3.0后時(shí)代保險(xiǎn)市場(chǎng)產(chǎn)品切換策略

  培訓(xùn)講師:鄒延渤

講師背景:
鄒延渤老師保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷訓(xùn)練專家10年保險(xiǎn)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)配置經(jīng)驗(yàn)10年保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售訓(xùn)練經(jīng)驗(yàn)大連市金融系統(tǒng)五星級(jí)培訓(xùn)師曾任:太平人壽北京分公司海淀支公司丨業(yè)務(wù)經(jīng)理曾任:中國(guó)太平洋保險(xiǎn)股份有限公司大連分公司丨產(chǎn)品經(jīng)理曾任:中國(guó)太平洋杭州中心支公司顧問(wèn)營(yíng) 詳細(xì)>>

鄒延渤
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3.0后時(shí)代保險(xiǎn)市場(chǎng)產(chǎn)品切換策略詳細(xì)內(nèi)容

3.0后時(shí)代保險(xiǎn)市場(chǎng)產(chǎn)品切換策略

課程背景



保險(xiǎn)產(chǎn)品預(yù)定利率多次下調(diào)給保險(xiǎn)市場(chǎng)帶來(lái)了停售爆點(diǎn)銷售的機(jī)遇,同時(shí)也面臨產(chǎn)品切換后的挑戰(zhàn)。國(guó)家為什么要下調(diào)預(yù)定利率?保險(xiǎn)在本輪國(guó)家政策實(shí)施中扮演什么角色,履行什么責(zé)任和義務(wù)?調(diào)整后的保險(xiǎn)產(chǎn)品將如何滿足客戶的需要?保險(xiǎn)從業(yè)者將如何切換產(chǎn)品,如何溝通,落地與促成。本課程將幫助市場(chǎng)解決以上問(wèn)題,助力保險(xiǎn)銷售,實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)倍增。



課程目標(biāo):



l 了解保險(xiǎn)產(chǎn)品在國(guó)家戰(zhàn)略中的定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷售意愿



l 掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售切換的思路,順利完成新產(chǎn)品的對(duì)接



l 幫助保險(xiǎn)從業(yè)者掌握一套行之有效的銷售邏輯順應(yīng)時(shí)代的發(fā)展



課程時(shí)間:1.5天,6小時(shí)/天



課程方式:講授、案例解讀、研討、發(fā)表與訓(xùn)練



課程對(duì)象:保險(xiǎn)從業(yè)者



第一講:3.0后時(shí)代保險(xiǎn)產(chǎn)品切換的策略



一、 國(guó)家監(jiān)管局下調(diào)預(yù)定利率的思路



1、 保償付,防風(fēng)險(xiǎn)



2、 報(bào)行合一政策嚴(yán)控費(fèi)差損



3、 精算產(chǎn)品轉(zhuǎn)向資管產(chǎn)品的戰(zhàn)略思路



4、 落地長(zhǎng)期保障聚焦教育養(yǎng)老



5、 金融落地實(shí)業(yè)才是真正的利國(guó)利民



二、國(guó)家兩會(huì)布局落地經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇與民生安穩(wěn)



1、工業(yè)4.0國(guó)家在發(fā)展與就業(yè)中尋找平衡



1)工業(yè)4.0的改革方向及帶來(lái)的就業(yè)困難



2)工業(yè)4.0下的新質(zhì)生產(chǎn)力帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇



3)國(guó)家對(duì)金融三駕馬車的資金布局決定了保險(xiǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展



2、三駕馬車金融布局策略助力經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇



1)注冊(cè)制推行,給獨(dú)角獸企業(yè)上市融資的機(jī)會(huì)



2)銀行助力實(shí)體復(fù)蘇,全力放貸救小微刺消費(fèi)



3)保險(xiǎn)支持兩新一重,股權(quán)債權(quán)助力經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇



4)協(xié)同發(fā)展為保險(xiǎn)投資創(chuàng)造機(jī)遇,為客戶帶來(lái)巨大的潛在價(jià)值



三、國(guó)家需要,政策支持,保險(xiǎn)解決民生問(wèn)題



1、我國(guó)人身保險(xiǎn)發(fā)展不平衡



2、教育成本過(guò)高導(dǎo)致新生兒出生率連年下降



3、社保養(yǎng)老金無(wú)法解決連年遞增的養(yǎng)老需求



1)我國(guó)養(yǎng)老金的頂層設(shè)計(jì)只能保而不能包



2)養(yǎng)老金收支不平衡



3)我國(guó)老齡化養(yǎng)老金收不抵支



4)延遲退休的無(wú)奈



4、國(guó)家需要商業(yè)保險(xiǎn)解決教育與養(yǎng)老問(wèn)題,穩(wěn)定民生



解讀1:十九大報(bào)告/十四五規(guī)劃/二十大報(bào)告/兩會(huì)報(bào)告



解讀2:中共中央關(guān)于制定國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十三個(gè)五年規(guī)劃的建議



