面對開放又競爭的金融環(huán)境，商業(yè)銀行的組織架構發(fā)展走向

  培訓講師：陳瑞輝

講師背景：
陳瑞輝——銀行顧問/專業(yè)機構高級講師/金融科技首席經濟分析師天津南開大學經濟學碩士、金融學博士生結業(yè)擁有證券商及期貨商高級營業(yè)員執(zhí)照、香港證券咨詢與證券銷售持牌主管EO、中國本幣交易員、外匯交易員資格、高級財富管理師擁有二十多年金融實務經驗 詳細>>

陳瑞輝
    課程咨詢電話：

面對開放又競爭的金融環(huán)境，商業(yè)銀行的組織架構發(fā)展走向詳細內容

面對開放又競爭的金融環(huán)境，商業(yè)銀行的組織架構發(fā)展走向

課程： 面對開放又競爭的金融環(huán)境，商業(yè)銀行的組織架構發(fā)展走向
國內商業(yè)銀行經營環(huán)境日益競爭，在國家政策走向開放升級下，為提升效率及滿足客戶
需求，各大金融業(yè)者轉型升級與組織調整成為掌握競爭力的新思路
1. 商業(yè)銀行組織架構的類型及其決定因素
為什么要變? 傳統(tǒng)銀行→網絡銀行→智能銀行
1. 商業(yè)銀行的組織結構
1) 職能型組織結構
2) 事業(yè)部型組織結構
3) 矩陣型組織結構
4) 網絡型組織結構
2. 組織結構的決定因素
1) 資源是否有效配置及資源的統(tǒng)籌調動利用能力
2) 風險的管理和控制水平
3) 對市場環(huán)境的適應性
4) 商業(yè)銀行自身的科技水平
5) 員工潛能的發(fā)揮
2. 西方商業(yè)銀行組織架構主流模式主要內容及其特點
1)
20世紀80年代以前，西方商業(yè)銀行的組織架構模式一般是總行以職能型架構
為主，分支行是“塊塊”形式為主，大多數分支機構“麻雀雖小，五臟俱全
”。這種模式下，分行主要負責人集行政管理權與業(yè)務管理權于一身；總
行對分行下達經營指標和考核都是以分行整體來進行的，分行既是成本中
心，也是利潤中心。目前，大多數的發(fā)展中國家和日本的商業(yè)銀行都實行
這一模式。
2)
20世紀90年代以來，以客戶為中心，專業(yè)化的垂直型組織結構模式發(fā)展迅速
，成為全球銀行業(yè)組織架構的主流。如花旗銀行、摩根大通。歐系、臺資
銀行業(yè)紛紛效仿。
3. 我國可以借鏡歐美銀行的優(yōu)點
西方商業(yè)銀行特點表現(xiàn)在四個方面
1) 以“客戶為中心”的理念
2) 以“利潤”為中心的經營
3) 推行條線的科學管理
4) 注重權責合一
90年代開始轉型學習美系管理的臺資銀行業(yè)~富邦銀行為例
4. 中國的商業(yè)銀行組織架構現(xiàn)況與問題
1.
按區(qū)域及行政權力劃分，缺乏集中風險管控和經營效率，帶來是問題(各自為政
好不好?, 浦發(fā)銀行成都的案例)：
1) 利益多元、目標多元，統(tǒng)一的法人經營目標
2) 總部以職能為架構，業(yè)務部門缺乏獨立的活力
3) 風險管理體系缺乏一條鞭的功能
4) 沒有形成以客戶為中心的營銷體制
5) 沒有真正形成利潤中心功能
2. 我國的中大型商業(yè)銀行組織機構的主要選擇
1)
借鑒西方商業(yè)銀行的主流組織機構，以客戶為中心、利潤為目標、前中后臺
分離的專業(yè)化組織結構
2) 組織再造，必須以目標模式為目標、循序漸進分段進行
3) 利潤中心單位為縱向垂直管理，中臺風險管理和控制部門橫向嵌入
4) 組織再造的風險成本、市場成本、商譽成本和其他成本
5. 轉型升級之路~從農商行面臨的機遇與挑戰(zhàn)，看業(yè)務深化、談組織調整
當前環(huán)境利率市場化、金融脫媒趨勢日益深化、監(jiān)管強度有增無減、互聯(lián)網
金融及大數據的推展快速、。農商行應思考在金融產業(yè)的戰(zhàn)略定位及適度調
整組織結構，以因應金融市場的快速變化。
1. 從業(yè)務深化
1)
不再拼規(guī)模：質量和效益則逐漸成為一切發(fā)展戰(zhàn)略和經營策略聚焦的核心，
積極探討“三農”’新路徑。
2)
多產品多服務經營模式：由傳統(tǒng)“存貸匯”向“綜合金融”轉變。堅持以客為尊
，拓展多元化業(yè)務營銷力度，提供one stop shopping的金融服務，
3) 轉往高效的管理模式：由傳統(tǒng)的“總行-
分支行”機械式管理傳導模式向集中化、流程優(yōu)化方向轉變，實行機構扁
平、業(yè)務垂直、風險集中管理?？商剿髟囆惺聵I(yè)部制，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，提
高管理效率
4)
加大中間業(yè)務收入盈利模式：由以往依賴存貸息差向收入多元化轉變。探索
建立中間業(yè)務發(fā)展的組織管理、業(yè)務推進、資源配置、KPI考核激勵等，
強化中間業(yè)務的地位和作用，實現(xiàn)收入多元化。
2. 農商銀行新組織結構模式的策略
考慮因素：戰(zhàn)略定位、管理者與員工、市場環(huán)境、風險控制、資源配置、業(yè)
務流程、互聯(lián)網通路(網點改造)
1)
借鑒國內大行組織架構，從服務客戶角度出發(fā)、實現(xiàn)利潤為目標、前中后臺
分離的專業(yè)化組織結構
2) 組織再造需按部就班，設定目標模式、循序漸進分段進行
3) 業(yè)務條線利潤中心單位(Profit
Center)為縱向垂直管理，中臺風險管理和控制部門(Supporting
Units)橫向嵌入
4) 先考量組織再造的成本
6. 我國組織變革案例的績效研討
1. 中國銀行，平安銀行或招商平安銀行、
2. 國內農商銀行 天津濱海農商行或廈門農商行



