課程背景：從最發(fā)達(dá)的美國(guó)國(guó)民投資比例來看，共同基金（美國(guó)稱謂不同）是國(guó)民第一大投資選擇標(biāo)的物，進(jìn)而間接投資于美國(guó)的權(quán)益市場(chǎng)、債券貨幣市場(chǎng)；我國(guó)國(guó)民理財(cái)意識(shí)正在逐步的提升，基金的投資占比穩(wěn)步上升，呈現(xiàn)逐漸與發(fā)達(dá)國(guó)家縮小差距的現(xiàn)象，然而基金作為一種間接投資工具，很多時(shí)候被大眾誤解，理財(cái)經(jīng)理對(duì)基金的理解也千差萬別，本課程將從基金的本質(zhì)原理，選擇技巧，營(yíng)銷方法，配置運(yùn)用，固本策略等五大方面對(duì)基金進(jìn)行剖析，旨在提升理財(cái)經(jīng)理基金產(chǎn)品的綜合營(yíng)銷技能。課程時(shí)間：2小時(shí)課程對(duì)象：銀行零售條線理財(cái)經(jīng)理，基金營(yíng)銷人員，新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理；課程人數(shù)：學(xué)員控制在60人以下為佳，將上課學(xué)員分為8小組或8組，以魚骨形

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課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化非常嚴(yán)重，理財(cái)經(jīng)理核心競(jìng)爭(zhēng)手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購(gòu)買”，以上畫面是眾多銀行理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場(chǎng)景，使得理財(cái)經(jīng)理身心疲憊，究其原因：?jiǎn)我唤鹑诋a(chǎn)品已不能對(duì)客戶形成吸引力，需要更為專業(yè)的家庭理財(cái)規(guī)劃及全方位的資產(chǎn)配置等一攬子服務(wù)。綜合理財(cái)規(guī)劃這項(xiàng)技能就像理財(cái)經(jīng)理手中無可匹敵的“六脈神劍”，作用和功能都很強(qiáng)大，同時(shí)要求專業(yè)性也極強(qiáng)，需要全方位的專業(yè)知識(shí)作為支撐，本課程結(jié)合最為基礎(chǔ)的理財(cái)規(guī)劃專業(yè)知識(shí)，對(duì)整體的理財(cái)規(guī)劃全流程做一個(gè)詳細(xì)的梳理與講解，本課程利用有限的23天時(shí)間對(duì)傳統(tǒng)的理財(cái)規(guī)劃流程進(jìn)行精簡(jiǎn)，將財(cái)務(wù)規(guī)劃軟件及

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2017 年11 月17 日晚間，中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局出臺(tái)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見（征求意見稿）》。2018 年4 月27 日，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》正式發(fā)布。資管新規(guī)的出臺(tái)，標(biāo)志著財(cái)富管理將從1.0 時(shí)代跨入2.0 時(shí)代?？蛻舻耐顿Y理財(cái)將真正走向多元化和專業(yè)型配置。面對(duì)新規(guī)出臺(tái)，一線營(yíng)銷人面臨著不少的困惑和疑慮：● 新規(guī)要求“打破剛性兌付”，保本保收益的理財(cái)產(chǎn)品不復(fù)存在，客戶的理財(cái)資金將何去何從？● 資管新規(guī)要求降低銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)為1 萬元，理財(cái)目標(biāo)客戶數(shù)激增，針對(duì)此類客戶如何進(jìn)行批量營(yíng)銷？● 面對(duì)前來咨詢的客

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課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，逐利性客戶逐漸增多，理財(cái)經(jīng)理核心競(jìng)爭(zhēng)手段基本沒有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購(gòu)買”，以上畫面是眾多銀行理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場(chǎng)景，使得理財(cái)經(jīng)理身心疲憊，究其原因：?jiǎn)我唤鹑诋a(chǎn)品已不能對(duì)客戶形成吸引力，需要更為專業(yè)的理財(cái)及資產(chǎn)配置等一攬子服務(wù)。工總行個(gè)金部研發(fā)資產(chǎn)配置模塊的負(fù)責(zé)人曾這樣感慨，資產(chǎn)配置猶如夜空里面一科璀璨的星，很美，很亮，卻很少人能碰觸到，針對(duì)此，本課程進(jìn)一步優(yōu)化（簡(jiǎn)化）資產(chǎn)配置的相關(guān)流程，將財(cái)務(wù)規(guī)劃模塊直接改為資產(chǎn)配置模型，對(duì)照模型提供客戶的資產(chǎn)配置建議，理財(cái)經(jīng)理將本行產(chǎn)品嵌在其中，快速制作和生成資產(chǎn)配置建議書

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課程背景：銀行的客戶或者業(yè)績(jī)來源可以大致分為存量的挖掘（存量），外拓的營(yíng)銷（新增），大堂流量的營(yíng)銷（流量）三個(gè)部分，從營(yíng)銷難易程度上講，廳堂流量的營(yíng)銷是最為簡(jiǎn)單，外拓營(yíng)銷最為困難，而存量挖掘又分為存量熟悉客戶和存量陌生客戶(也稱為睡眠客戶)。互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)發(fā)展到當(dāng)前勢(shì)頭下，到店客戶銳減是所有銀行的面臨的一個(gè)問題，銀行的柜面窗口也隨之縮減，把更多的營(yíng)銷力量充實(shí)到客戶經(jīng)理的崗位中來，然而，大部分支行更加“重外拓，輕存量，放流量”，對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)的廳堂營(yíng)銷較為放任。廳堂營(yíng)銷的重要手段廳堂微沙龍沒有被充分的利用起來。本課程通過微沙龍?jiān)捫g(shù)組織架構(gòu)，邏輯結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，營(yíng)銷設(shè)計(jì)原則，廳堂演繹技巧等四個(gè)方面對(duì)微沙龍進(jìn)行

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課程背景：近年來，銀行業(yè)的監(jiān)管趨于嚴(yán)格，2018年隨著一系列資管新政的出臺(tái)，被部分媒體解讀為監(jiān)管大年，透過資管新規(guī)的相關(guān)要求來看，合規(guī)銷售是重中之重，其中持證上崗及銷售產(chǎn)品必須有相應(yīng)的資質(zhì)也是銀行業(yè)監(jiān)管部門檢查事項(xiàng)的必查項(xiàng)，掌握常用的基金知識(shí)也有利于基金業(yè)務(wù)的發(fā)展，為提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，確?；饛臉I(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識(shí)與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，順利在短時(shí)間內(nèi)通過考試，特推出基金從業(yè)人員資格考試考前培訓(xùn)（精講/串講班）課程。● 提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，合規(guī)銷售能力；● 掌握基金業(yè)相關(guān)的知識(shí)與專業(yè)技能，儲(chǔ)備必要的基金知識(shí)；● 快速掌握兩

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