解讀3:《中國(guó)人口老齡化發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》



解讀4:《中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)發(fā)展年度報(bào)告》



解讀5:全國(guó)第七次人口普查數(shù)據(jù)及相關(guān)政策解讀



解讀6:二十屆三中全會(huì)內(nèi)容



5、國(guó)家四步戰(zhàn)略布局全民養(yǎng)老



6、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售切換需順應(yīng)時(shí)代變革為國(guó)家客戶解決根本問(wèn)題



1)聚焦民生養(yǎng)老主要矛盾



2)了解客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)與擔(dān)憂



3)為客戶解決根本問(wèn)題



4)顧問(wèn)式營(yíng)銷代替粗放式產(chǎn)品推薦



5)做高價(jià)值的保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理專家



第二講:3.0后的保險(xiǎn)產(chǎn)品的戰(zhàn)略價(jià)值與優(yōu)勢(shì)



一、 分紅年金險(xiǎn)、年金險(xiǎn)與增額終身壽險(xiǎn)的財(cái)富積累秘密



1、 不倒不跑



2、 鎖定利率



3、 復(fù)利計(jì)息



4、 享受大公司經(jīng)營(yíng)成果



5、 尊重貨幣的時(shí)間價(jià)值



6、 讓后代享受只增不減的高利率



案例1:羅斯才爾德家族財(cái)富積累的過(guò)程



案例2:李嘉誠(chéng)的財(cái)富傳承思路與杠桿價(jià)值



二、 本公司分紅年金險(xiǎn)、年金險(xiǎn)與增額終身壽產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)解讀



1、產(chǎn)品增值的年化換算



2、保險(xiǎn)功能的產(chǎn)品轉(zhuǎn)化



3、計(jì)劃書的實(shí)戰(zhàn)銷售應(yīng)用



4、養(yǎng)老價(jià)值與長(zhǎng)期規(guī)劃



注:需提供條款、計(jì)劃書系統(tǒng)及過(guò)往的培訓(xùn)課件



三、 本公司分紅年金險(xiǎn)、年金險(xiǎn)與增額終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售話術(shù)與異議處理



1、產(chǎn)品推薦快速說(shuō)明的溝通話術(shù)



2、異議處理的溝通話術(shù)與應(yīng)對(duì)技巧



注:第二講內(nèi)容需要根據(jù)切換后的產(chǎn)品做定向開(kāi)發(fā),需要在定課后提供新產(chǎn)品的相關(guān)材料,分析產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和銷售切入點(diǎn)。



第三講:保險(xiǎn)養(yǎng)老與教育功能應(yīng)用實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練



一、 養(yǎng)老逆向銷售法的實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用



1、我國(guó)統(tǒng)賬結(jié)合的養(yǎng)老模式



2、講解社保退休工資換算公式



3、養(yǎng)老替代率換算得出養(yǎng)老缺口



4、養(yǎng)老金溝通的邏輯



5、確認(rèn)客戶保費(fèi)



6、保險(xiǎn)精準(zhǔn)補(bǔ)償?shù)姆椒?/strong>



1)客戶年齡



2)客戶職業(yè)



3)選擇產(chǎn)品類型



4)計(jì)劃書反算原則



二、教育年金儲(chǔ)備實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用



1、熟悉掌握各個(gè)教育期成本便于達(dá)成客戶的期待



2、按照客戶教育期待核算教育成本



3、選擇年金保險(xiǎn)規(guī)劃



1)客戶年齡



2)客戶職業(yè)



3)教育支出期及費(fèi)用



4)平衡保費(fèi)及繳費(fèi)期



第四講:法稅領(lǐng)域下大單促成實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用



一、家庭婚姻財(cái)富管理的困境之《民法典》落地應(yīng)用



1. 富一代離婚



2. 富二代結(jié)婚



3. 婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)保護(hù)



案例:明星離婚案件解析與《民法典》婚姻家庭篇應(yīng)用



案例:富二代強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合五千萬(wàn)嫁妝竟被凍結(jié)



