經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇期的財(cái)富投資與管理

  培訓(xùn)講師:鄒延渤

講師背景:
鄒延渤老師保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷訓(xùn)練專家10年保險(xiǎn)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)配置經(jīng)驗(yàn)10年保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售訓(xùn)練經(jīng)驗(yàn)大連市金融系統(tǒng)五星級(jí)培訓(xùn)師曾任:太平人壽北京分公司海淀支公司丨業(yè)務(wù)經(jīng)理曾任:中國(guó)太平洋保險(xiǎn)股份有限公司大連分公司丨產(chǎn)品經(jīng)理曾任:中國(guó)太平洋杭州中心支公司顧問(wèn)營(yíng) 詳細(xì)>>

鄒延渤
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經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇期的財(cái)富投資與管理詳細(xì)內(nèi)容

經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇期的財(cái)富投資與管理

課程背景



央行三連降帶動(dòng)了股市與樓市的雙重回暖,這預(yù)示著經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇期到來(lái),在這個(gè)政策推動(dòng)的背景下如何讓客戶選擇分紅險(xiǎn),注重資產(chǎn)組合,落地養(yǎng)老規(guī)劃,這是本次產(chǎn)說(shuō)會(huì)講解的內(nèi)容。



課程目標(biāo):



1、經(jīng)濟(jì)回暖期客戶投資與財(cái)富規(guī)劃的建議



2、投資股票與投資分紅險(xiǎn)的價(jià)值區(qū)別,分紅險(xiǎn)更適合老百姓



3、從宏觀角度解讀養(yǎng)老配置的重要性



課程時(shí)間:60分鐘



課程方式:產(chǎn)說(shuō)會(huì)



課程對(duì)象:產(chǎn)說(shuō)會(huì)



課程大綱



第一講:經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇期的資配建議



一、央行三連降給市場(chǎng)帶來(lái)的機(jī)遇和考驗(yàn)



1、雙回暖下的刑法與困惑



2、看清經(jīng)濟(jì)政策布局



3、尊重家庭資配最基本原則



二、國(guó)家政策布局思路



1、問(wèn)題多樣系統(tǒng)整合



1)實(shí)體乏力



2)消費(fèi)乏力



3)新質(zhì)生產(chǎn)力



4)外部壓力



2、金融三駕馬車各司其職深度整合



3、未來(lái)可期的戰(zhàn)略規(guī)劃



三、新國(guó)十條的戰(zhàn)略部署為保險(xiǎn)高收益帶來(lái)可能



1、化風(fēng)險(xiǎn)-為險(xiǎn)資收益落地百姓控風(fēng)險(xiǎn)



2、惠民生-產(chǎn)品落功能,金融落實(shí)業(yè)



3、調(diào)產(chǎn)品-為長(zhǎng)期獲利分紅做準(zhǔn)備



4、分紅險(xiǎn)與股票投資的區(qū)別與優(yōu)勢(shì)



5、借力險(xiǎn)資間接入市是最好的選擇



第二講:理解政策布局聚焦養(yǎng)老剛需



一、老齡化不可逆與國(guó)家政策解決方案



1、人口負(fù)增長(zhǎng)與老齡化問(wèn)題



2、不斷延長(zhǎng)的壽命給養(yǎng)老與醫(yī)療帶來(lái)的考驗(yàn)



3、財(cái)政補(bǔ)發(fā)養(yǎng)老金是個(gè)死循環(huán)



二、國(guó)家四步戰(zhàn)略應(yīng)對(duì)全民養(yǎng)老



1、增加社?;鹜顿Y收益



2、將個(gè)人資金轉(zhuǎn)化第三支柱的商業(yè)保險(xiǎn)



3、延遲退休緩解賬戶壓力



4、做好基本設(shè)施配套與服務(wù)



三、商保養(yǎng)老配置的優(yōu)勢(shì)



