風險

2、網(wǎng)點核心風險主要特點

3、網(wǎng)點核心風險產(chǎn)生原因

4、網(wǎng)點核心風險發(fā)生趨勢

5、網(wǎng)點核心風險管理流程

二、網(wǎng)點核心風險識別防范

（一）操作風險

1、現(xiàn)金業(yè)務風險識別防范

（1）現(xiàn)金交接環(huán)節(jié)

（2）現(xiàn)金操作環(huán)節(jié)

（3）現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)

（4）現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)

（5）現(xiàn)金檢查環(huán)節(jié)

2、自助設備風險識別防范

（1）加鈔取鈔環(huán)節(jié)

（2）故障處理環(huán)節(jié)

（3）查庫核對環(huán)節(jié)

（4）人員交接環(huán)節(jié)

3、核算要素風險識別防范

（1）業(yè)務印章使用保管

（2）空白重要憑證管理

（3）操作權(quán)限監(jiān)督檢查

（4）重要崗位人員分離

4、電子銀行風險識別防范

（1）代理其他客戶注冊

（2）假冒真實客戶注冊

（3）騙取身份認證介質(zhì)

（4）銀行人員違規(guī)操作

（5）風險防范具體措施

5、結(jié)算賬戶風險識別防范

（1）開戶資料審核

（2）盡職調(diào)查落實

（3）開戶流程合規(guī)

（4）疑難問題解析

6、票據(jù)業(yè)務風險識別防范

（1）出票環(huán)節(jié)

（2）兌付環(huán)節(jié)

（3）付款環(huán)節(jié)

（4）保管環(huán)節(jié)

（5）瑕疵票據(jù)

（6）防范技巧

（二）法律風險

1、協(xié)助執(zhí)行

（1）協(xié)助工作原則

（2）協(xié)助主要內(nèi)容

（3）協(xié)助文書審核

（4）重點風險提示

2、反洗錢業(yè)務

（1）反洗錢主要渠道

（2）反洗錢主要特點

（3）反洗錢分析方法

（4）可疑交易的識別

3、身份識別

（1）識別方法

（2）識別步驟

（3）識別技巧

（三）聲譽風險

1、自助服務

2、業(yè)務技能

3、服務收費

4、產(chǎn)品銷售

三、現(xiàn)場審批授權(quán)管理

（一）如何把握審批內(nèi)容的真實性

（二）如何確認審批內(nèi)容的合規(guī)性

（三）如何實現(xiàn)審批內(nèi)容的完整性

四、檢查監(jiān)督

（一）創(chuàng)新檢查方法

1、日常檢查重點調(diào)整

2、突擊檢查要點變化

（二）改變檢查模式

1、無提綱檢查

2、跨專業(yè)檢查

（三）建立風險預警模型

1、搭建基本方法

2、主要預警內(nèi)容

3、模型修改調(diào)整

（四）事后監(jiān)督智能定位

1、智能定位原則

2、智能定位流程

3、智能定位方法

4、智能定位成效

（五）提升業(yè)務輔導價值

1、業(yè)務輔導方法

2、業(yè)務輔導過程

 

李健平老師的其它課程

一、法律風險概述（一）法律風險定義（二）法律風險成因（三）法律風險特點（四）法律風險表現(xiàn)形式（五）法律風險管理流程（六）法律風險集中領域二、深入剖析法律風險（一）員工方面1、員工違法犯罪2、員工參與民間借貸3、員工違規(guī)辦理業(yè)務4、離職員工欺詐行為（二）印章管理1、印章保管2、印章使用3、印章交接4、偽照印章（三）重要空白憑證和重要物品管理1、保管環(huán)節(jié)2、使用

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一、網(wǎng)點的內(nèi)控與合規(guī)管理1、正確理解內(nèi)控的基本概念2、清醒認識網(wǎng)點內(nèi)控的現(xiàn)狀3、全面了解內(nèi)控的構(gòu)成因素4、掌握內(nèi)控評價的關(guān)鍵內(nèi)容5、強化網(wǎng)點內(nèi)部控制的手段6、樹立正確的網(wǎng)點內(nèi)控意識7、牢固確立合規(guī)風險的核心8、建設合規(guī)管理的有效措施二、網(wǎng)點內(nèi)部風險管理1、內(nèi)部風險的主要特點2、內(nèi)部風險的表現(xiàn)形式3、內(nèi)部風險易發(fā)案部位4、內(nèi)部風險的識別方法5、內(nèi)部風險的控制措

