全面提升運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)過程控制

  培訓(xùn)講師：李健平

講師背景：
李老師:北京狼團(tuán)隊(duì)訓(xùn)練學(xué)校創(chuàng)辦人、首席培訓(xùn)師;中華內(nèi)訓(xùn)網(wǎng)高級講師、中國人力資源外包網(wǎng)特聘講師。李老師是國內(nèi)知名的團(tuán)隊(duì)建設(shè)與體驗(yàn)式培訓(xùn)專家。自2001年師從國際培訓(xùn)大師尚致勝老師,七年后唯一的堅(jiān)守和集大成者。曾任多家知名培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和民營企業(yè)的培 詳細(xì)>>

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全面提升運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)過程控制詳細(xì)內(nèi)容

全面提升運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)過程控制

一、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律性認(rèn)識

1、事故或案件的發(fā)生是必然的嗎？

2、風(fēng)險(xiǎn)一定形成案件嗎？

3、風(fēng)險(xiǎn)是如何演變?yōu)榘讣驌p失的？

4、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)有何特點(diǎn)？

5、外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理之間的關(guān)系？

6、管理者應(yīng)管理什么？

7、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)如何有效管理？

二、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)形勢變化

1、外部監(jiān)管要求

（1）銀監(jiān)會

（2）人民銀行

（3）審計(jì)部門

2、內(nèi)部管理難點(diǎn)

（1）業(yè)務(wù)重實(shí)性管理

（2）印章憑證類風(fēng)險(xiǎn)

（3）柜員操作規(guī)范性

（4）現(xiàn)場審核標(biāo)準(zhǔn)性

（5）內(nèi)部督導(dǎo)的差異

三、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容

1、事前防范措施

（1）開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)

  （2）傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)事件

  （3）了解員工動態(tài)

（4）排查網(wǎng)點(diǎn)問題

2、事中控制

（1）日常巡查

（2）現(xiàn)場管理

（3）突擊提查

（4）流程優(yōu)化

3、事后監(jiān)督

（1）依賴監(jiān)督模型進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別

n 代客戶辦理業(yè)務(wù)

n 違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品

n 違反流程辦理業(yè)務(wù) 

n 虛增營銷任務(wù)指標(biāo)

n 利用營銷活動套利

n 違反貸款監(jiān)管規(guī)定

n 違規(guī)辦理票據(jù)貼現(xiàn)

n 違規(guī)代客理財(cái)

n 大額資金**柜員賬戶過渡

n 偽造多人證件開多戶

n 團(tuán)體跨地區(qū)短時(shí)間大量開戶

n 違規(guī)注冊注銷個(gè)人網(wǎng)銀

（2）主要風(fēng)險(xiǎn)特征全景還原展現(xiàn)

（3）流程導(dǎo)向的源頭式風(fēng)險(xiǎn)管理

（4）良性循環(huán)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

（5）基于數(shù)據(jù)和事實(shí)的管理模式

4、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶對賬管理

（1）高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)客戶

（2）代理驗(yàn)資客戶

（3）財(cái)政社?？蛻?/p>

（4）高風(fēng)險(xiǎn)小微客戶

（5）異地開立賬戶

（6）客戶信息頻繁變更

（7）涉嫌虛假行為的客戶

（8）高風(fēng)險(xiǎn)地域、高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)辦理的賬戶

四、全面提升檢查督導(dǎo)價(jià)值

1、督導(dǎo)存在問題

（1）內(nèi)容和方式缺乏威懾力

（2）督導(dǎo)選題缺乏針對性

（3）檢查督導(dǎo)手段落后

（4）缺乏定量考核指標(biāo)體系

2、督導(dǎo)智能定位

（1）智能定位原則

（2）智能定位邏輯

（3）智能定位流程

（4）智能定位功能

3、督導(dǎo)流程

（1）風(fēng)險(xiǎn)分析

（2）確定對象

（3）制定提綱

（4）選擇方法

（5）檢查執(zhí)行

（6）歸類分析

（7）交流溝通

（8）輔導(dǎo)整改

4、督導(dǎo)方法

（1）“督”“導(dǎo)”并重

（2）綜合督導(dǎo)、專項(xiàng)督導(dǎo)和隨機(jī)督導(dǎo)相結(jié)合

（3）結(jié)論性評估和過程性評估相結(jié)合

（4）非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查相結(jié)合

（5）檢查前的分析評估和檢查后的追溯審視相結(jié)合

5、科學(xué)管理構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向督導(dǎo)體系

五、管理策略

1、過程控制

2、科學(xué)管理

3、動態(tài)管理

4、數(shù)據(jù)管理

5、平衡協(xié)調(diào)

6、集成管理


 

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一、法律風(fēng)險(xiǎn)概述（一）法律風(fēng)險(xiǎn)定義（二）法律風(fēng)險(xiǎn)成因（三）法律風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)（四）法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式（五）法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程（六）法律風(fēng)險(xiǎn)集中領(lǐng)域二、深入剖析法律風(fēng)險(xiǎn)（一）員工方面1、員工違法犯罪2、員工參與民間借貸3、員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)4、離職員工欺詐行為（二）印章管理1、印章保管2、印章使用3、印章交接4、偽照印章（三）重要空白憑證和重要物品管理1、保管環(huán)節(jié)2、使用

