穿越經(jīng)濟(jì)周期跨越財(cái)富風(fēng)險

  培訓(xùn)講師:鄒延渤

講師背景:
鄒延渤老師保險產(chǎn)品營銷訓(xùn)練專家10年保險理財(cái)風(fēng)險配置經(jīng)驗(yàn)10年保險產(chǎn)品銷售訓(xùn)練經(jīng)驗(yàn)大連市金融系統(tǒng)五星級培訓(xùn)師曾任:太平人壽北京分公司海淀支公司丨業(yè)務(wù)經(jīng)理曾任:中國太平洋保險股份有限公司大連分公司丨產(chǎn)品經(jīng)理曾任:中國太平洋杭州中心支公司顧問營 詳細(xì)>>

鄒延渤
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穿越經(jīng)濟(jì)周期跨越財(cái)富風(fēng)險詳細(xì)內(nèi)容

穿越經(jīng)濟(jì)周期跨越財(cái)富風(fēng)險

課程背景



我國進(jìn)入康波經(jīng)濟(jì)周期下行拐點(diǎn),經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇緩慢,金融市場低迷。在這種環(huán)境下老百姓應(yīng)該如何守住自己的錢袋,來面對未來不確定的市場變化,及確定的個人需求,保險產(chǎn)品在這個需求中扮演什么角色,起到什么作用。本課程將重點(diǎn)解讀以上內(nèi)容。



課程目標(biāo):



l 解讀當(dāng)下經(jīng)濟(jì)環(huán)境,確定保險價值



l 保險的功能講解



l 為產(chǎn)說會簽單做成交鋪墊



課程時間:60分鐘



課程方式:沙龍/產(chǎn)說會



課程大綱



一、康波經(jīng)濟(jì)周期拐點(diǎn)國家的戰(zhàn)略部署



1、康波經(jīng)濟(jì)周期帶來的困境



1)第四次工業(yè)革命勢不可擋



2)沒有參考摸著石頭過河



3)鎖定保就業(yè)促發(fā)展突破難關(guān)



2、金融三駕馬車調(diào)整策略助力國家脫困



1)注冊制推行,給獨(dú)角獸企業(yè)上市融資的機(jī)會



? 調(diào)整股市



? 提振信心



? 風(fēng)險加大



2)銀行助力實(shí)體復(fù)蘇,全力放貸救助小微企業(yè)



? 降息放貸



? 刺激消費(fèi)



? 紓困房產(chǎn)



3)保險支持兩新一重,股權(quán)債權(quán)助力經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇



? 建設(shè)周期長



? 收益后置



? 回報持久



4)高質(zhì)量發(fā)展為保險投資創(chuàng)造機(jī)遇



? 改革開放以來我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展三階段



? 中國百姓財(cái)富跟著國家經(jīng)濟(jì)地圖走



? 切換資產(chǎn)鎖定利率保險是最好的選擇



二、人壽保險對個人及家庭的作用



1、子女教育



2、保障養(yǎng)老



3、家庭理財(cái)



4、資產(chǎn)保全



5、資產(chǎn)傳承



6、婚內(nèi)財(cái)富保值



案例1:養(yǎng)老現(xiàn)金流工具分析



案例2:主要傳承工具有缺點(diǎn)對比(生前贈與、遺囑、法定繼承、保險、家族信托、保險金信托)



案例3:婚前財(cái)富案例分析與保險價值



案例4:北京周女士的資產(chǎn)配置啟示



案例5:敗家子揮霍數(shù)十億財(cái)產(chǎn)



案例6:財(cái)富傳承的高手



三、家庭如何配置保險建立長期規(guī)劃



1、合理分配家庭資產(chǎn)-攻守兼?zhèn)?/strong>



2、為自己的剛性需求建立獨(dú)立賬戶



3、設(shè)定階段儲備目標(biāo)



4、理性規(guī)劃實(shí)事求是



 

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課程背景:從2016年原保監(jiān)會推出了76號文件確定壽險行業(yè)的整體轉(zhuǎn)型,回歸保險姓“?!保谶@樣的政策背景下各保險公司積極做產(chǎn)品的切換調(diào)整,銷售隊(duì)伍三年的適應(yīng)又遭遇新冠疫情的影響,需要幫助業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)結(jié)合國家“一攬子”疫后救市政策,梳理現(xiàn)今市場年金產(chǎn)品的布局與優(yōu)勢,讓業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對公司的年金產(chǎn)品功能全面性系統(tǒng)了解,從更高的格局上去理解產(chǎn)品價值,從而產(chǎn)生銷售信心,借此啟

