《商業(yè)銀行普惠金融科技賦能與數(shù)字化產(chǎn)品策略》

《商業(yè)銀行普惠金融科技賦能與數(shù)字化產(chǎn)品策略》

主講：王老師 博士
【講師介紹】
王老師是清華大學(xué)博士后、美國加州州立大學(xué)訪問學(xué)者。
某國有行總行宏觀經(jīng)濟(jì)、綠色金融與金融科技研究員。
某國有行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師、中國農(nóng)業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)分析師。
某國有行總行私人銀行部理財投資顧問。
獲得中國博士后面上科學(xué)基金一等資助，主持及主筆多項國家級及省部級課題，在國際國內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。
為國內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進(jìn)行過管理咨詢策劃，致力于宏觀經(jīng)濟(jì)研究與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營落地。
【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學(xué)以致用、求真務(wù)實
【授課方式】案例教學(xué)、場景教學(xué)、討論互動式教學(xué)
【課程對象】銀行各部門負(fù)責(zé)人、銀行各條線員工
【課程時間】3-6小時
【課程大綱】
一、普惠金融基本內(nèi)涵和生態(tài)體系構(gòu)建
1.1 普惠金融的概念與意義
1.1.1 普惠金融到底“普惠”在哪里
1.1.2 普惠金融的關(guān)鍵要素
1.1.3 普惠金融的重要意義
1.2 普惠金融的發(fā)展特點
1.2.1 主要經(jīng)濟(jì)體普惠金融發(fā)展概況
1.2.2 普惠金融的主要需求點
1.2.3 消費者信貸可得性分析
1.2.4 當(dāng)前信貸覆蓋的廣度與深度
1.3普惠金融生態(tài)體系與指標(biāo)
1.3.1普惠金融生態(tài)體系
1.3.2普惠金融生態(tài)指標(biāo)
二、普惠金融的政策體系與金融科技賦能
2.1 中國的普惠金融政策體系與國家戰(zhàn)略
2.1.1 重要文件對于普惠金融的政策規(guī)定
2.1.2 小微企業(yè)的普惠金融政策
2.1.3 農(nóng)村金融體系中的普惠金融政策
2.1.4 監(jiān)管要點與監(jiān)管趨勢
2.2 國有大行的普惠金融信貸政策
2.2.1 普惠領(lǐng)域的精準(zhǔn)信貸投放政策
2.2.2 線上線下業(yè)務(wù)的融合發(fā)展
2.3人工智能（AI）的五大核心技術(shù)
2.3.1 計算機(jī)視覺
2.3.2 機(jī)器學(xué)習(xí)
2.3.3 自然語言處理
2.3.4 機(jī)器人
2.3.5 語音識別
2.4 區(qū)塊鏈（Blockchain）
2.4.1 區(qū)塊鏈與比特幣
2.4.2 區(qū)塊鏈的底層邏輯
2.4.3 區(qū)塊鏈在金融行業(yè)的應(yīng)用
2.5 云計算（Cloud Computing）
2.5.1 如何理解“云”
2.5.2 云計算的演進(jìn)與應(yīng)用實踐
2.6 大數(shù)據(jù)（Big Data）
2.6.1 大數(shù)據(jù)的5V特性
2.6.2 大數(shù)據(jù)的演進(jìn)與應(yīng)用實踐
2.7 金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展趨勢
三、普惠金融需求特點分析
3.1 消費金融需求特點
3.1.1 消費金融的含義與發(fā)展階段
3.1.2 消費金融的現(xiàn)狀與趨勢
3.1.3 養(yǎng)老金融——三支柱
3.2 小微金融
3.2.1 小微企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與融資困境
3.2.2 2021年小微金融發(fā)展趨勢
3.2.3 小微企業(yè)金融科技一站式服務(wù)
3.2.4 金融科技在違約風(fēng)險識別中的應(yīng)用
3.3 農(nóng)村金融
3.3.1 農(nóng)村“四維”金融生態(tài)體系的構(gòu)建
3.3.2 對于2022年中央一號文件解讀
3.4 第三方支付
3.4.1 第三方支付產(chǎn)業(yè)鏈構(gòu)成
3.4.2 數(shù)字貨幣對于支付平臺的影響
3.4.3 金融科技對于第三方支付的重塑
3.4.4 比特幣講解
3.5 供應(yīng)鏈金融
3.5.1 數(shù)字化供應(yīng)鏈金融的發(fā)展模式與路徑
3.5.2 商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融中的典型探索路徑
3.5.3 區(qū)塊鏈在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用
四、普惠金融數(shù)字化產(chǎn)品策略——綠色金融數(shù)字化