 

陳瑞輝老師的其它課程

《新形勢下村鎮(zhèn)行公司治理及最新監(jiān)管政策解讀》了解公司治理商業(yè)銀行公司治理新特色公司治理的定義公司治理的主要模式我國公司治理的發(fā)展《一層三會》到《一層四會》公司治理目標與核心問題：推行公司治理的主要目標有效地管理層激勵和約束確保所有股東合法權益提升績效和降低成本照顧利益相關者權益公司內部：股東、客戶、員工以及其他利益相關者外部因素：疫情、氣候、環(huán)境、媒體輿論案

 講師：陳瑞輝詳情

課程：新形勢下發(fā)揮董監(jiān)事職能做好商業(yè)銀行的公司治理課程設計方向：由于近年來經濟下行的壓力，國內商業(yè)銀行經營競爭的環(huán)境日益激烈，給各級銀行帶來了經營壓力，在國家政策走向越來越開放以及向國際接軌下，為了完善法人治理結構、提升經營服務水平、提高核心競爭力、增強可持續(xù)發(fā)展及滿足客戶需求以提升效率，各大金融業(yè)者轉型升級與組織調整成為掌握競爭力的新思路，加快轉型發(fā)展首當

 講師：陳瑞輝詳情

《金融嚴監(jiān)管背景下銀行保險機構公司治理和董監(jiān)事會履職能力提升》課程導語:改革開放四十年來，國家經濟與人民生活水平大為提升，經濟發(fā)展的情況從高增長、低通貨膨脹的情況，逐漸轉變?yōu)橹兴僭鲩L，政策指揮從高增長走向高質量發(fā)展。然而自美國啟動對華貿易戰(zhàn)以來，迭加國內經濟結構的變化，新常態(tài)與新形態(tài)的金融形勢、金融監(jiān)管與過去發(fā)展完全不同。公司治理是現(xiàn)代企業(yè)制度的核心，也是企

 講師：陳瑞輝詳情

銀行組織架構變革國內銀行經營環(huán)境日益競爭，在國家政策走向開放升級下，為提升效率及滿足客戶需求，各大金融業(yè)者轉型升級與組織調整成為掌握競爭力的新思路1.銀行組織架構的類型及其決定因素1.農商行的組織結構1)職能型組織結構2)事業(yè)部型組織結構3)矩陣型組織結構4)網絡型組織結構2.組織結構的決定因素1)資源是否有效配置及資源的統(tǒng)籌調動利用能力2)風險的管理和控制

