銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)課程

一、洗錢(qián)與反洗錢(qián)（一）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防范的基礎(chǔ)知識(shí)（二）什麼是洗錢(qián)和反洗錢(qián)1.洗錢(qián)活動(dòng)的歷史來(lái)由（結(jié)合案例分析）2.國(guó)際社會(huì)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的努力3.中國(guó)政府在反洗錢(qián)方面所做的努力4.洗錢(qián)與反洗錢(qián)的概念與特征二、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的重要意義1.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要作用2.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的必要性3.金融機(jī)構(gòu)可能被利用于洗錢(qián)的業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)、義務(wù)1.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度體系2.客戶(hù)身份識(shí)別制度3.客戶(hù)身份資料及交易記錄保存制度4.大額交易與可疑交易報(bào)告制度5.與行政、司法管理機(jī)關(guān)的合作與配合6.反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳7.保守反洗錢(qián)工作秘密8.反洗錢(qián)內(nèi)控制度有效性審計(jì)...

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銀行如何喚醒與開(kāi)發(fā)休眠客戶(hù)

部分、為何要喚醒休眠客戶(hù)（無(wú)限潛力池）一、休眠客戶(hù)蘊(yùn)含無(wú)限潛力二、銀行金融業(yè)內(nèi)外環(huán)境壓力加劇1.網(wǎng)點(diǎn)變革趨勢(shì)2.外部競(jìng)爭(zhēng)壓力3.客戶(hù)需求變化三、銀行網(wǎng)點(diǎn)員工困惑暴漲1.畏懼心態(tài)，不敢向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)2.技能不足，不知如何去營(yíng)銷(xiāo)第二部分、如何喚醒與開(kāi)發(fā)休眠客戶(hù)（見(jiàn)證奇跡）單元、休眠客戶(hù)產(chǎn)生的原因及如何避免一、客戶(hù)經(jīng)理前期銷(xiāo)售誤導(dǎo)——如何避免？二、后期客戶(hù)維護(hù)不力——如何避免？三、維護(hù)休眠顧客五步驟1.觀察2.通報(bào)3.收集4.措施5.反饋四、休眠客戶(hù)復(fù)蘇措施1.按消耗和提升潛力分層分類(lèi)2.不同休眠客戶(hù)不同措施3.制定適合客戶(hù)需求的方案4.提高客戶(hù)溝通效率，建立信任橋梁5.客戶(hù)復(fù)蘇后的跟進(jìn)策略第二單元、喚

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銀行客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能培訓(xùn) 內(nèi)訓(xùn)

天客戶(hù)開(kāi)發(fā)和管理技巧一、如何成為優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理1.客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)：2.客戶(hù)經(jīng)理的工作理念3.客戶(hù)經(jīng)理的工作任務(wù)4.客戶(hù)經(jīng)理的支持體系5.優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)二、客戶(hù)經(jīng)理必備技能1.甄別有價(jià)值客戶(hù)的技能2.評(píng)估客戶(hù)的價(jià)值3.產(chǎn)品和服務(wù)組合設(shè)計(jì)4.有效的實(shí)施方案三、目標(biāo)客戶(hù)的選擇1.確定目標(biāo)客戶(hù)的原則（結(jié)合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向、偏好）2.尋找與發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的原則3.尋找與發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的方法4.當(dāng)前適合銀行拓展的10個(gè)重點(diǎn)行業(yè)四、客戶(hù)需求分析1.客戶(hù)的需求在哪里？有何需求特性？2.客戶(hù)通常的五大需求3.尋找銀行產(chǎn)品的切入點(diǎn)4.根據(jù)客戶(hù)需求設(shè)計(jì)服務(wù)模式五、客戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)前的準(zhǔn)備1.建立個(gè)人的講師庫(kù)2.產(chǎn)品和資料準(zhǔn)

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銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧

一、理財(cái)?shù)幕纠砟睿?、理財(cái)行為分析：恐懼與貪婪（案例：郁金香、牛頓）2、生命周期對(duì)理財(cái)?shù)囊?、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)與理財(cái)4、理財(cái)相關(guān)性理論（案例：A股、紐交所、東京等相關(guān)性）5、理財(cái)與投資的區(qū)別（戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)）6、理財(cái)?shù)娜齻€(gè)關(guān)鍵：時(shí)間、穩(wěn)定的回報(bào)、復(fù)利7、誰(shuí)偷走了你的財(cái)富？（通貨膨脹）8、分散投資：不要把雞蛋放一個(gè)籃子里（討論）9、做好財(cái)富管理的三要素：盈利性、安全性、流動(dòng)性二、基本的理財(cái)產(chǎn)品及分析：1、存貸款2、保險(xiǎn)產(chǎn)品3、基金產(chǎn)品4、黃金（實(shí)物黃金、紙黃金、黃金期貨）5、股票與債券6、信托產(chǎn)品7、高利貸8、房地產(chǎn)9、VC,以及PE三、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧1、你適合做營(yíng)銷(xiāo)嗎？（營(yíng)銷(xiāo)的幾個(gè)誤區(qū)）2、目標(biāo)

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銀行信貸管理和風(fēng)險(xiǎn)控制及業(yè)務(wù)創(chuàng)新

部分商業(yè)銀行信貸管理和風(fēng)險(xiǎn)控制一、我國(guó)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的四大困惑二 、商業(yè)銀行信貸管理的流程１、事前管理２、事中管理３、事后管理三、貸前調(diào)查盡職１、客戶(hù)盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法１）客戶(hù)數(shù)據(jù)的收集渠道和方法２）銀行交易記錄調(diào)查３）利益關(guān)系人調(diào)查４）稅務(wù)工商等職能部門(mén)的調(diào)查５）協(xié)會(huì)及媒體方面的信息收集和分析６）客戶(hù)數(shù)據(jù)的分析技術(shù)２、客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查１）財(cái)務(wù)報(bào)表分析概述２）三張財(cái)務(wù)報(bào)表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質(zhì)３）怎樣快速閱讀財(cái)務(wù)報(bào)表４）哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶(hù)的短期償債能力５）哪些財(cái)務(wù)比率反映客戶(hù)的長(zhǎng)期償債能力６）客戶(hù)的盈利能力應(yīng)當(dāng)從哪些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析中獲得７）客戶(hù)的營(yíng)運(yùn)能力重點(diǎn)反映在哪些財(cái)務(wù)比率上８

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銀行業(yè)務(wù)流程及內(nèi)部控制

一、金融機(jī)構(gòu)的分類(lèi)及銀行業(yè)所處的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)環(huán)境1、按照經(jīng)營(yíng)范圍的不同分類(lèi)：1)中央銀行—中國(guó)人民銀行.2)銀行業(yè)—同業(yè)。包括：境內(nèi)和境外①、境內(nèi)a、商業(yè)銀行（包括國(guó)有和其他商業(yè)銀行）。b、信用合作銀行（包括城市和農(nóng)村）。c、政策性銀行（包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行）。d、外資或中外合資銀行。②、境外—銀行（按照所在國(guó)的要求組建銀行）。2、銀行所處的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)環(huán)境二、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍：1.吸收公眾存款2.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款3.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算4.辦理票據(jù)貼現(xiàn)5.發(fā)行金融債券6.代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券三、銀行的業(yè)務(wù)范圍簡(jiǎn)介、組織機(jī)構(gòu)及控制要點(diǎn)1、信貸業(yè)務(wù)的一般介紹、基本流程和控制要點(diǎn)（舉例介紹）2

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