1、最大獲益險(xiǎn)資分紅



2、享受保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)配套與服務(wù)



3、把握趨勢(shì)將資金整合做到最優(yōu)



 

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課程背景:國(guó)家十四五規(guī)劃定好基調(diào),重在產(chǎn)業(yè)升級(jí)和創(chuàng)新改革,各行各業(yè)重新洗牌,5G、人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)對(duì)現(xiàn)有勞動(dòng)力市場(chǎng)沖擊巨大,每個(gè)人都面臨著被時(shí)代發(fā)展替代的風(fēng)險(xiǎn),這種恐懼為我們提供了非常好的增優(yōu)機(jī)會(huì)。只要找到個(gè)體痛點(diǎn),充分展示壽險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)與制度,便可以按照組織架構(gòu)人才需求精準(zhǔn)增員,壯大團(tuán)隊(duì)。?課程目標(biāo):■通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析啟動(dòng)增員意愿,不

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課程背景:從2016年原保監(jiān)會(huì)推出了76號(hào)文件確定壽險(xiǎn)行業(yè)的整體轉(zhuǎn)型,回歸保險(xiǎn)姓“?!?,在這樣的政策背景下各保險(xiǎn)公司積極做產(chǎn)品的切換調(diào)整,銷售隊(duì)伍三年的適應(yīng)又遭遇新冠疫情的影響,需要幫助業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)結(jié)合國(guó)家“一攬子”疫后救市政策,梳理現(xiàn)今市場(chǎng)年金產(chǎn)品的布局與優(yōu)勢(shì),讓業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對(duì)公司的年金產(chǎn)品功能全面性系統(tǒng)了解,從更高的格局上去理解產(chǎn)品價(jià)值,從而產(chǎn)生銷售信心,借此啟

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課程背景:2021年疫情給我國(guó)經(jīng)濟(jì),乃至世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了極大的不確定,全球經(jīng)濟(jì)衰退已成必然。在中國(guó)一攬子政策救市的背景下,預(yù)定利率3.5的類年金終身壽險(xiǎn)迎來(lái)了銷售的春天。如何在有利的政策導(dǎo)向與市場(chǎng)需求中尋找終身壽險(xiǎn)的銷售亮點(diǎn)與策略,是本課程培訓(xùn)落地執(zhí)行的方向。?課程目標(biāo):●了解疫后市場(chǎng)終身壽險(xiǎn)的價(jià)值定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷售意愿●掌握終身壽險(xiǎn)的銷售邏輯,聚焦鎖定

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儲(chǔ)客213   12.29

課程背景:壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是客戶的經(jīng)營(yíng),如何能夠保證源源不斷的保費(fèi),需要我們大量的做客戶積累。一個(gè)業(yè)務(wù)人員到底需要積累多少個(gè)客戶,才能實(shí)現(xiàn)在壽險(xiǎn)業(yè)永續(xù)的發(fā)展?按照每日三訪估算,一位業(yè)務(wù)人員只需要服務(wù)好213個(gè)家庭,就能夠在壽險(xiǎn)行業(yè)里面長(zhǎng)久發(fā)展,保費(fèi)源源不斷。這一切來(lái)至于“深度加保、1+3轉(zhuǎn)介紹與大客戶開拓”,在這個(gè)過(guò)程中不斷優(yōu)化客戶質(zhì)量,提高溝通與服務(wù)能力,修煉成

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課程背景:據(jù)《2019中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》,2018年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)1000萬(wàn)人民幣以上的高凈值人群規(guī)模達(dá)到197萬(wàn)人,全國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬(wàn)億人民幣,中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)增速較往年放緩,但仍具增長(zhǎng)潛力,預(yù)計(jì)到2019年底將突破200萬(wàn)億大關(guān)。在新經(jīng)濟(jì)、新動(dòng)能的推動(dòng)下,企業(yè)中、高級(jí)管理層與專業(yè)人士為代表的新富群體涌現(xiàn),成為高凈值人群的中堅(jiān)

