綠色產(chǎn)業(yè)分析與授信策略課程(1-2天)

  培訓(xùn)講師:湯培之

講師背景:
湯培之老師本科:吉林大學(xué)金融學(xué)碩士:武漢大學(xué)管理學(xué)博士:比利時列日大學(xué)管理學(xué)中國金融教育發(fā)展基金會(中國人民銀行)特約講師從業(yè)背景:從業(yè)二十余年專注銀行對公領(lǐng)域公司業(yè)務(wù)實戰(zhàn)專家貿(mào)易金融業(yè)務(wù)專家資深貸審會副主任國有銀行至股份制銀行再回國有銀行 詳細(xì)>>

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綠色產(chǎn)業(yè)分析與授信策略課程(1-2天)

綠色產(chǎn)業(yè)分析與授信策略課程
—從理論到落地 湯老師
課程對象:
部門:商業(yè)銀行授信部門、風(fēng)險管理部門、公司業(yè)務(wù)部門等
人員:分、支行高管、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和員工、客戶經(jīng)理等
課程背景:
去年至今,國際國內(nèi)形勢變化多端,尤其是二十大后疫情政策的調(diào)控、房地產(chǎn)業(yè)的定位轉(zhuǎn)變、民營經(jīng)濟的重提重視... ...,諸多政策目不暇接,尤其是對實體制造業(yè)的大力扶持,需要通過雙碳約束下從內(nèi)部進行產(chǎn)業(yè)升級,商業(yè)銀行掌握這些重大政策變革,在新經(jīng)濟形勢下構(gòu)建綠色金融業(yè)務(wù)的新邏輯,理順重點行業(yè)尤其是制造業(yè)的綠色信貸新策略,對商業(yè)銀行公司信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展具有重要作用。
課程特色:
本課程對綠色金融相關(guān)政策進行解讀,對綠色信貸投放和業(yè)務(wù)實踐進行面對面交流,助力銀行對公從業(yè)人員精的把握綠色金融最新政策動態(tài),轉(zhuǎn)變思路、善用政策,在轉(zhuǎn)折時期獲得更好的發(fā)展機遇。
課程從綠色金融宏觀經(jīng)濟政策到中觀綠色產(chǎn)業(yè)走向和信貸投放、對各行業(yè)的全景圖和產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)節(jié)講解,分析銀行在各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)機會,再到具體綠色產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)信貸的微觀分析。多層次進行分析,對銀行公司綠色信貸投放和實務(wù)從道、法、術(shù)、器多個維度分析,做全景圖式講解。
課程形式:
老師授課講解,學(xué)員分組學(xué)習(xí),每6-10人為一組,老師穿插信貸案例,各組分析、討論,以活潑生動形式探討綠色信貸投放場景,爭取最佳培訓(xùn)效果。
課程時間:
1-2天 6小時/天
課程大綱:
第一天:
2022年宏觀形勢與綠色金融信貸環(huán)境回顧 (一)2022年整體宏觀經(jīng)濟特點:產(chǎn)業(yè)與供應(yīng)鏈
(二)2022年商業(yè)銀行信貸投向回顧:制造業(yè)、綠色金融(新能源)、基建、房地產(chǎn)等
2023年宏觀經(jīng)濟展望和整體信貸經(jīng)營策略分析(一)2023年國際形勢與中國關(guān)系
(二)2023年后疫情時代的銀行信貸環(huán)境分析
(三)2023年總體信貸經(jīng)營策略
三、2023年商業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù)整體形勢分析
(一)全球主要經(jīng)濟體的綠色金融整體情況
1、美國:創(chuàng)新引領(lǐng)者
2、日本:主要參與者
3、歐盟:主要先行者
(二)國內(nèi)商業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù)概述
(三)國內(nèi)銀行綠色金融市場與產(chǎn)品
1、綠色信貸
2、綠色債券
3、綠色保險
4、綠色基金
5、碳金融等
(三)商業(yè)銀行綠色信貸的發(fā)展現(xiàn)狀一)綠色信貸體系基本建立 監(jiān)管自上而下推動
二)綠色信貸占比仍低 但是信貸投放增長穩(wěn)定:
1、國有銀行引領(lǐng)發(fā)展
2、股份制銀行發(fā)展平穩(wěn)
3、城商行、農(nóng)商行綠色信貸增速
4、各銀行、各地區(qū)發(fā)展現(xiàn)狀和增速趨勢
5、目前銀行綠色信貸的投向:交通運輸和綠色能源
(四)銀行業(yè)綠色金融指引解讀
四、2023年商業(yè)銀行綠色信貸的新機遇和風(fēng)險
(一)碳中和碳達(dá)峰目標(biāo)明確 國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變革加速
一)《巴黎協(xié)定》與中國擔(dān)當(dāng);
二)碳中和大博弈;
1、何為碳中和
2、所謂30 ·60碳中和目標(biāo)的意義
3、碳排放的大國之爭和發(fā)展之限
(二)把握政策支持新領(lǐng)域衍生出來的融資新需求
一)綠色發(fā)展已成為國家重要戰(zhàn)略;
二)新技術(shù)革命是我國百年機遇;
(三)傳統(tǒng)行業(yè)綠色改造升級中的增量融資需求
一)綠色金融與轉(zhuǎn)型金融
二)傳統(tǒng)行業(yè)中的綠色改造融資需求巨大
(四)雙碳目標(biāo)下重點產(chǎn)業(yè)的影響