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一、網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控與合規(guī)管理1、正確理解內(nèi)控的基本概念2、清醒認(rèn)識網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控的現(xiàn)狀3、全面了解內(nèi)控的構(gòu)成因素4、掌握內(nèi)控評價(jià)的關(guān)鍵內(nèi)容5、強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的手段6、樹立正確的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控意識7、牢固確立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的核心8、建設(shè)合規(guī)管理的有效措施二、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理1、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)2、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)案部位4、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的識別方法5、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的控制措

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一、標(biāo)準(zhǔn)化體系內(nèi)涵（一）總體目標(biāo)（二）主要內(nèi)容1、建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)2、管理標(biāo)準(zhǔn)3、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（三）建設(shè)原則1、管理制度與業(yè)務(wù)制度相分離2、系統(tǒng)管理與操作規(guī)程相分離3、基礎(chǔ)制度與專項(xiàng)制度相融合二、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)內(nèi)容（一）業(yè)態(tài)分類及劃分依據(jù)1、旗艦網(wǎng)點(diǎn)（1）運(yùn)營服務(wù)能力（2）綜合工作量（3）客戶結(jié)構(gòu)（4）資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模（5）業(yè)務(wù)功能2、綜合網(wǎng)點(diǎn)（1）運(yùn)營服務(wù)能力（2）綜合工作量

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一、明確崗位管理職責(zé)（一）管理目標(biāo)（二）管理職能1、核算管理（1）真實(shí)性管理（2）合規(guī)性管理（3）準(zhǔn)確性管理（4）完整性管理2、流程管理（1）優(yōu)化處理流程（2）業(yè)務(wù)集約處理（3）完善流程體系3、風(fēng)險(xiǎn)管理（1）業(yè)務(wù)系統(tǒng)（2）客戶賬戶（3）資金核算（4）操作行為4、服務(wù)支持（1）制度創(chuàng)新（2）系統(tǒng)研發(fā)（三）管理范圍1、核算制度2、核算賬戶3、核算要素4、資金清算

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一、大案啟示，操作風(fēng)險(xiǎn)初步認(rèn)識1、表現(xiàn)形式2、表現(xiàn)特征3、高發(fā)領(lǐng)域二、以案說規(guī)，操作風(fēng)險(xiǎn)深度認(rèn)知（一）內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的識別與防范1、內(nèi)部欺詐主要類型2、內(nèi)部欺詐重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（1）核算要素（2）現(xiàn)金管理（3）自助設(shè)備（4）客戶經(jīng)理（5）操作行為（6）電子銀行（7）外包業(yè)務(wù)（8）銀企對賬3、典型案件（1）印章保管不妥，引發(fā)銀行資金損失（2）電子銀行注冊環(huán)節(jié)失誤，造成

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一、網(wǎng)點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)主要內(nèi)容1、網(wǎng)點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)涵蓋范圍（1）操作風(fēng)險(xiǎn)（2）法律風(fēng)險(xiǎn)（3）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)2、網(wǎng)點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)主要特點(diǎn)3、網(wǎng)點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因4、網(wǎng)點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生趨勢5、網(wǎng)點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)管理流程二、網(wǎng)點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)識別防范（一）操作風(fēng)險(xiǎn)1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別防范（1）現(xiàn)金交接環(huán)節(jié)（2）現(xiàn)金操作環(huán)節(jié)（3）現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)（4）現(xiàn)金清點(diǎn)環(huán)節(jié)（5）現(xiàn)金檢查環(huán)節(jié)2、自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)識別防

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一、必備知識（一）票據(jù)業(yè)務(wù)核算規(guī)范（二）辦理票據(jù)注意事項(xiàng)（三）柜面常見疑難問題（四）瑕疵票據(jù)解決方案1、主要特征2、瑕疵類型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）無效票據(jù)（5）權(quán)利障礙（6）實(shí)例分析二、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)（一）票據(jù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)趨勢（二）票據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)（三）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類1、融資性風(fēng)險(xiǎn)2、信用風(fēng)險(xiǎn)3、道德風(fēng)險(xiǎn)4、操作風(fēng)險(xiǎn)5、內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)6、流動

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一、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（一）票據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀1、票據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)趨勢（1）內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)（2）外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)2、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成因3、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)（二）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)1、出票環(huán)節(jié)2、背書環(huán)節(jié)3、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)4、承兌環(huán)節(jié)5、付款環(huán)節(jié)6、保證環(huán)節(jié)（三）典型案例分析1、瑕疵票據(jù)2、變造票據(jù)3、偽造票據(jù)4、票據(jù)貼現(xiàn)5、票據(jù)質(zhì)押（四）疑難問題規(guī)范處理（五）票據(jù)業(yè)務(wù)防范措施1、提高風(fēng)

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