《銀行反洗錢(qián)培訓(xùn) 》

  培訓(xùn)講師:王老師

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《銀行反洗錢(qián)培訓(xùn) 》詳細(xì)內(nèi)容

《銀行反洗錢(qián)培訓(xùn) 》

銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)課程

課程簡(jiǎn)介:

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí),學(xué)員將了解洗錢(qián)與反洗錢(qián)的相關(guān)知識(shí),以及國(guó)際反洗錢(qián)組織和我國(guó)歷年來(lái)所作的反洗錢(qián)工作,深入理解金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的重要性,重點(diǎn)掌握金融機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢(qián)義務(wù)與職責(zé)的具體內(nèi)容,從而加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的反洗錢(qián)意識(shí),減少金融機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)分子利用,不慎卷入洗錢(qián)犯罪的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

課程收益:

1.洗錢(qián)和反洗錢(qián)的基本概念與特征

2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的重要意義

3.反洗錢(qián)內(nèi)控制度體系

4.客戶(hù)身份識(shí)別制度

5.客戶(hù)身份資料及交易記錄保存制度

6.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

 

授課時(shí)間:1天,6小時(shí)/天

適用學(xué)員:本課程是關(guān)于與銀行相關(guān)的反洗錢(qián)知識(shí)的基礎(chǔ)課程,學(xué)習(xí)對(duì)象為金融行業(yè)的從業(yè)人員,尤其是新員工,與對(duì)反洗錢(qián)不了解的員工,以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)從事反洗錢(qián)崗位工作的人員。

 

課程大綱:

案例回眸:洗錢(qián)典型案例分析;

案例一:某空殼公司的洗錢(qián)案例。

案例二:偽造商業(yè)票據(jù)的洗錢(qián)案例。

案例三:壽險(xiǎn)交易洗錢(qián)的案例。

案例四:國(guó)際慣用的古董買(mǎi)賣(mài)洗錢(qián)案例。

 

一、當(dāng)前反洗錢(qián)形式及監(jiān)管要求,洗錢(qián)內(nèi)控的釋義

1、洗錢(qián)活動(dòng)的歷史由來(lái)

2、國(guó)際社會(huì)反洗錢(qián)做法和努力

3、內(nèi)控審查頻率和周期

4、國(guó)外分支機(jī)構(gòu)的審查

案例五:新加坡采取的分先為本方法示例

二、銀行如何可從可疑交易報(bào)告中分析識(shí)別洗錢(qián)犯罪

現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控流程:

1、審查問(wèn)題和審查辦法

2、反洗錢(qián)與打擊恐怖融資現(xiàn)場(chǎng)審查的規(guī)劃與籌劃

3、主要目標(biāo)區(qū)域描述

4、準(zhǔn)備審查報(bào)告的要求和條件

案例六:國(guó)際錢(qián)莊案例分析

三、銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查主要問(wèn)題及措施

1、高危險(xiǎn)區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)

2、客戶(hù)和實(shí)體

3、地理位置

四、銀行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)如何評(píng)估

1、可以交易報(bào)告的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)

2、監(jiān)管業(yè)務(wù)模式分析和現(xiàn)場(chǎng)實(shí)例。

五、銀行如何做好反洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1. 反洗錢(qián)內(nèi)控制度體系搭建

2. 客戶(hù)身份識(shí)別制度

3. 客戶(hù)身份資料及交易記錄保存制度

4. 大額交易與可疑交易報(bào)告制度

六、國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)工作的趨勢(shì)及要點(diǎn)

1、中國(guó)政府反洗錢(qián)做法和努力

2、與發(fā)達(dá)國(guó)家發(fā)洗錢(qián)的內(nèi)控做法的區(qū)別和差距

3、各國(guó)銀行反洗錢(qián)內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)介紹

案例介紹:監(jiān)管分享案例。

七、對(duì)FATF40條的記憶及國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)對(duì)反洗錢(qián)

法律系統(tǒng):洗錢(qián)刑事犯罪的范疇

1、建議的要點(diǎn)分析

2、打擊恐怖融資9項(xiàng)特別建議。

課后參考:關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防范的自測(cè)題

 


 

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票據(jù)業(yè)務(wù)操作和票據(jù)法案例解析課程簡(jiǎn)介:商業(yè)銀行是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中金融體系的主體,在國(guó)家的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。加入世貿(mào)組織后,我國(guó)金融業(yè)改革開(kāi)發(fā)的廣度和深度發(fā)生了質(zhì)的變化,這給我國(guó)商業(yè)銀行提供加快發(fā)展和產(chǎn)與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的良好機(jī)遇,也帶來(lái)了更大的挑戰(zhàn)。銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力集中在產(chǎn)品、服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力和抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力上,商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng),本課程是商業(yè)銀行的票據(jù)業(yè)務(wù)和內(nèi)容,

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銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范課程背景:隨著我國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化、綜合化經(jīng)營(yíng)探索的不斷深入,商業(yè)銀行經(jīng)管中面臨監(jiān)管主體、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管模式更加多元化,較之過(guò)去,銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力無(wú)疑提出了新的考驗(yàn),風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源更加廣泛,性質(zhì)更加復(fù)雜,影響更加深遠(yuǎn)。本次課程對(duì)于銀行管理者和從業(yè)人員的學(xué)習(xí)掌握合規(guī)要求,增加遵規(guī)守?fù)?jù)的意識(shí),提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平有著重要的意義。操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)金融

