《理財技能大賽輔導培訓》

《理財經(jīng)理理財技能大賽輔導培訓》
【項目背景】
為激發(fā)理財崗位人員（下面簡稱理財經(jīng)理）的前進動力，不斷提升理財經(jīng)理的綜合素養(yǎng)，為客戶提供更專業(yè)、高層次、全方位的金融服務(wù)，各銀行每年都會組織理財經(jīng)理專業(yè)技能大賽，通過大賽展現(xiàn)各分行個金轉(zhuǎn)型發(fā)展成果，實現(xiàn)了以賽促學、以賽促教，將比賽競技與專業(yè)能力提升有機結(jié)合，掀起了“學業(yè)務(wù)、提技能、精專業(yè)、促發(fā)展”的理財經(jīng)理崗位練兵新高潮。
【項目目標】
打造高水平、強技能的理財經(jīng)理，具備專業(yè)級資產(chǎn)配置技能，靈活運用各種金融工具為客戶提供全方位金融服務(wù)，同時具有強大的個人素養(yǎng)能力，從商務(wù)禮儀、溝通能力、客戶關(guān)系處理等多角度提升，讓學員能成為為中高端客戶群提供全方位系統(tǒng)服務(wù)，成為客戶的私人財富顧問，并能策劃開展升級版理財營銷活動。
【設(shè)計思路】
1.提升財富管理與資產(chǎn)配置的專業(yè)能力，補足參賽基礎(chǔ)知識，擬定參賽方案。在賽中學，學用相長。
2.采取團隊輔導的模式，從逐一自我展示開始，一方面了解學員的基礎(chǔ)和特長，另一方面為之后的一對一輔導和團隊協(xié)作輔導奠定基礎(chǔ)；
3.調(diào)整參賽心態(tài)，重塑競賽禮儀，提升理財經(jīng)理的自我展示能力，進而延申至工作場景，不懼同業(yè)競爭，培養(yǎng)自信和工作習慣；
4.重點訓練語言呈現(xiàn)與演講能力，提高其演講口才，展現(xiàn)理財經(jīng)理的風采與專業(yè)；
5.強化客戶解決方案撰寫與呈現(xiàn)能力、客戶開發(fā)技巧，以及沙龍活動策劃技巧，提高理財經(jīng)理客戶服務(wù)與維護能力，展現(xiàn)其資產(chǎn)規(guī)劃與金融理財?shù)膶I(yè)能力；
6.通過現(xiàn)場模擬與對決訓練，強化各項專業(yè)技能與參訓技巧；
7.最后透過競賽模擬，熟悉競賽流程，提高現(xiàn)場應(yīng)變能力。
【項目收益】
1.培養(yǎng)參賽隊員商務(wù)禮儀，規(guī)范儀容儀表、形體儀態(tài)、舉止談吐、與客會面等禮儀；
2.增強參賽隊員自信心，提高自我認同感，確保參賽時自信展示自我；
3.幫助參賽隊員調(diào)整心態(tài)，避免因情緒緊張等負面因素影響競賽時的能力展示，使隊員從容應(yīng)對比賽；
4.掌握撰寫客戶解決方案的技巧，并通過一定的方式展現(xiàn)出來，做到有亮點、有重點、形象直觀、邏輯清晰、觀點表達明確；
5.掌握客戶開發(fā)的流程與技巧，并將其展現(xiàn)到案例演示中，提高客戶的服務(wù)能力；
6.通過講授、研討、練習、演練，幫助隊員理解、觀摩、練習并掌握演講口才，提升演講技能；
7.掌握競賽類演講中渲染氛圍、打動評委的技巧；
8.掌握幽默的方法并練習運用，迅速獲得客戶好感；
9.現(xiàn)場對決訓練，提高學員現(xiàn)場展示與參訓技巧；
10.競賽模擬，評委現(xiàn)場點評，使理財經(jīng)理熟悉比賽的各大環(huán)節(jié)應(yīng)賽技巧與操作方法，提升學員信心，提高參賽技能。
【輔導方式】
第一階段專業(yè)賦能期
第一講綜合理財規(guī)劃方案的理論基礎(chǔ)簡要回顧
一、理財基礎(chǔ)知識
1.職業(yè)道德簡述
2.宏觀經(jīng)濟指標與政策分析
3.與理財相關(guān)的法律
4.生命周期理財理論
5.貨幣資金時間價值原理
6.家庭財務(wù)報表的編制與分析
二、現(xiàn)金規(guī)劃
1.本質(zhì)
2.原則
3.規(guī)模計算
4.工具選擇
三、居住規(guī)劃（消費支出規(guī)劃）
1.租房還是購房——投資房現(xiàn)在出售還是先出租后出售？
2.購房規(guī)劃的兩種思——熟練掌握貸款的計算
3.應(yīng)否提前還貸
四、保險規(guī)劃
1.保險產(chǎn)品分析
2.家庭保險規(guī)劃
五、教育規(guī)劃
1.教育規(guī)劃的必要性
