商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)大綱

一、商業(yè)銀行為何大力開(kāi)展資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)

1、利率市場(chǎng)化推動(dòng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

2、銀行同業(yè)業(yè)務(wù)逐步由副業(yè)變成主業(yè)

3、銀行從存款時(shí)代走向理財(cái)時(shí)代

4、銀行從負(fù)債業(yè)務(wù)時(shí)代轉(zhuǎn)向資產(chǎn)決定負(fù)債時(shí)代

5、銀行資產(chǎn)端權(quán)益化特征日益明顯

二、資金運(yùn)營(yíng)的具體業(yè)務(wù)

1、各行對(duì)資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的分類(lèi)有所不同

2、組織機(jī)構(gòu)及運(yùn)營(yíng)模式有差異

3、具體業(yè)務(wù)品種對(duì)利潤(rùn)的貢獻(xiàn)有較大差距

4、主要資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)種類(lèi)

三、融資負(fù)債業(yè)務(wù)

1、同業(yè)拆借

2、同業(yè)存款

3、同業(yè)存單

4、協(xié)議存款

5、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

6、買(mǎi)斷型與回購(gòu)型銀票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

7、各品種收益走勢(shì)與配置趨勢(shì)

四、商業(yè)銀行債券業(yè)務(wù)（詳細(xì)分析）

1、今年一季度債券業(yè)務(wù)形勢(shì)分析（詳細(xì)數(shù)據(jù)分析）

2、同業(yè)存單業(yè)務(wù)

①一季度發(fā)行情況

②特點(diǎn)及優(yōu)點(diǎn)

③配置動(dòng)力：超配

3、利率債業(yè)務(wù)

①記賬式國(guó)債

②地方債

③政金債

4、信用債業(yè)務(wù)

①企業(yè)債

②公司債

③中票

④短融

⑤PPN

5、債券的分銷(xiāo)與承銷(xiāo)

6、債券加杠桿

7、買(mǎi)入返售與賣(mài)出回購(gòu)

8、債權(quán)結(jié)構(gòu)化分層產(chǎn)品

9、當(dāng)前債券違約事件頻發(fā)對(duì)投資的影響分析

①信用債違約對(duì)利率債的傳導(dǎo)

②發(fā)債主體融資成本增高

③銀行資產(chǎn)荒下的兩難配置

五、商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)

1、即期外匯買(mǎi)賣(mài)

2、遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)

3、掉期外匯買(mǎi)賣(mài)

六、商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)

1、境外金交易

2、境內(nèi)金交易

七、金融衍生業(yè)務(wù)

1、外匯期權(quán)

2、利率互換

3、結(jié)構(gòu)性存款

八、資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)收益比較分析

1、處理好資金運(yùn)營(yíng)收益與總資產(chǎn)收益率的關(guān)系

2、收益率傳導(dǎo)機(jī)制

3、高收益品種稀缺與價(jià)值洼地

4、科學(xué)確定各類(lèi)資產(chǎn)配置比例

5、收益率曲線與利率缺口管理

九、資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)與管控

1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理

2、利率風(fēng)險(xiǎn)管理

3、政策風(fēng)險(xiǎn)管理

4、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

5、委外資金風(fēng)險(xiǎn)管控

九、銀行資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)案例分析（50億資金配置）

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