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銀行信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保的實(shí)務(wù)精講與風(fēng)險(xiǎn)控制課程背景:在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中,金融是最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)和部門(mén),而銀行,無(wú)疑是整個(gè)金融體系的核心,銀行信貸業(yè)務(wù)的健康和發(fā)展?fàn)縿?dòng)著銀行、金融產(chǎn)品乃至國(guó)民經(jīng)濟(jì)的命脈。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期,我國(guó)銀行系統(tǒng)基本上以四大國(guó)有銀行為依托。1978年改革開(kāi)放以來(lái),國(guó)家逐步完善銀行體系,商業(yè)銀行迅速崛起,為我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展起到了積極促進(jìn)作用。當(dāng)無(wú)數(shù)銀

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銀行法律基礎(chǔ)課程背景:通過(guò)本課程的學(xué)習(xí),學(xué)員要了解合同法,擔(dān)保法,物權(quán)法與銀行相關(guān)的主要線(xiàn)條。課程目標(biāo):通過(guò)本課程的學(xué)習(xí),學(xué)員將了解到:合同法,擔(dān)保法,物權(quán)法與實(shí)際工作中的相關(guān)的主要解讀適用學(xué)員:相關(guān)人員的全體人員。授課時(shí)間:1天/6小時(shí)課程大綱:第一課題:金融與法律了解法律和金融之間的關(guān)系第二課題:中央銀行法1.解讀央行銀行法的主要線(xiàn)條2.貨幣發(fā)行在經(jīng)濟(jì)波

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銀行對(duì)公授信方案案例培訓(xùn)課程課程簡(jiǎn)介:商業(yè)銀行就像一臺(tái)賺錢(qián)的機(jī)器,有很多產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)模式需要頂層設(shè)計(jì),從制度和體系上進(jìn)行在架構(gòu),初級(jí)的銀行在做資金生意。中級(jí)別的銀行在做銷(xiāo)售信用。高級(jí)別的銀行在做銷(xiāo)售的商業(yè)模式。課程目標(biāo):通過(guò)案例了解授信的技巧和操作方式授課時(shí)間:1天(6小時(shí)/天)適用學(xué)員:本課程適用銀行的授信業(yè)務(wù)線(xiàn)的員工和管理人員,全部是案例解析,更好的了解

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小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程背景:將《合同法》《物權(quán)法》《擔(dān)保法》《公司法》《民法通則》《民訴法》《公證法》等所有不利于債權(quán)人規(guī)定用約定的方式修正。菩薩教導(dǎo)孫行者,走正道,合法化。不聽(tīng)話(huà),就念“金箍咒”。合同就是勒死猛虎的軟繩,放出的錢(qián),收回靠這個(gè)根繩。借款合同就是這個(gè)風(fēng)箏的線(xiàn),放得出去,收得回來(lái)。合同就是雙方之間的法律、規(guī)則定義、甚至是糾紛并善后的處理

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信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)保全及案例分析課程背景:農(nóng)村信用社從1951年成立以來(lái),歷經(jīng)60年的艱辛發(fā)展歷程,走過(guò)了一條不平凡的發(fā)展之路,在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,農(nóng)村信用社以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨,自身實(shí)力迅速壯大,已經(jīng)成為我國(guó)金融體系的重要力量,是名副其實(shí)的農(nóng)村金融的主力軍,幾年來(lái)以產(chǎn)權(quán)制度為核心的改革成績(jī)斐然,農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行并存,共襄盛舉,共同發(fā)展

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商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理-前沿業(yè)務(wù)版課程背景:恩格斯曾經(jīng)說(shuō)過(guò),在社會(huì)發(fā)展某個(gè)很早的階段,產(chǎn)生了這樣的一種需求:把每天重復(fù)的生產(chǎn)、分配和交換產(chǎn)品的行為用一個(gè)共同的規(guī)則概括起來(lái),設(shè)法使個(gè)人服從生產(chǎn)和交換的一般條件。這個(gè)規(guī)則首先表示為習(xí)慣,后來(lái)變成了法律。依法治國(guó)是社會(huì)發(fā)展必然的規(guī)律和要求。金融是跨時(shí)代的交易,既虛擬經(jīng)濟(jì)。虛擬經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)和前提是權(quán)力的界定,而清晰的

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商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理-高級(jí)管理版課程簡(jiǎn)介:品牌是商業(yè)銀行的軟實(shí)力,信譽(yù)是商業(yè)銀行的生命線(xiàn),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效的商業(yè)銀行信譽(yù)良好,經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn)較小,更容易贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)和價(jià)值認(rèn)同,而缺乏有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的商業(yè)銀行,不僅面臨監(jiān)管處罰,重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn),而且其生存的基石----聲譽(yù)也是最終會(huì)受到傷害的。授課對(duì)象:?合規(guī)管理人員授課時(shí)間:6小時(shí)(一天)建議人數(shù):80人

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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