課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，逐利性客戶逐漸增多，理財(cái)經(jīng)理核心競(jìng)爭(zhēng)手段基本沒(méi)有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購(gòu)買”，以上畫面是眾多銀行理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場(chǎng)景，使得理財(cái)經(jīng)理身心疲憊，究其原因：?jiǎn)我唤鹑诋a(chǎn)品已不能對(duì)客戶形成吸引力，需要更為專業(yè)的理財(cái)及資產(chǎn)配置等一攬子服務(wù)。工總行個(gè)金部研發(fā)資產(chǎn)配置模塊的負(fù)責(zé)人曾這樣感慨，資產(chǎn)配置猶如夜空里面一科璀璨的星，很美，很亮，卻很少人能碰觸到，針對(duì)此，本課程進(jìn)一步優(yōu)化（簡(jiǎn)化）資產(chǎn)配置的相關(guān)流程，將財(cái)務(wù)規(guī)劃模塊直接改為資產(chǎn)配置模型，對(duì)照模型提供客戶的資產(chǎn)配置建議，理財(cái)經(jīng)理將本行產(chǎn)品嵌在其中，快速制作和生成資產(chǎn)配置建議書

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課程背景：近年來(lái)，銀行業(yè)的監(jiān)管趨于嚴(yán)格，2018年隨著一系列資管新政的出臺(tái)，被部分媒體解讀為監(jiān)管大年，透過(guò)資管新規(guī)的相關(guān)要求來(lái)看，合規(guī)銷售是重中之重，其中持證上崗及銷售產(chǎn)品必須有相應(yīng)的資質(zhì)也是銀行業(yè)監(jiān)管部門檢查事項(xiàng)的必查項(xiàng)，掌握常用的基金知識(shí)也有利于基金業(yè)務(wù)的發(fā)展，為提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，確保基金從業(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識(shí)與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，順利在短時(shí)間內(nèi)通過(guò)考試，特推出基金從業(yè)人員資格考試考前培訓(xùn)（精講/串講班）課程?？记榉治觯夯饛臉I(yè)一共考三門，科目一必考，科目二最難，科目三簡(jiǎn)單，但是科目三對(duì)于銀行的大部分人來(lái)說(shuō)比較陌生，建議大家考取科目一+

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課程背景：資管新規(guī)的逐步實(shí)施，標(biāo)志著財(cái)富管理跨入一個(gè)全新的時(shí)代。也推動(dòng)著客戶的投資理財(cái)將真正走向多元化和專業(yè)型資產(chǎn)配置。專業(yè)型的金融理財(cái)知識(shí)非常有利于客戶的營(yíng)銷和長(zhǎng)期客戶關(guān)系的維護(hù)，利用理財(cái)工具提升客戶粘性也是金融工具的一個(gè)重要體現(xiàn)。本課程側(cè)重于產(chǎn)品與理念相結(jié)合，讓客戶建立一個(gè)正確而有趣的理財(cái)觀念，讓我們的客戶在理財(cái)?shù)缆飞夏軌蛴凶约旱呐袛嗄芰妥陨淼呢?cái)商提升。課程收益：● 徹底“顛覆”客戶的固有錯(cuò)誤理財(cái)觀念，在客戶腦海中植入全新的理財(cái)理念，讓客戶看到理財(cái)與投資的本質(zhì)區(qū)別● 通過(guò)掌握講解產(chǎn)品配置的基本原理及大類資產(chǎn)配置，對(duì)可投資品種作出仔細(xì)梳理，并正確的引導(dǎo)客戶；● 通過(guò)講授對(duì)各類投資（理財(cái)）方

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課程背景：從最發(fā)達(dá)的美國(guó)國(guó)民投資比例來(lái)看，共同基金（美國(guó)稱謂不同）是國(guó)民第一大投資選擇標(biāo)的物，進(jìn)而間接投資于美國(guó)的權(quán)益市場(chǎng)、債券貨幣市場(chǎng)；我國(guó)國(guó)民理財(cái)意識(shí)正在逐步的提升，基金的投資占比穩(wěn)步上升，呈現(xiàn)逐漸與發(fā)達(dá)國(guó)家縮小差距的現(xiàn)象，然而基金作為一種間接投資工具，很多時(shí)候被大眾誤解，理財(cái)經(jīng)理對(duì)基金的理解也千差萬(wàn)別，本課程將從基金的本質(zhì)原理，選擇技巧，營(yíng)銷方法，配置運(yùn)用，固本策略等五大方面對(duì)基金進(jìn)行剖析，旨在提升理財(cái)經(jīng)理基金產(chǎn)品的綜合營(yíng)銷技能。本課程側(cè)重重點(diǎn)分析針對(duì)投資基金的大環(huán)境和未來(lái)趨勢(shì)，首先幫助學(xué)員初步了解資產(chǎn)配置的基本知識(shí)，基金投資的基本理念，然后深入講解基金產(chǎn)品的營(yíng)銷，如何選擇基金產(chǎn)品，以幫

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課程背景：新財(cái)富管理時(shí)代，“凈值化”資產(chǎn)管理將成為市場(chǎng)趨勢(shì)?；穑ü迹┊a(chǎn)品是商業(yè)銀行“核心資產(chǎn)管理工具”之一，是財(cái)富管理領(lǐng)域必須要重視的產(chǎn)品。基金產(chǎn)品基于其風(fēng)險(xiǎn)介于“股票”與“銀行理財(cái)”之間，成為客戶資產(chǎn)組合不可或缺的配置，是維系客戶關(guān)系的重要抓手。同時(shí)，基金產(chǎn)品銷售也是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收入的主要來(lái)源之一，受到各大銀行重視。基金產(chǎn)品也是目前銀行柜臺(tái)上一款與資本市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)的理財(cái)類產(chǎn)品，所以也是考驗(yàn)理財(cái)經(jīng)理專業(yè)能力的載體，所以提升和優(yōu)化基金銷售與服務(wù)技能是商業(yè)銀行財(cái)富管理發(fā)展過(guò)程中的“必經(jīng)之路”！但作為理財(cái)經(jīng)理，你是否時(shí)常“為基所困”：● 我只想拉拉存款賣賣理財(cái)，自己都不敢買1萬(wàn)的基金，又怎么敢銷

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課程背景：從最發(fā)達(dá)的美國(guó)國(guó)民投資比例來(lái)看，共同基金（美國(guó)稱謂不同）是國(guó)民第一大投資選擇標(biāo)的物，進(jìn)而間接投資于美國(guó)的權(quán)益市場(chǎng)、債券貨幣市場(chǎng)；我國(guó)國(guó)民理財(cái)意識(shí)正在逐步的提升，基金的投資占比穩(wěn)步上升，呈現(xiàn)逐漸與發(fā)達(dá)國(guó)家縮小差距的現(xiàn)象，然而基金作為一種間接投資工具，很多時(shí)候被大眾誤解，理財(cái)經(jīng)理對(duì)基金的理解也千差萬(wàn)別，本課程將從基金的本質(zhì)原理，選擇技巧，營(yíng)銷方法，配置運(yùn)用，固本策略等五大方面對(duì)基金進(jìn)行剖析，旨在提升理財(cái)經(jīng)理基金產(chǎn)品的綜合營(yíng)銷技能。本課程側(cè)重重點(diǎn)分析針對(duì)投資基金的大環(huán)境和未來(lái)趨勢(shì)，首先幫助學(xué)員初步了解資產(chǎn)配置的基本知識(shí)，基金投資的基本理念，然后深入講解基金產(chǎn)品的營(yíng)銷，如何選擇基金產(chǎn)品，以幫

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