2.教育規(guī)劃的原則
3.教育規(guī)劃的工具
六、養(yǎng)老規(guī)劃
1.必要性與影響因素
2.我國養(yǎng)老政策體系
3.退休規(guī)劃流程
七、投資規(guī)劃
1.投資基礎(chǔ)知識簡述
2.投資工具分析
3.資產(chǎn)配置與投資組合構(gòu)建
4.投資組合的績效評估
八、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
1.家庭婚姻與人口結(jié)構(gòu)
2.夫妻財產(chǎn)權(quán)歸屬分析
3.家財分配與傳承規(guī)劃工具分析
九、《綜合理財規(guī)劃建議書》的基本框架
第二講案例分析與《綜合理財規(guī)劃建議書》制作
案例材料說明（以中年三口之家為例）
一、封面與目錄、前言
1.“面子工程”如何設(shè)計封面
2.目錄都有什么內(nèi)容？
3.客戶函如何致客戶
二、重要提示與假設(shè)前提
1.重要提示三段話
2.假設(shè)前提假設(shè)啥？
三、客戶家庭情況分析
1.基本情況分析
1）家庭成員等相關(guān)信息
2）全生命周期人生大事表
3）客戶風險屬性分析
2.財務(wù)報表編制
1）資產(chǎn)負債表
2）收入支出表
四、財務(wù)狀況分析與評價
1.資產(chǎn)負債評價
2.收入支出評價
3.緊急備用金評價
4.儲蓄能力評價
5.保障力評價
6.償債壓力評價
7.財富增值能力評價
五、理財目標確認
1.核心理財目標
2.目標現(xiàn)值法測算
3.目標順序法原理
4.目標并進法設(shè)計
六、專項規(guī)劃建議
1.現(xiàn)金規(guī)劃及建議
2.保險規(guī)劃及建議
3.消費支出規(guī)劃及建議
4.教育規(guī)劃及建議
5.養(yǎng)老規(guī)劃及建議
6.投資規(guī)劃及建議
7.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃及建議
8、投資產(chǎn)品組合方案
七、效果預測
1.調(diào)整后的財務(wù)狀況及其評價
2.仿真生涯表（未來財務(wù)全貌）
八、監(jiān)控與反饋
1.理財長效性、綜合性、風險性提示
2.方案調(diào)整預期提示
3.重要附錄、引言、摘要
第三講：經(jīng)典理財規(guī)劃案例演練與分析
一、案例1：中年企業(yè)主規(guī)劃
1.案例背景
2.搜集客戶信息
3.解讀分析結(jié)果
4.規(guī)劃方案制作與調(diào)整
5.提交規(guī)劃報告及監(jiān)控規(guī)劃
二、案例2：單薪公務(wù)員規(guī)劃
三、案例3：單獨生二胎規(guī)劃
四、案例4：新婚夫妻規(guī)劃
五、案例5：退休夫妻規(guī)劃
理財規(guī)劃方案制作答疑
導師簡介：黃老師
?武漢大學，經(jīng)濟學碩士(國際金融方向）
華中師范大學，法學學士
曾任職機構(gòu)及職務(wù)等工作經(jīng)歷：
25年金融業(yè)高管經(jīng)驗與培訓資歷
國家認證高級策劃師
中國銀行保險報特聘講師
RFPI財務(wù)策劃師認證授權(quán)講師
中央財經(jīng)大學“養(yǎng)老財富規(guī)劃師”認證培訓授課講師
平安知鳥授課專家
美國注冊理財規(guī)劃師（RFP）持證十六年
曾帶領(lǐng)3100人營銷團隊創(chuàng)下人均產(chǎn)能第一
平安總公司營業(yè)部運作系統(tǒng)研發(fā)
世界五百強區(qū)域培訓中心總經(jīng)理
中國人民銀行總行項目講師
中國銀協(xié)消費者權(quán)益保護專題講師
建行大學授課專家、中國銀行重慶分行保險咨詢項目專家
中國工商銀行廣東省分行宏觀經(jīng)濟授課專家
國有行總行高級講師、省行私行中心副總經(jīng)理
主要大賽類培訓經(jīng)歷:
擔任太平洋保險湖北分公司參加第一至三屆中國（武漢）金融博覽會理財明星大賽賽前訓練并奪得“最佳理財團隊”
擔任交通銀行湖北省分行理財精英大賽賽前訓練與評委
擔任中國銀行重慶分行理財經(jīng)理技能提升培訓主教練
擔任建信人壽總公司專業(yè)技能輪訓的授課專家

黃興老師的其它課程