穿越經(jīng)濟(jì)周期跨越財(cái)富風(fēng)險
穿越經(jīng)濟(jì)周期跨越財(cái)富風(fēng)險詳細(xì)內(nèi)容
穿越經(jīng)濟(jì)周期跨越財(cái)富風(fēng)險
課程背景:
我國進(jìn)入康波經(jīng)濟(jì)周期下行拐點(diǎn),經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇緩慢,金融市場低迷。在這種環(huán)境下老百姓應(yīng)該如何守住自己的錢袋,來面對未來不確定的市場變化,及確定的個人需求,保險產(chǎn)品在這個需求中扮演什么角色,起到什么作用。本課程將重點(diǎn)解讀以上內(nèi)容。
課程目標(biāo):
l 解讀當(dāng)下經(jīng)濟(jì)環(huán)境,確定保險價值
l 保險的功能講解
l 為產(chǎn)說會簽單做成交鋪墊
課程時間:60分鐘
課程方式:沙龍/產(chǎn)說會
課程大綱
一、康波經(jīng)濟(jì)周期拐點(diǎn)國家的戰(zhàn)略部署
1、康波經(jīng)濟(jì)周期帶來的困境
1)第四次工業(yè)革命勢不可擋
2)沒有參考摸著石頭過河
3)鎖定保就業(yè)促發(fā)展突破難關(guān)
2、金融三駕馬車調(diào)整策略助力國家脫困
1)注冊制推行,給獨(dú)角獸企業(yè)上市融資的機(jī)會
? 調(diào)整股市
? 提振信心
? 風(fēng)險加大
2)銀行助力實(shí)體復(fù)蘇,全力放貸救助小微企業(yè)
? 降息放貸
? 刺激消費(fèi)
? 紓困房產(chǎn)
3)保險支持兩新一重,股權(quán)債權(quán)助力經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇
? 建設(shè)周期長
? 收益后置
? 回報持久
4)高質(zhì)量發(fā)展為保險投資創(chuàng)造機(jī)遇
? 改革開放以來我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展三階段
? 中國百姓財(cái)富跟著國家經(jīng)濟(jì)地圖走
? 切換資產(chǎn)鎖定利率保險是最好的選擇
二、人壽保險對個人及家庭的作用
1、子女教育
2、保障養(yǎng)老
3、家庭理財(cái)
4、資產(chǎn)保全
5、資產(chǎn)傳承
6、婚內(nèi)財(cái)富保值
案例1:養(yǎng)老現(xiàn)金流工具分析
案例2:主要傳承工具有缺點(diǎn)對比(生前贈與、遺囑、法定繼承、保險、家族信托、保險金信托)
案例3:婚前財(cái)富案例分析與保險價值
案例4:北京周女士的資產(chǎn)配置啟示
案例5:敗家子揮霍數(shù)十億財(cái)產(chǎn)
案例6:財(cái)富傳承的高手
三、家庭如何配置保險建立長期規(guī)劃
1、合理分配家庭資產(chǎn)-攻守兼?zhèn)?/strong>
2、為自己的剛性需求建立獨(dú)立賬戶
3、設(shè)定階段儲備目標(biāo)
4、理性規(guī)劃實(shí)事求是
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法稅思維—高凈值客戶大額保險銷售秘訣 12.29
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玩轉(zhuǎn)《基本法》增績雙驅(qū)動 12.29
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增額壽轉(zhuǎn)分紅險銷售策略 12.29
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打造高質(zhì)量新人育成系統(tǒng) 12.29
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