4.1碳達(dá)峰與碳中和解讀
4.1.1 基本概念：二氧化碳當(dāng)量、碳匯、碳排放權(quán)
4.2.1 為什么要進(jìn)行碳中和
4.2當(dāng)前綠色金融市場解讀
4.2.1 什么是綠色金融
4.2.2 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務(wù)
4.2.3 綠色金融的遠(yuǎn)期、掉期與期權(quán)
4.2.4 配額抵押貸款解讀
4.2.5 CCER質(zhì)押融資解讀
4.2.6 碳配額回購融資解讀
4.3當(dāng)前新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展
4.3.1 我國能源消費結(jié)構(gòu)
4.3.2 為什么本輪限電限產(chǎn)：市場的三種解讀
4.3.3 風(fēng)能、光伏產(chǎn)業(yè)解讀
4.3.4 核電、氫能產(chǎn)業(yè)解讀
4.3.5 為什么都在發(fā)展新能源汽車：特斯拉靠什么賺錢
4.4中國碳排放權(quán)定價市場
4.4.1 碳排放權(quán)定價市場的發(fā)展歷程
4.4.2 什么是CCER
4.4.3 中國的碳配額分配方法
4.4.5 歐盟碳交易市場機(jī)制——EU ETS
4.4.6 中國未來碳價預(yù)測
4.5商業(yè)銀行綠色金融典型案例
五、普惠金融數(shù)字化產(chǎn)品策略——普惠小微業(yè)務(wù)
5.1 普惠小微金融
5.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀
5.1.2 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險
5.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險數(shù)據(jù)
5.1.4 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險數(shù)據(jù)
5.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險數(shù)據(jù)
5.2 綠色金融與小微金融的融合
5.2.1 什么是綠色金融
5.2.2 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務(wù)
5.2.3 碳排放權(quán)定價市場的發(fā)展歷程
5.2.4 什么是CCER——如何做碳金融
5.2.5 綠色普惠小微金融數(shù)字化典型案例
5.3 智能投顧和財富管理
5.3.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀
5.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況
5.3.3 智能投顧和財富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展
5.4 消費金融
5.4.1 消費金融的市場格局
5.4.2 消費場景的數(shù)字化打造
5.4.3 消費金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例
5.5 供應(yīng)鏈金融
5.5.1 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀
5.5.2 供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析
5.5.3供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
5.6 網(wǎng)上銀行拓展小微客群的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例
5.6.1 百靈系統(tǒng)
5.6.2 310模式
5.7 滴灌通國際資本入局小微金融的數(shù)字化模式
六、普惠金融數(shù)字化產(chǎn)品策略——鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)
6.1 鄉(xiāng)村振興政策背景與內(nèi)涵——黨中央的三農(nóng)政策
6.1.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出與政策內(nèi)涵
6.1.2 十四五規(guī)劃如何布局鄉(xiāng)村振興
6.1.3 新村振興如何三步走
6.2 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)
6.2.1 農(nóng)村的“三化”問題：邊緣化、空心化和老齡化
6.2.2 “流轉(zhuǎn)潮”變?yōu)椤巴说爻薄?br /> 6.2.3 如何避免業(yè)務(wù)陷入“死循環(huán)”
6.2.4 價格天花板效應(yīng)
6.2.5 養(yǎng)殖行業(yè)的七大難題
6.3 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)機(jī)遇