案例:婚外情的財(cái)務(wù)糾紛與規(guī)劃案例



二、家業(yè)企業(yè)的混同



1. 個(gè)人賬目企業(yè)賬目不分



2. 為企業(yè)債務(wù)提供擔(dān)保



3. 家庭財(cái)務(wù)無(wú)限為企業(yè)輸血



4. 對(duì)賭協(xié)議、關(guān)聯(lián)交易



案例:知名企業(yè)財(cái)務(wù)賬目不清被判入獄



解讀:企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃正規(guī)合法流程



三、財(cái)富傳承的五大風(fēng)險(xiǎn)



1. 時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)



2. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)



3. 繼承人風(fēng)險(xiǎn)



4. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)



5. 債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)



案例1:名家遺產(chǎn)糾紛案家人反目



案例2:縝密遺囑下股權(quán)繼承與代持風(fēng)險(xiǎn)



案例3:不規(guī)劃遺產(chǎn)稅所帶來(lái)的后果



案例4:獨(dú)生子女繼承的困境



四、稅務(wù)籌劃的落地應(yīng)用



1.稅務(wù)籌劃借力政策優(yōu)惠為企業(yè)節(jié)稅



2.現(xiàn)行18種稅的種類與應(yīng)用



3.天下第一稅:增值稅籌劃落地企業(yè)節(jié)稅安全



4.直接稅與間接稅增收邏輯



5.稅收與保險(xiǎn)關(guān)聯(lián)應(yīng)用落地財(cái)務(wù)架構(gòu)



6.房產(chǎn)稅規(guī)劃思路



7.遺產(chǎn)稅規(guī)劃思路



 

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課程背景:國(guó)家十四五規(guī)劃定好基調(diào),重在產(chǎn)業(yè)升級(jí)和創(chuàng)新改革,各行各業(yè)重新洗牌,5G、人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)對(duì)現(xiàn)有勞動(dòng)力市場(chǎng)沖擊巨大,每個(gè)人都面臨著被時(shí)代發(fā)展替代的風(fēng)險(xiǎn),這種恐懼為我們提供了非常好的增優(yōu)機(jī)會(huì)。只要找到個(gè)體痛點(diǎn),充分展示壽險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)與制度,便可以按照組織架構(gòu)人才需求精準(zhǔn)增員,壯大團(tuán)隊(duì)。?課程目標(biāo):■通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析啟動(dòng)增員意愿,不

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課程背景:從2016年原保監(jiān)會(huì)推出了76號(hào)文件確定壽險(xiǎn)行業(yè)的整體轉(zhuǎn)型,回歸保險(xiǎn)姓“?!?,在這樣的政策背景下各保險(xiǎn)公司積極做產(chǎn)品的切換調(diào)整,銷售隊(duì)伍三年的適應(yīng)又遭遇新冠疫情的影響,需要幫助業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)結(jié)合國(guó)家“一攬子”疫后救市政策,梳理現(xiàn)今市場(chǎng)年金產(chǎn)品的布局與優(yōu)勢(shì),讓業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對(duì)公司的年金產(chǎn)品功能全面性系統(tǒng)了解,從更高的格局上去理解產(chǎn)品價(jià)值,從而產(chǎn)生銷售信心,借此啟

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課程背景:2021年疫情給我國(guó)經(jīng)濟(jì),乃至世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了極大的不確定,全球經(jīng)濟(jì)衰退已成必然。在中國(guó)一攬子政策救市的背景下,預(yù)定利率3.5的類年金終身壽險(xiǎn)迎來(lái)了銷售的春天。如何在有利的政策導(dǎo)向與市場(chǎng)需求中尋找終身壽險(xiǎn)的銷售亮點(diǎn)與策略,是本課程培訓(xùn)落地執(zhí)行的方向。?課程目標(biāo):●了解疫后市場(chǎng)終身壽險(xiǎn)的價(jià)值定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷售意愿●掌握終身壽險(xiǎn)的銷售邏輯,聚焦鎖定

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儲(chǔ)客213   12.29

課程背景:壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是客戶的經(jīng)營(yíng),如何能夠保證源源不斷的保費(fèi),需要我們大量的做客戶積累。一個(gè)業(yè)務(wù)人員到底需要積累多少個(gè)客戶,才能實(shí)現(xiàn)在壽險(xiǎn)業(yè)永續(xù)的發(fā)展?按照每日三訪估算,一位業(yè)務(wù)人員只需要服務(wù)好213個(gè)家庭,就能夠在壽險(xiǎn)行業(yè)里面長(zhǎng)久發(fā)展,保費(fèi)源源不斷。這一切來(lái)至于“深度加保、1+3轉(zhuǎn)介紹與大客戶開(kāi)拓”,在這個(gè)過(guò)程中不斷優(yōu)化客戶質(zhì)量,提高溝通與服務(wù)能力,修煉成

