課題 : 財富管理與投資分析課程綱要財富管理六大關鍵因素年齡 生命周期風險屬性 (保守穩(wěn)健積極)資金狀況 (可用資金數(shù)額 資金可用期限)職業(yè)收入能力 (穩(wěn)定或波動)投資背景因素 性格理念 (投資投機) 投資經(jīng)驗(損益)理財目標 (明確時間與標的)1財富管理現(xiàn)狀分析三步奏收集整理已有配置信息 (盡職調查) 分析診斷每一配置的現(xiàn)況 (產(chǎn)品損益)確認調整方向與步奏 持有增持減持六大資產(chǎn)投入策略單筆 (擇時,資金保持流動,倉位安全)固定比例法(FOF)生命周期投資組合(FOF)定投 (平均成本)智能定投(加速平均成本)大額定投 (貨幣基金+股票基金 FOF )六大目標導向資產(chǎn)配置 案

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課題 : 財富管理與投資分析 課程綱要財富管理六大關鍵因素 年齡 生命周期風險屬性 (保守穩(wěn)健積極)資金狀況 (可用資金數(shù)額 資金可用期限) 職業(yè)收入能力 (穩(wěn)定或波動)投資背景因素 性格理念 (投資投機) 投資經(jīng)驗(損益)理財目標 (明確時間與標的)1財富管理現(xiàn)狀分析三步奏收集整理已有配置信息 (盡職調查) 分析診斷每一配置的現(xiàn)況 (產(chǎn)品損益)確認調整方向與步奏 持有增持減持六大資產(chǎn)投入策略單筆 (擇時,資金保持流動,倉位安全)固定比例法(FOF)生命周期投資組合(FOF)定投 (平均成本)智能定投(加速平均成本)大額定投 (貨幣基金+股票基金 FOF )六大目標導向資產(chǎn)配

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課題　:　后疫情時代的資產(chǎn)配置思路疫情下的宏觀經(jīng)濟分析２０２ 3宏觀投資趨勢分析與未來展望降稅利好之后政策調整解讀匯率趨勢解讀利率趨勢解讀財政政策解讀貨幣政策解讀客戶當前的財富檢視金融資產(chǎn)非金融資產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)況已有資產(chǎn)配置檢視 收集已有的投資項目明細客戶風險評估檢視投資目標與財務風險檢視已有資產(chǎn)配置策略問題檢視以客戶為中心的財富解決方案調整資產(chǎn)配置的建議執(zhí)行與調整資產(chǎn)配置建議執(zhí)行的時機(立刻,分批)執(zhí)行的方法(單筆定投)投后管理調整方法(獲利與損失)繼續(xù)持有/增持或止盈/減持或止損/溝通技巧與用法非金融資產(chǎn)的配置房產(chǎn)相關/股權相關/貴金屬相關保險檢視與調整規(guī)劃發(fā)現(xiàn)保險安排的誤區(qū)投保人被保險人

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