《商業(yè)銀行信貸法律風險焦點》

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《商業(yè)銀行信貸法律風險焦點》詳細內容

《商業(yè)銀行信貸法律風險焦點》

商業(yè)銀行信貸法律風險焦點
課程背景：
在現(xiàn)代經濟發(fā)展中，銀行無疑是整個金融體系的核心，銀行信貸業(yè)務的健康和發(fā)展
牽動著銀行、金融產品乃至國民經濟的命脈。
在計劃經濟時期，我國銀行系統(tǒng)基本上以四大國有銀行為依托。1978年改革開放以
來，國家逐步完善銀行體系，商業(yè)銀行迅速崛起，為我國經濟的快速發(fā)展起到了積極促
進作用。當無數(shù)銀行像無數(shù)藤蔓一樣緊緊的纏繞在“經濟”這個主干時候，政府以及社會
的神經也就緊張起來。因為任何一根藤蔓遭受風險都有可能“牽一發(fā)而動全身”，損害這
一經濟主干的成長。
課程收益：
1.全面掌握信貸業(yè)務的法律關聯(lián)線條。
2.全面樹立員工的信貸業(yè)務風險防控意識，有效防范操作風險與信用風險及法律風險帶
來的合規(guī)風險。
3、實現(xiàn)信貸債權的法律風險及各種風險控制。
授課對象：銀行管理者及金融從業(yè)者全體人員
授課時間：2天/12小時
授課特點：
1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。
2.以互動教學為主，激發(fā)學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，
第一課題：商業(yè)銀行信貸的法律風險焦點
貸款合同的法律風險控制
1. 貸款合同的訂立和履行
? 貸款合同的訂立主體
? 貸款合同訂立的程序
? 貸款合同的成立和生效
? 合同的內容
? 貸款合同的履行
? 貸款合同的擔保
? 保證的核心價值體現(xiàn)
案例一：當事人的權利和義務實踐中的糾紛焦點
案例二：特殊民事主體貸款問題
分析焦點：1、大學生助學貸款
2、港澳居民與外國籍公民的貸款問
第二課題：抵押擔保的法律風險控制
抵押物的合法選擇
特殊財產抵押的的法律解析和爭議焦點
1、企業(yè)財產浮動抵押
2、在建工程抵押
3、土地使用權的抵押（重點）
4、礦業(yè)權的抵押
5、船舶的抵押
6、民用航空器的抵押
如何依法實現(xiàn)抵押權
1、抵押權的實現(xiàn)的條件
2、抵押權實現(xiàn)的途徑
3、抵押權的實現(xiàn)方式
4、抵押權實現(xiàn)的清償順序
5、抵押權實現(xiàn)的期限
第三課題：質押擔保的法律風險控制
? 質押擔保與抵押擔保的不同
? 質押擔保的法律特征
? 動產質押質物的選擇
? 特殊質物的含義
? 動產質物的保管
? 動產質權的消滅
? 權利質權的特點
? 匯票、支票、本票質押的法律風險控制
? 債券質押的法律風險控制
? 存款單質押的法律風險控制
? 倉單、提單質押的法律風險控制
? 可以轉讓的基金份額質押的法律風險控制
? 股權質押的法律風險控制
? 知識產權質押的法律風險控制
? 應收賬款質押的法律風險控制
? 新型質押的設立
? 質權實現(xiàn)的條件
? 質權實現(xiàn)的途徑
? 質權實現(xiàn)的方式
案例解析：銀行應注意的問題
第四課題：按揭貸款的法律風險控制
? 個人住房貸款法律風險及控制
? 汽車消費貸款法律風險及控制
? 按揭貸款中保險機制的作用
案例一：與按揭貸款保險中的爭議
案例二：“假按揭”的法律風險和控制
案例三："轉按揭"的法律風險和控制
第五課題：實現(xiàn)信貸債權的法律風險控制措施
貸款債權管理的法律風險
? 自然人死亡
? 夫妻雙方離婚
? 企業(yè)改制
? 企業(yè)合并與分立
? 企業(yè)解散和破產
? 債權讓與和債務承擔
? 訴訟時效
風險債權的法律救濟
? 代位權
? 撤銷權
? 解除權
? 抵銷權
? 督促程序
? 民事保全制度
? 提起訴訟
債權的強制執(zhí)行
? 民事強制執(zhí)行的依據(jù)
? 執(zhí)行擔保
? 執(zhí)行異議
? 執(zhí)行和解
? 執(zhí)行中止
? 執(zhí)行程序的期限要求






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