《外匯業(yè)務(wù)操作與政策課綱》

《外匯業(yè)務(wù)操作與政策控制》
主講：毛靚琲

【培訓(xùn)對(duì)象】


銀行柜員、客戶(hù)經(jīng)理


【培訓(xùn)內(nèi)容】


了解國(guó)際業(yè)務(wù)產(chǎn)品、掌握國(guó)際業(yè)務(wù)政策


【培訓(xùn)目標(biāo)】


通過(guò)系統(tǒng)的講解，提高銀行柜面、客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理人員個(gè)人綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，了解商
業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系


【培訓(xùn)時(shí)間】


2天


【授課形式】


講解+案例+頭腦風(fēng)暴等。


【課程大綱】


第一部份：個(gè)人業(yè)務(wù)

1. 個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
1. 個(gè)人外匯帳戶(hù)管理
1. 基本規(guī)定：
個(gè)人外匯帳戶(hù)按交易主體類(lèi)別和交易性質(zhì)進(jìn)行管理。按交易主體分為境內(nèi)個(gè)人和境
外個(gè)人。按交易性質(zhì)分為經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目。
1. 境內(nèi)個(gè)人：
2. 境外個(gè)人
2. 個(gè)人外匯帳戶(hù)類(lèi)型
1. 經(jīng)常項(xiàng)目帳戶(hù)
1. 個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄帳戶(hù)
2. 個(gè)人外匯結(jié)算帳戶(hù)
2. 資本項(xiàng)目帳戶(hù)
1. 投資并購(gòu)專(zhuān)用帳戶(hù)
2. 特殊目的公司專(zhuān)用帳戶(hù)
3. 外國(guó)投資者投資專(zhuān)用帳戶(hù)
2. 存取款業(yè)務(wù)管理
1. 存款
2. 取款
3. 攜帶外幣出境管理
根據(jù)國(guó)家外匯管理政策的規(guī)定，攜帶外幣出境的相關(guān)規(guī)定同時(shí)適用于境內(nèi)個(gè)人和境外
個(gè)人（具體規(guī)定）
2. 個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)
根據(jù)國(guó)家外匯管理政策規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯實(shí)行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務(wù)年度總額
為等值5萬(wàn)美元（含）。
一、個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)
1. 年度總內(nèi)結(jié)匯規(guī)定
2. 超過(guò)年度總額的結(jié)匯
1. 境內(nèi)個(gè)人
2. 境外個(gè)人
3. 境外個(gè)人房產(chǎn)項(xiàng)上結(jié)匯
4. 手持現(xiàn)鈔結(jié)匯的相關(guān)規(guī)定
二、個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)
根據(jù)國(guó)家外匯管理政策規(guī)定，對(duì)境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)年
度總額為等值5萬(wàn)無(wú)美元（含）。境外個(gè)人購(gòu)匯暫無(wú)年度總額控制
1. 境內(nèi)個(gè)人年度總額內(nèi)購(gòu)匯
2. 境內(nèi)個(gè)人超過(guò)年度總額的購(gòu)匯
3. 境外個(gè)人購(gòu)匯及人民幣兌回
三、個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理
四、個(gè)人分拆結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理
（一）定義
（二）分拆結(jié)售匯特征
（三）分拆結(jié)售匯控制要求
第三節(jié)、個(gè)人外匯匯款業(yè)務(wù)
1. 跨境匯款業(yè)務(wù)管理
1. 境內(nèi)個(gè)人辦理規(guī)定
2. 境外個(gè)人辦理規(guī)定
3. 關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證
2. 境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)管理
1. 同戶(hù)名帳戶(hù)之間資金劃轉(zhuǎn)
2. 個(gè)人與其直系親屬之間資金的劃轉(zhuǎn)
4. 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)業(yè)務(wù)
1. 基本規(guī)定
1. 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度
2. 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)
3. 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)所涉及業(yè)務(wù)種類(lèi)
4. 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)主體
2. 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)流程
1. 涉外收入申報(bào)一般流程
2. 對(duì)外支付申報(bào)一般流程
5. 個(gè)人跨境人民幣業(yè)務(wù)
1. 個(gè)人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)
2. 香港、澳門(mén)及臺(tái)灣地區(qū)跨境人民幣匯入業(yè)務(wù)
3. 香港、澳門(mén)及臺(tái)灣地區(qū)跨境人民幣匯出業(yè)務(wù)
第六節(jié)、典型案例


第二部份：對(duì)公業(yè)務(wù)
1. 人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)體系
1. 境內(nèi)組織機(jī)構(gòu)
1. 基本存款戶(hù)
2. 一般存款戶(hù)
3. 專(zhuān)用存款戶(hù)
4. 臨時(shí)存款戶(hù)
（二）、境外組織機(jī)構(gòu)（NRA）
1. 基本存款戶(hù)
2. 一般存款戶(hù)
3. 專(zhuān)用存款戶(hù)
4. 特殊帳戶(hù)
2. 境內(nèi)外幣帳戶(hù)體系
1. 境內(nèi)組織機(jī)構(gòu)
1. 經(jīng)常項(xiàng)目外匯帳戶(hù)
2. 資本項(xiàng)目外匯帳戶(hù)
2. 境外組織機(jī)構(gòu)（NRA）或OSA
1. 經(jīng)常項(xiàng)目外匯帳戶(hù)
2. 資本項(xiàng)目外匯帳戶(hù)
3. 離岸外匯帳戶(hù)
3. 我國(guó)現(xiàn)行外匯管理體制基本特征
1. 經(jīng)常項(xiàng)目可兌換
2. 資本項(xiàng)目逐步開(kāi)放可兌換
3. 統(tǒng)一的外匯市場(chǎng)
4. 國(guó)際收支調(diào)節(jié)
4. 經(jīng)常項(xiàng)目與資本項(xiàng)目分類(lèi)
1. 經(jīng)常項(xiàng)目
貨物貿(mào)易
服務(wù)貿(mào)易
收益
經(jīng)常轉(zhuǎn)移
2. 資本項(xiàng)目
直接投資
債權(quán)債務(wù)
5. 根據(jù)企業(yè)存放資金的性質(zhì)來(lái)區(qū)分開(kāi)立何種類(lèi)型的外匯帳戶(hù)
1. 經(jīng)常項(xiàng)目外匯帳戶(hù)
2. 資本項(xiàng)目外匯帳戶(hù)
6. 外匯政策管理框架
1. 貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定
2. 服務(wù)貿(mào)易外匯管理規(guī)定
3. 資本項(xiàng)目外匯管理規(guī)定
第三部份：外匯政策合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
1. 貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)及差錯(cuò)分析
2. 服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)及差錯(cuò)分析
3. 資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)及案例分析
4. 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)及案例分析

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