6.3.1 新型城鎮(zhèn)化
6.3.2 數(shù)字經(jīng)濟(jì)：數(shù)字農(nóng)村
6.3.3 農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建
6.3.4 鄉(xiāng)村特色經(jīng)濟(jì)與“四產(chǎn)農(nóng)業(yè)”
6.3.5 農(nóng)村金融的市場缺口
6.3.6 基因育種的未來機(jī)遇
6.3.7 土地流轉(zhuǎn)與農(nóng)民財產(chǎn)權(quán)的保障
6.3.8 農(nóng)村消費信貸市場與場景構(gòu)建
6.4 新型經(jīng)營主體金融支持體系構(gòu)建
6.4.1 新型經(jīng)營主體發(fā)展現(xiàn)狀
6.4.2 農(nóng)村“四維”金融體系服務(wù)圈
6.4.3 新型經(jīng)營主體的金融需求與供給分析
6.4.4 螞蟻金服是如何打開農(nóng)村金融市場
6.5 農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)分析
6.5.1 基于不同主導(dǎo)企業(yè)的業(yè)務(wù)模式——四融平臺
6.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務(wù)模式——從產(chǎn)到銷
6.5.3 “鏈捷貸”養(yǎng)殖業(yè)營銷模式——鏈條打造
6.5.4 農(nóng)村供應(yīng)鏈全景模式——多方合作
6.6 鄉(xiāng)村振興信貸政策指引
6.6.1 解讀國有行三農(nóng)信貸政策
6.6.2 解讀普惠金融信貸政策
6.7 數(shù)字技術(shù)在鄉(xiāng)村振興中的應(yīng)用
6.7.1 什么是人工智能與區(qū)塊鏈
6.7.2 大數(shù)據(jù)分析在農(nóng)村金融中的風(fēng)險識別
6.7.3 衛(wèi)星遙感技術(shù)的應(yīng)用
6.7.4 人臉識別與千人前面營銷
6.8 當(dāng)前銀行在鄉(xiāng)村振興中的典型案例
6.8.1 農(nóng)業(yè)銀行的主攻產(chǎn)品——惠農(nóng)E貸
6.8.2 郵儲銀行的鄉(xiāng)村振興數(shù)字化產(chǎn)品
6.8.3 建設(shè)銀行鄉(xiāng)村振興數(shù)字化產(chǎn)品
6.9 八大鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)數(shù)字化推進(jìn)策略
6.9.1 整村推進(jìn)、信用村建設(shè)：惠農(nóng)e貸、菜鄉(xiāng)e貸
6.9.2 農(nóng)村消費信貸：農(nóng)村綠領(lǐng)、新市民
6.9.3 數(shù)字化轉(zhuǎn)型：農(nóng)村電商、掌銀建設(shè)
6.9.4 服務(wù)網(wǎng)點下沉：惠農(nóng)通、裕農(nóng)通
6.9.5 大數(shù)據(jù)應(yīng)用：數(shù)字化平臺、物聯(lián)網(wǎng)
6.9.6 數(shù)字鄉(xiāng)村：鄉(xiāng)村治理、政務(wù)平臺
6.9.7 三權(quán)與宅基地：農(nóng)業(yè)生產(chǎn)托管、三權(quán)抵押
6.9.8 活體抵押：區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用、供應(yīng)鏈金融
七、普惠金融數(shù)字化產(chǎn)品策略——數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)
7.1 各國央行發(fā)展數(shù)字貨幣的最新進(jìn)展
7.2什么是數(shù)字人民幣
7.2.1 數(shù)字化人民的發(fā)行歷程與試點
7.2.2 數(shù)字人民幣是M0還是M2
7.2.3 數(shù)字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義
7.3 數(shù)字人民幣的運營體系
7.3.1 數(shù)字人民幣、現(xiàn)金、銀行存款與第三方支付比較
7.3.2 數(shù)字人民幣雙層運營體系
7.3.3 數(shù)字人民幣對信用創(chuàng)造的影響：是否改變貨幣乘數(shù)
7.4 數(shù)字人民幣對銀行的影響
7.4.1 對商業(yè)銀行資產(chǎn)和負(fù)債的影響
7.4.2 對商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)模式產(chǎn)生的影響
7.4.3 對銀行現(xiàn)有賬戶體系和支付結(jié)算體系的影響
7.4.4 對商業(yè)銀行開展反洗錢工作的影響
7.5 數(shù)字人民幣與銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
7.5.1 數(shù)字人民幣與銀行的全場景獲客
7.5.2 數(shù)字人民幣與支付結(jié)算
75.3 數(shù)字人民幣與開放銀行

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