《人像識別&證件反假秒殺》

【培訓對象】銀行柜面人員

【培訓時間】6小時

【培訓內容】

**部分：人像識別（2.5小時）

   一、冒名頂替的業(yè)務風險警示

   二、人證對照的問題分析與梳理

   三、人像識別方法

   四、人像識別的條件及注意事項

   五、10大經典案例分析

   六、冒用他人證件的可疑點

   七、發(fā)現(xiàn)嫌疑的處理方式

第二部分：證件真假快速鑒別（3小時）

   一、人行關于實名制證件規(guī)定的解讀與風險警示（5分鐘）

   二、風險防范與“**大善意審查義務”解讀（視頻案例解析）（5分鐘）

   三、五大類證件的真假快速鑒別方法解析

   1、身份證（0.5小時）

   2、港澳臺通行證（0.5小時）

   3、多國護照（50分鐘）

   4、部隊證件（0.5小時）

   5、對公證件（0.5小時）

第三部分：內容總結（思維導圖呈現(xiàn)）與學員問題解答（20分鐘）

第四部分：“真假秒殺”測試（10分鐘）

**部分  人像識別

一、冒名頂替的業(yè)務風險警示

1、柜面冒名開戶的風險解析視頻分享：關于冒名開戶的警示

2、風險防范技巧

（1）銀行怎樣防范柜面冒頂替的業(yè)務風險？

（2）怎樣規(guī)避和降低柜面操作風險和責任？

（2）怎樣盡到**大善意的審查義務？

案例分析：尷尬的開戶二、人證對照的問題分析與梳理

1、相貌的變化

（1）自然變化

（2）非自然變化

1）胖瘦

2）發(fā)型

3）化妝

4）配飾

5）表情

6）病理

7）整容

2、對比本人與照片相貌時的注意事項

三、人像識別的方法

1、臉型觀察法

（1）臉型的分類和識別方法

1）三庭五眼解析

2）臉型的構成

發(fā)際線

額骨

顴骨

下頜骨

3）臉型的識別方法——漢字分類法

4）臉型的識別方法——幾何分類法

5）前額的識別方法

6）下巴的識別方法2、五官之間的位置關系與搭配比例觀察法

（1）三庭五眼的快速識別方法

（2）橫向快速快速識別方法

（3）縱向快速識別方法

案例分析一

案例分析二

3、五官細節(jié)特征觀察法

（1）眉毛

（2）眼睛

（3）鼻子

（4）嘴巴

（5）耳朵

（6）其他細節(jié)特征

四、人像識別的條件和注意事項

五、10大經典案例分析

六、冒用他人證件的可疑點七、發(fā)現(xiàn)嫌疑的處理方式

第二部分證件真假快速鑒別

**節(jié)：人行關于實名制證件規(guī)定解讀與風險警示

第二節(jié)：證件審核風險防范與“**大善意的審查義務”解讀

（視頻案例解析）

第三節(jié)：五大類證件的真假快速鑒別方法解析

一、身份證真假快速鑒別

1、二代身份證的真假快速鑒別

（1）身份證的不同樣式展示（含有少數民族文字的身份證）

（2）身份證的有效期與**時限

（3）機讀芯片識別的誤區(qū)

（4）手工錄入進行聯(lián)網核查的識別誤區(qū)和注意事項

（5）身份證真假快速鑒別方法

1）基礎防偽特征（5項）

2）真假快速鑒別**暗記（4項）

（6）**案例分析（7）帶有少數民族文字的身份證暗記識別

（8）芯片的識別技巧

（9）機讀芯片與暗記的關系

（10）有關身份證識別的特殊情況分析

（11）內容總結（思維導圖呈現(xiàn) 記憶口訣）

2、臨時身份證

（1）臨時身份證的有效期與**時限

（2）臨時身份證的瑕疵證件

（3）臨時身份證的真假鑒別方法

1）基礎防偽特征（3項）

2）**識別暗記（2項）

（4）臨時身份證的識別誤區(qū)