一)碳中和總體路徑分析
二)能源行業(yè)影響分析
三)交通行業(yè)影響分析
四)水泥行業(yè)影響分析
五)石化行業(yè)影響分析
六)冶金行業(yè)影響分析
七)造紙行業(yè)影響分析
(五)綠色金融市場供需現(xiàn)狀分析與預(yù)測
一)綜述
二)清潔與可再生能源
三)新能源汽車
四)綠色建筑
五)工業(yè)廢氣、水、物與化學(xué)品
六)城鎮(zhèn)排、供、生活垃圾
七)城市軌道交通
八)農(nóng)業(yè)與生態(tài)
九)節(jié)能節(jié)水
國內(nèi)五大綠色金融改革創(chuàng)新試點區(qū)特色略述
廣東:廣州的政策推動與特點
浙江的湖州與衢州創(chuàng)新
江西贛江綠色模式
新疆綠色產(chǎn)業(yè)鏈
貴州貴安新區(qū)
第二天:
六、2023年商業(yè)銀行綠色信貸重點行業(yè)分析與投放
(一)全景式產(chǎn)業(yè)鏈分析的模式
(二)新能源行業(yè)的整體授信策略和思路
(三)清潔能源方向:光伏、風(fēng)電(分述)
一)光伏產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢與機遇分析
二)風(fēng)電行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢與機遇分析
三)營銷案例分享:
1、光伏信貸案例
2、風(fēng)電信貸案例
(四)電力基礎(chǔ)設(shè)施:特高壓電網(wǎng)、儲能研發(fā)及基地建設(shè)
一)行業(yè)特征及主要風(fēng)險分析
二)銀行授信策略與授信機遇
三)信貸案例分享
(五)新能源汽車:資源、材料、動力、電池
一)傳統(tǒng)汽車行業(yè)與新能源汽車的異同
二)能源汽車:“三縱三橫”研發(fā)布局,三電優(yōu)勢及授信
三)動力鋰電池行業(yè)風(fēng)險特征和風(fēng)控策略
四)氫能源電池行業(yè)發(fā)展展望及授信策略
五)鈉離子電池橫空出世引爆能源領(lǐng)域
六)授信產(chǎn)品方案:公私聯(lián)合 (公)項目貸款、票據(jù)、
供應(yīng)鏈融資、現(xiàn)金管理+(私)汽車消費貸、信用卡分期
(六)節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域:建筑、鋼鐵、水泥、造紙等綠色金融
一)各行業(yè)特征及產(chǎn)業(yè)鏈分析 (分述)
二)各行業(yè)產(chǎn)能、產(chǎn)業(yè)集中度、節(jié)能減排方面相關(guān)政策
三)各行業(yè)碳中和轉(zhuǎn)型路徑、銀行授信機遇
四)主要風(fēng)險分析與風(fēng)險程度評價
(七)化石能源轉(zhuǎn)型行動路線圖分析
(八)碳吸收與負(fù)碳排放:碳匯、CCUS、DAC
七、綠色金融賦能專精特新專題
(一)專精特新的意義和對銀行的機遇
(二)各銀行對于專精特新的綠色金融服務(wù)
(三)銀行中小客戶的困境與專精特新出路
(四)專精特新政策略解
(五)銀行針對性的金融服務(wù):北京、廣東、湖南等案例分析
綠色信貸的微觀信貸策略和營銷措施
綠色信貸的整體邏輯
工作思路和路徑圖
客戶甄選分析
一)綠貸客戶的甄選
二)快判綠貸客戶經(jīng)營狀況指標(biāo)
三)綠貸客戶財務(wù)狀況風(fēng)向指標(biāo)
案例分享
(四)綠貸項目信貸分析要點
一)小馬拉大車
二)信貸用途真假識別
三)關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險
案例分享
(五)綠貸客戶還款能力管理
一)第一和第二還款來源
二)押品落實的核心要點
(六)綠貸項目的融資方案和貸后管理
(六)業(yè)務(wù)開展建議:案例說明
一)創(chuàng)新模式擴大金融服務(wù)范圍,如供應(yīng)鏈金融
二)單一綠色信貸產(chǎn)品到綜合綠色金融服務(wù)
三)公私聯(lián)動打造銀行綠色生態(tài)業(yè)務(wù)圈,增加客戶粘性
八、綠色金融風(fēng)險分析及應(yīng)對措施
(一)業(yè)務(wù)風(fēng)險:周期長,資金投入大的風(fēng)控對策
(二)操作風(fēng)險:低標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)準(zhǔn)入控制、真實信息流、外部事件
(三)信貸風(fēng)險:借款人的資金實力、經(jīng)營能力、環(huán)境變化、品
格、抵質(zhì)押等
(四)法律風(fēng)險:目前綠色信貸立法較缺,糾紛后存在法律難題
(五)環(huán)境風(fēng)險:污染企業(yè)無力承擔(dān)以及受害者索賠的風(fēng)險
(六)宏觀政策風(fēng)險:經(jīng)濟下行、監(jiān)管政策變化以及推動不及預(yù)
期等
九、商業(yè)銀行在綠色金融中的角色和策略規(guī)劃
(一)融資端分析:綠色信貸、綠色債券、綠色產(chǎn)業(yè)基金等
(二)投資端分析:推動ESG投資,引導(dǎo)資本流向
(三)銀行同業(yè)踐行綠色金融案例啟發(fā)
(四)策略:
1、發(fā)展綠色信貸多元增信措施以及差異化授信管理
2、結(jié)合本行實際,積極研究開發(fā)綠色金融產(chǎn)品
3、設(shè)立綠色信貸業(yè)務(wù)專業(yè)小組,建立信息共享平臺
4、金融科技促進綠色金融發(fā)展案例的啟發(fā)
十、課程總結(jié)與分析工具分享
老師做課程總結(jié)并對自己的金融學(xué)習(xí)和分析工具做分享

 

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