中國(guó)郵政理財(cái)師培養(yǎng)計(jì)劃項(xiàng)目方案張光祿老師項(xiàng)目背景：從外部環(huán)境來(lái)看，在變幻莫測(cè)的當(dāng)代金融經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，金融市場(chǎng)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)和各商業(yè)銀行間的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。在這場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，作為最基層執(zhí)行單位的理財(cái)經(jīng)理，能否擔(dān)任起本崗位全部的責(zé)任、通過(guò)自己專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)服務(wù)體驗(yàn)，從而達(dá)成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，成為了各位理財(cái)經(jīng)理的重要工作。想要在實(shí)際執(zhí)行中得到理想的結(jié)果，往往需要通過(guò)理財(cái)經(jīng)理的兩大核心能力來(lái)實(shí)現(xiàn)，即理財(cái)經(jīng)理?yè)碛械摹苯鹑趯?zhuān)業(yè)知識(shí)“和”出色的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)“兩大核心能力。這兩種能力的組合往往也形成了所屬網(wǎng)點(diǎn)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。從內(nèi)部體系來(lái)看，在龐大的銀行體系中，網(wǎng)點(diǎn)作為實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司整體戰(zhàn)略落地最前端的執(zhí)行單位

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資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略課程講師：張光祿老師課程大綱：一、為什么我們忙忙碌碌還達(dá)不成自己設(shè)定的目標(biāo)？1.定位出現(xiàn)了偏差理財(cái)經(jīng)理到底是干什么的2.方向選擇出了問(wèn)題正確的做事兒還是做正確的事兒3.成功銷(xiāo)售公式的深度分析我們到底該做什么事兒二、到底什么才是金融理財(cái)？1.目前理財(cái)市場(chǎng)需求龐大2.在金融理財(cái)產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機(jī)構(gòu)爆雷事件頻發(fā)例：e租寶、泛亞有色理財(cái)客戶(hù)為何頻頻踩雷：過(guò)于看重產(chǎn)品的收益率金融市場(chǎng)喪失信任就等于喪失一切3.金融理財(cái)顧問(wèn)的發(fā)展史4.家庭財(cái)富管理目標(biāo)生活中都有哪些財(cái)富目標(biāo)生活中的各類(lèi)支出帶來(lái)財(cái)富管理需求如何通過(guò)金融理財(cái)來(lái)實(shí)現(xiàn)我們生活中的各類(lèi)目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃的總體目標(biāo)首要問(wèn)題：財(cái)務(wù)安全；終

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企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)主講：張光祿老師【課程受眾】所有涉及企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的從業(yè)人員【課程時(shí)長(zhǎng)】0.51天（6小時(shí)/天）【課程大綱】用財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)在經(jīng)濟(jì)不確定性的當(dāng)下為企業(yè)加一道安全保障財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都能解決企業(yè)運(yùn)作中的哪些問(wèn)題企業(yè)都可用哪些財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品來(lái)規(guī)避運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)必須知道的內(nèi)容財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義、特征及分類(lèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的承保予賠償為企業(yè)固定資產(chǎn)投保盤(pán)點(diǎn)企業(yè)的固定資產(chǎn)關(guān)于企業(yè)固定資產(chǎn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)標(biāo)的的認(rèn)定范圍保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任賠償處理案例：近期發(fā)生的某電信企業(yè)大樓火災(zāi)的賠付案例為貨運(yùn)業(yè)務(wù)進(jìn)行投保貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的含義與特點(diǎn)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的分類(lèi)國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)保

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客戶(hù)產(chǎn)品覆蓋率提升技巧及應(yīng)用（通過(guò)銀行客戶(hù)分層管理和客戶(hù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品覆蓋率提升）張光祿老師課程背景：近年來(lái)，隨著我國(guó)金融業(yè)的迅猛發(fā)展，各商業(yè)銀行間競(jìng)爭(zhēng)壓力持續(xù)加大。在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)面前，客戶(hù)成為了商業(yè)銀行最重要的資源，提高客戶(hù)的產(chǎn)品覆蓋率也成為了重點(diǎn)工作。提升客戶(hù)對(duì)我行產(chǎn)品的覆蓋率不單可以實(shí)現(xiàn)更好的客戶(hù)體驗(yàn)，更可以提升客戶(hù)對(duì)我行的貢獻(xiàn)度，同時(shí)“一切以客戶(hù)為中心”的思想也深入了每位營(yíng)銷(xiāo)人員的心中。那么，如何才能在這場(chǎng)客戶(hù)的爭(zhēng)奪大戰(zhàn)中贏得客戶(hù)、留住客戶(hù)，并建立起可持續(xù)發(fā)展的多贏客戶(hù)關(guān)系，便成為了商業(yè)銀行急需解決的重要問(wèn)題。課程收益：通過(guò)老師的講解，對(duì)客戶(hù)分層管理和客戶(hù)經(jīng)營(yíng)兩個(gè)板塊有個(gè)全新的認(rèn)知，通

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共同富裕下的家庭資產(chǎn)配置策略張光祿老師課程背景：“人民對(duì)美好生活的向往就是我們的奮斗目標(biāo)?！秉h的十九屆五中全會(huì)審議通過(guò)的《中共中央關(guān)于制定國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》提出，“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展必須遵循堅(jiān)持以人民為中心的原則，堅(jiān)持人民主體地位，堅(jiān)持共同富裕方向，始終做到發(fā)展為了人民、發(fā)展依靠人民、發(fā)展成果由人民共享，維護(hù)人民根本利益，激發(fā)全體人民積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，促進(jìn)社會(huì)公平，增進(jìn)民生福祉，不斷實(shí)現(xiàn)人民對(duì)美好生活的向往。隨后，中央財(cái)經(jīng)委員會(huì)第十次會(huì)議召開(kāi)，議題之一是研究扎實(shí)促進(jìn)共同富裕問(wèn)題。“三次分配”作為調(diào)節(jié)收入分配、實(shí)現(xiàn)共同富裕的有效路徑，成為此

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共同富裕與家庭財(cái)富管理的體系建設(shè)張光祿老師課程背景：2020疫情使全球經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展面臨極大挑戰(zhàn)。在這百年一遇全球危局之中，家庭如何度過(guò)財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻，現(xiàn)有家庭風(fēng)險(xiǎn)管理體系重建、權(quán)益投資梳理就顯得尤為必要。行業(yè)的中低端市場(chǎng)早已是紅海之爭(zhēng)，信息不對(duì)稱(chēng)打破原有銷(xiāo)售邏輯、互聯(lián)網(wǎng)和政府普惠產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)市場(chǎng)的沖擊更是前所未有；而行業(yè)的中高端市場(chǎng)，其實(shí)還是一片藍(lán)海。對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，尤其是大額保單的業(yè)務(wù)和技能操作，目前不僅是中高端代理人需要掌握的技能，更是私人銀行、證券公司、信托公司、資管公司、律師等財(cái)富管理的各界人士都在積極探索的領(lǐng)域。大額保單不僅保費(fèi)高、而且涉及知識(shí)面廣，內(nèi)容系統(tǒng)龐雜，是過(guò)往很多伙伴“可

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