 講師：陳瑞輝詳情

《金融嚴監(jiān)管背景下法人銀行公司治理》課程導語:改革開放四十年來，國家經濟與人民生活水平大為提升，經濟發(fā)展的情況從高增長、低通貨膨脹的情況，逐漸轉變?yōu)橹兴僭鲩L，政策指揮從高增長走向高質量發(fā)展。中國正處于百年未有之變局與逐步開放市場下，迭加國內經濟結構的變化，新常態(tài)與新形態(tài)的金融形勢、金融監(jiān)管與過去發(fā)展完全不同。公司治理是現(xiàn)代企業(yè)制度的核心，也是企業(yè)提升經營管理

 講師：陳瑞輝詳情

課程：面對開放又競爭的金融環(huán)境，做好農村商業(yè)銀行的經營管理課程設計方向：由于近年來經濟下行的壓力，國內商業(yè)銀行經營競爭的環(huán)境日益激烈，給很多中小的銀行帶來了經營壓力，在國家政策走向開放升級下，為了完善法人治理結構、提升經營服務水平、提高核心競爭力、增強可持續(xù)發(fā)展及滿足客戶需求以提升效率，各大金融業(yè)者轉型升級與組織調整成為掌握競爭力的新思路，加快轉型發(fā)展首當其

 講師：陳瑞輝詳情

《商業(yè)銀行發(fā)展與經營環(huán)境分析》課程導語:2020年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃收官之年，要實現(xiàn)第一個百年奮斗目標，為“十四五”發(fā)展和實現(xiàn)第二個百年奮斗目標打好基礎，做好經濟工作十分重要。中央政治局會議多次強調重視經濟增長的六個“穩(wěn)”字穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)金融、穩(wěn)外貿、穩(wěn)外資、穩(wěn)投資、穩(wěn)預期，此次面對新冠肺炎后的影響更重視提出了“六?！奔幢＞用窬蜆I(yè)、?；久裆⒈?/p>

 講師：陳瑞輝詳情

銀行經營管理《商業(yè)銀行監(jiān)管指標與風險管理》課程導語:近年來，金融脫媒、存款理財化、互聯(lián)網金融以及民間融資的迅猛發(fā)展，加速了銀行資產負債業(yè)務的競爭，商業(yè)銀行資產負債業(yè)務復雜程度上升、管理難度加大。在嚴監(jiān)管大環(huán)境下，商業(yè)銀行應當在探索資產負債管理的目標指導下，加快管理體系的構建與完善，提升負債質量管理水平，從而助力商業(yè)銀行運營管理質量提升與安全保障。在商業(yè)銀行傳

 講師：陳瑞輝詳情

商業(yè)銀行經營管理《流動性風險管理與利率風險管理》課程導語:近年來，金融脫媒、存款理財化、互聯(lián)網金融以及民間融資的迅猛發(fā)展，加速了銀行負債業(yè)務的競爭，商業(yè)銀行負債業(yè)務復雜程度上升、管理難度加大。在嚴監(jiān)管大環(huán)境下，商業(yè)銀行應當在探索資產負債管理的目標指導下，加快負債管理體系的構建與完善，提升負債質量管理水平，從而助力商業(yè)銀行運營管理質量提升與安全保障。在商業(yè)銀行

 講師：陳瑞輝詳情

商業(yè)銀行經營管理《流動性風險管理》課程導語:近年來，金融脫媒、存款理財化、互聯(lián)網金融以及民間融資的迅猛發(fā)展，加速了銀行負債業(yè)務的競爭，商業(yè)銀行負債業(yè)務復雜程度上升、管理難度加大。在嚴監(jiān)管大環(huán)境下，商業(yè)銀行應當在探索資產負債管理的目標指導下，加快負債管理體系的構建與完善，提升負債質量管理水平，從而助力商業(yè)銀行運營管理質量提升與安全保障。在商業(yè)銀行傳統(tǒng)的流動性、

 講師：陳瑞輝詳情

COPYRIGT @ 2018-2028 http://fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網 版權所有