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課程背景:2021年疫情給我國經(jīng)濟(jì),乃至世界經(jīng)濟(jì)帶來了極大的不確定,全球經(jīng)濟(jì)衰退已成必然。在中國一攬子政策救市的背景下,預(yù)定利率3.5的類年金終身壽險迎來了銷售的春天。如何在有利的政策導(dǎo)向與市場需求中尋找終身壽險的銷售亮點(diǎn)與策略,是本課程培訓(xùn)落地執(zhí)行的方向。?課程目標(biāo):●了解疫后市場終身壽險的價值定位,從內(nèi)而外的啟動銷售意愿●掌握終身壽險的銷售邏輯,聚焦鎖定

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儲客213   12.29

課程背景:壽險經(jīng)營就是客戶的經(jīng)營,如何能夠保證源源不斷的保費(fèi),需要我們大量的做客戶積累。一個業(yè)務(wù)人員到底需要積累多少個客戶,才能實(shí)現(xiàn)在壽險業(yè)永續(xù)的發(fā)展?按照每日三訪估算,一位業(yè)務(wù)人員只需要服務(wù)好213個家庭,就能夠在壽險行業(yè)里面長久發(fā)展,保費(fèi)源源不斷。這一切來至于“深度加保、1+3轉(zhuǎn)介紹與大客戶開拓”,在這個過程中不斷優(yōu)化客戶質(zhì)量,提高溝通與服務(wù)能力,修煉成

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課程背景:據(jù)《2019中國私人財(cái)富報告》,2018年中國個人可投資資產(chǎn)1000萬人民幣以上的高凈值人群規(guī)模達(dá)到197萬人,全國個人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬億人民幣,中國私人財(cái)富市場增速較往年放緩,但仍具增長潛力,預(yù)計(jì)到2019年底將突破200萬億大關(guān)。在新經(jīng)濟(jì)、新動能的推動下,企業(yè)中、高級管理層與專業(yè)人士為代表的新富群體涌現(xiàn),成為高凈值人群的中堅(jiān)

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課程背景:重疾險是保險配置的核心產(chǎn)品,是所有保險銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險姓“?!?,回歸保障,讓重疾型保險產(chǎn)品成為保險公司銷售的主流產(chǎn)品,解決民生問題,所以掌握健康險銷售技能就顯得尤為重要。加之疫情考驗(yàn),讓國家和百姓深刻體味到了商業(yè)重疾+醫(yī)療險配置的迫切性,給保險市場銷售提供了非常好的機(jī)遇。本課程設(shè)計(jì)的核心是讓學(xué)員掌握重疾類保險銷售

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課程背景:增額壽險預(yù)定利率不斷下調(diào)給市場銷售帶來了挑戰(zhàn),保險公司產(chǎn)品策略轉(zhuǎn)向分紅險銷售是大勢所趨,如何讓保險銷售隊(duì)伍理解轉(zhuǎn)型,并找到分紅險銷售的興奮點(diǎn),有信心,有技能,有動力的去銷售分紅險,這是本課程解決的主要方向。課程目標(biāo):l了解保險產(chǎn)品在國家戰(zhàn)略中的定位,從內(nèi)而外的啟動銷售意愿l建立分紅險銷售預(yù)期,掌握分紅險下有保底上有預(yù)期的銷售邏輯l掌握分紅險功能銷售

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課程背景:經(jīng)歷了疫情,壽險行業(yè)人口紅利消失,組織發(fā)展面臨轉(zhuǎn)型升級的考驗(yàn),高質(zhì)量人才的招募、篩選和培養(yǎng)變得尤為重要。只注重人才招募,沒有合適的培育土壤,新人無法成長,更談不上留存,所以不能只注重增優(yōu),而忽視留存系統(tǒng)的搭建。本課程致力于新人育成系統(tǒng)的建立,讓新人來了之后進(jìn)入規(guī)范化培育系統(tǒng),做到快速的成長,合理的裂變,實(shí)現(xiàn)組織蛻變,完成轉(zhuǎn)型升級。課程目標(biāo):??找到

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級研修班
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