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課程背景:據(jù)《2019中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》,2018年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)1000萬(wàn)人民幣以上的高凈值人群規(guī)模達(dá)到197萬(wàn)人,全國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬(wàn)億人民幣,中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)增速較往年放緩,但仍具增長(zhǎng)潛力,預(yù)計(jì)到2019年底將突破200萬(wàn)億大關(guān)。在新經(jīng)濟(jì)、新動(dòng)能的推動(dòng)下,企業(yè)中、高級(jí)管理層與專業(yè)人士為代表的新富群體涌現(xiàn),成為高凈值人群的中堅(jiān)

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課程背景:重疾險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來(lái)國(guó)家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“保”,回歸保障,讓重疾型保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,解決民生問(wèn)題,所以掌握健康險(xiǎn)銷售技能就顯得尤為重要。加之疫情考驗(yàn),讓國(guó)家和百姓深刻體味到了商業(yè)重疾+醫(yī)療險(xiǎn)配置的迫切性,給保險(xiǎn)市場(chǎng)銷售提供了非常好的機(jī)遇。本課程設(shè)計(jì)的核心是讓學(xué)員掌握重疾類保險(xiǎn)銷售

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課程背景:自2009年監(jiān)管正式開(kāi)閘商業(yè)銀行入股保險(xiǎn)公司以來(lái),銀行系保險(xiǎn)公司經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大的發(fā)展變遷,目前已成為行業(yè)中的重要力量。然而,保險(xiǎn)業(yè)至2017年頒布的76號(hào)文件明確提出“保險(xiǎn)姓保,回歸保障”,使得保險(xiǎn)、銀保等保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售從躉交、短期、規(guī)模型產(chǎn)品向長(zhǎng)期期繳型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型,目的是為老百姓解決根本問(wèn)題,為國(guó)家的長(zhǎng)期發(fā)展資金儲(chǔ)備力量。本課程的設(shè)計(jì)重點(diǎn),

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課程背景:國(guó)家十四五規(guī)劃定好基調(diào),重在產(chǎn)業(yè)升級(jí)和創(chuàng)新改革,各行各業(yè)重新洗牌,5G、人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)對(duì)現(xiàn)有勞動(dòng)力市場(chǎng)沖擊巨大,每個(gè)人都面臨著被時(shí)代發(fā)展替代的風(fēng)險(xiǎn),這種恐懼為我們提供了非常好的增優(yōu)機(jī)會(huì)。只要找到個(gè)體痛點(diǎn),充分展示壽險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)與制度,便可以按照《基本法》組織架構(gòu)人才精準(zhǔn)增員,壯大團(tuán)隊(duì)。課程目標(biāo):l通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析啟動(dòng)增員意愿

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課程背景:增額壽險(xiǎn)預(yù)定利率不斷下調(diào)給市場(chǎng)銷售帶來(lái)了挑戰(zhàn),保險(xiǎn)公司產(chǎn)品策略轉(zhuǎn)向分紅險(xiǎn)銷售是大勢(shì)所趨,如何讓保險(xiǎn)銷售隊(duì)伍理解轉(zhuǎn)型,并找到分紅險(xiǎn)銷售的興奮點(diǎn),有信心,有技能,有動(dòng)力的去銷售分紅險(xiǎn),這是本課程解決的主要方向。課程目標(biāo):l了解保險(xiǎn)產(chǎn)品在國(guó)家戰(zhàn)略中的定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷售意愿l建立分紅險(xiǎn)銷售預(yù)期,掌握分紅險(xiǎn)下有保底上有預(yù)期的銷售邏輯l掌握分紅險(xiǎn)功能銷售

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課程背景:經(jīng)歷了疫情,壽險(xiǎn)行業(yè)人口紅利消失,組織發(fā)展面臨轉(zhuǎn)型升級(jí)的考驗(yàn),高質(zhì)量人才的招募、篩選和培養(yǎng)變得尤為重要。只注重人才招募,沒(méi)有合適的培育土壤,新人無(wú)法成長(zhǎng),更談不上留存,所以不能只注重增優(yōu),而忽視留存系統(tǒng)的搭建。本課程致力于新人育成系統(tǒng)的建立,讓新人來(lái)了之后進(jìn)入規(guī)范化培育系統(tǒng),做到快速的成長(zhǎng),合理的裂變,實(shí)現(xiàn)組織蛻變,完成轉(zhuǎn)型升級(jí)。課程目標(biāo):??找到

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