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課程背景:重疾險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來(lái)國(guó)家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“保”,回歸保障,讓重疾型保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,解決民生問(wèn)題,所以掌握健康險(xiǎn)銷售技能就顯得尤為重要。加之疫情考驗(yàn),讓國(guó)家和百姓深刻體味到了商業(yè)重疾+醫(yī)療險(xiǎn)配置的迫切性,給保險(xiǎn)市場(chǎng)銷售提供了非常好的機(jī)遇。本課程設(shè)計(jì)的核心是讓學(xué)員掌握重疾類保險(xiǎn)銷售

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課程背景:自2009年監(jiān)管正式開閘商業(yè)銀行入股保險(xiǎn)公司以來(lái),銀行系保險(xiǎn)公司經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大的發(fā)展變遷,目前已成為行業(yè)中的重要力量。然而,保險(xiǎn)業(yè)至2017年頒布的76號(hào)文件明確提出“保險(xiǎn)姓保,回歸保障”,使得保險(xiǎn)、銀保等保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售從躉交、短期、規(guī)模型產(chǎn)品向長(zhǎng)期期繳型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型,目的是為老百姓解決根本問(wèn)題,為國(guó)家的長(zhǎng)期發(fā)展資金儲(chǔ)備力量。本課程的設(shè)計(jì)重點(diǎn),

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課程背景:國(guó)家十四五規(guī)劃定好基調(diào),重在產(chǎn)業(yè)升級(jí)和創(chuàng)新改革,各行各業(yè)重新洗牌,5G、人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)對(duì)現(xiàn)有勞動(dòng)力市場(chǎng)沖擊巨大,每個(gè)人都面臨著被時(shí)代發(fā)展替代的風(fēng)險(xiǎn),這種恐懼為我們提供了非常好的增優(yōu)機(jī)會(huì)。只要找到個(gè)體痛點(diǎn),充分展示壽險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)與制度,便可以按照《基本法》組織架構(gòu)人才精準(zhǔn)增員,壯大團(tuán)隊(duì)。課程目標(biāo):l通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析啟動(dòng)增員意愿

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課程背景:增額壽險(xiǎn)預(yù)定利率不斷下調(diào)給市場(chǎng)銷售帶來(lái)了挑戰(zhàn),保險(xiǎn)公司產(chǎn)品策略轉(zhuǎn)向分紅險(xiǎn)銷售是大勢(shì)所趨,如何讓保險(xiǎn)銷售隊(duì)伍理解轉(zhuǎn)型,并找到分紅險(xiǎn)銷售的興奮點(diǎn),有信心,有技能,有動(dòng)力的去銷售分紅險(xiǎn),這是本課程解決的主要方向。課程目標(biāo):l了解保險(xiǎn)產(chǎn)品在國(guó)家戰(zhàn)略中的定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷售意愿l建立分紅險(xiǎn)銷售預(yù)期,掌握分紅險(xiǎn)下有保底上有預(yù)期的銷售邏輯l掌握分紅險(xiǎn)功能銷售

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課程背景:經(jīng)歷了疫情,壽險(xiǎn)行業(yè)人口紅利消失,組織發(fā)展面臨轉(zhuǎn)型升級(jí)的考驗(yàn),高質(zhì)量人才的招募、篩選和培養(yǎng)變得尤為重要。只注重人才招募,沒(méi)有合適的培育土壤,新人無(wú)法成長(zhǎng),更談不上留存,所以不能只注重增優(yōu),而忽視留存系統(tǒng)的搭建。本課程致力于新人育成系統(tǒng)的建立,讓新人來(lái)了之后進(jìn)入規(guī)范化培育系統(tǒng),做到快速的成長(zhǎng),合理的裂變,實(shí)現(xiàn)組織蛻變,完成轉(zhuǎn)型升級(jí)。課程目標(biāo):??找到

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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