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一、運營風險的規(guī)律性認識1、事故或案件的發(fā)生是必然的嗎？2、風險一定形成案件嗎？3、風險是如何演變?yōu)榘讣驌p失的？4、運營風險有何特點？5、外部風險和內(nèi)部管理之間的關(guān)系？6、管理者應管理什么？7、運營風險如何有效管理？二、運營風險形勢變化1、外部監(jiān)管要求（1）銀監(jiān)會（2）人民銀行（3）審計部門2、內(nèi)部管理難點（1）業(yè)務重實性管理（2）印章憑證類風險（3）柜員

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一、標準化體系內(nèi)涵（一）總體目標（二）主要內(nèi)容1、建設標準2、管理標準3、服務標準（三）建設原則1、管理制度與業(yè)務制度相分離2、系統(tǒng)管理與操作規(guī)程相分離3、基礎制度與專項制度相融合二、標準化建設內(nèi)容（一）業(yè)態(tài)分類及劃分依據(jù)1、旗艦網(wǎng)點（1）運營服務能力（2）綜合工作量（3）客戶結(jié)構(gòu)（4）資產(chǎn)負債規(guī)模（5）業(yè)務功能2、綜合網(wǎng)點（1）運營服務能力（2）綜合工作量

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一、明確崗位管理職責（一）管理目標（二）管理職能1、核算管理（1）真實性管理（2）合規(guī)性管理（3）準確性管理（4）完整性管理2、流程管理（1）優(yōu)化處理流程（2）業(yè)務集約處理（3）完善流程體系3、風險管理（1）業(yè)務系統(tǒng)（2）客戶賬戶（3）資金核算（4）操作行為4、服務支持（1）制度創(chuàng)新（2）系統(tǒng)研發(fā)（三）管理范圍1、核算制度2、核算賬戶3、核算要素4、資金清算

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一、大案啟示，操作風險初步認識1、表現(xiàn)形式2、表現(xiàn)特征3、高發(fā)領域二、以案說規(guī)，操作風險深度認知（一）內(nèi)部欺詐風險的識別與防范1、內(nèi)部欺詐主要類型2、內(nèi)部欺詐重要風險點（1）核算要素（2）現(xiàn)金管理（3）自助設備（4）客戶經(jīng)理（5）操作行為（6）電子銀行（7）外包業(yè)務（8）銀企對賬3、典型案件（1）印章保管不妥，引發(fā)銀行資金損失（2）電子銀行注冊環(huán)節(jié)失誤，造成

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一、必備知識（一）票據(jù)業(yè)務核算規(guī)范（二）辦理票據(jù)注意事項（三）柜面常見疑難問題（四）瑕疵票據(jù)解決方案1、主要特征2、瑕疵類型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）無效票據(jù)（5）權(quán)利障礙（6）實例分析二、風險環(huán)節(jié)（一）票據(jù)詐騙風險趨勢（二）票據(jù)欺詐風險特點（三）票據(jù)業(yè)務風險分類1、融資性風險2、信用風險3、道德風險4、操作風險5、內(nèi)部管理風險6、流動

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一、票據(jù)業(yè)務風險（一）票據(jù)欺詐風險現(xiàn)狀1、票據(jù)欺詐風險趨勢（1）內(nèi)部欺詐風險（2）外部欺詐風險2、票據(jù)業(yè)務風險成因3、票據(jù)業(yè)務風險特點（二）票據(jù)業(yè)務風險環(huán)節(jié)1、出票環(huán)節(jié)2、背書環(huán)節(jié)3、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)4、承兌環(huán)節(jié)5、付款環(huán)節(jié)6、保證環(huán)節(jié)（三）典型案例分析1、瑕疵票據(jù)2、變造票據(jù)3、偽造票據(jù)4、票據(jù)貼現(xiàn)5、票據(jù)質(zhì)押（四）疑難問題規(guī)范處理（五）票據(jù)業(yè)務防范措施1、提高風

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