（5）臨時身份證**分析

（6）內容總結（思維導圖呈現(xiàn) 記憶口訣）二、港澳臺通行證

1、港澳通行證（港澳居民來往內地通行證）

（1）新舊版港澳通行證樣式和基礎知識

（2）新舊版港澳通行證的號碼關系

（2）舊版港澳通行證機讀碼區(qū)解讀

（3）舊版港澳通行證真假快速鑒別方法與**暗記（3項）

（4）新版港澳通行證真假快速鑒別方法與**暗記（5項）

（5）內容總結（思維導圖呈現(xiàn) 記憶口訣）2、臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）

（1）新版、舊版、臨時臺胞證樣式和基礎知識

（2）新舊版臺胞證的號碼區(qū)別和聯(lián)系

（3）新舊版臺胞證機讀碼解讀

（3）舊版臺胞證真假快速鑒別方法與**暗記（3項）

（4）臨時臺胞證真假快速鑒別方法與**暗記（3項）

（5）新版臺胞證真假快速鑒別方法與**暗記（6項）

（6）內容總結（思維導圖呈現(xiàn) 記憶口訣）

三、護照

1、護照基礎知識解讀

（1）各國護照認知

（2）護照的分類

（3）護照的內頁解讀

（4）護照的其他基礎知識

（5）護照換發(fā)的快速識別方法

（6）作廢護照的標記方式2、護照真假快速鑒別步驟與方法

（1）信息頁

1）防挖補全息防偽膜技術

2）熒光現(xiàn)象

3）護照的機讀碼區(qū)解讀

（2）人證對照

（3）入境章

（4）簽證、比對信息

1）簽證的分類

2）中國普通簽證的分類3）簽證的樣式和內容解讀

4）簽證的機讀碼區(qū)解讀

5）特殊簽證案例分析

6）簽證的真假快速鑒別方法與**暗記（5項）

（5）鑒別真假

1）護照真假快速鑒別的防偽特征與**暗記（10項）

2）護照防變造的快速鑒別方法

3、各國護照防偽特征展示與歸納總結

4、中國護照

（1）中國護照的基礎知識

（2）中國護照作為實名制證件的適用情況和條件

（2）綠卡基礎知識解讀

（3）新、舊版中國護照的真假快速鑒別方法與**暗記（7項）

5、假護照案例分析（視頻案例分享）

6、外國人永久居留證（中國綠卡）

（1）基礎知識

（2）證件號碼解讀

（3）機讀碼解讀

（4）真假快速鑒別防偽特征與**暗記（5項）

7、護照的審核步驟與方法總結

8、內容總結（思維導圖呈現(xiàn) 記憶口訣）四、部隊證件

1、部隊證件的樣式和內容解讀

2、部隊基礎知識

（1）人行有關部隊證件的實名制規(guī)定的變化

（2）軍人辦理身份證的現(xiàn)狀

（3）持部隊證件到銀行辦理業(yè)務的要求和條件

（4）解放軍部隊的分類

（5）解放軍部隊的基本常識

（6）武裝警察部隊的分類

（7）警察部隊的基本常識

（8）軍銜結構解讀

（9）資歷章解讀

3、部隊證件真假快速鑒別方法步驟與**暗記（6項）

4、**案例分析

5、內容總結（思維導圖呈現(xiàn) 記憶口訣）

五、對公證件

1、對公證件的政策變更和規(guī)范

2、各類營業(yè)執(zhí)照之間的關聯(lián)

（1）舊版營業(yè)執(zhí)照

（2）新版營業(yè)執(zhí)照

（3）3證合1營業(yè)執(zhí)照

（4）5證合1營業(yè)執(zhí)照

（5）統(tǒng)一社會信用代碼3、各類營業(yè)執(zhí)照的真假快速鑒別方法與**暗記

（1）營業(yè)執(zhí)照（5項）

（2）稅務登記證（3項）

（3）組織機構代碼證（8項）

（4）開戶許可證（3項）

4、**案例分析

5、內容總結（思維導圖呈現(xiàn) 記憶口訣）

第三部分：內容總結（思維導圖呈現(xiàn)）與學員問題解答（15分鐘）

第四部分：“真假秒殺”測試（10分鐘）

（內容結束）

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