民間借貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范

  培訓(xùn)講師:邵俊

講師背景:
邵俊——銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范專家現(xiàn)任:揚(yáng)州中信銀行法律顧問(wèn)揚(yáng)州市邗江區(qū)教師進(jìn)修學(xué)校校長(zhǎng)揚(yáng)州市電視臺(tái)新聞評(píng)論員揚(yáng)州市仲裁委員會(huì)仲裁員南京理工大學(xué)兼職法學(xué)老師上海某律師事務(wù)所合伙人曾任:法官、司法局副局長(zhǎng)某商會(huì)會(huì)長(zhǎng)政府法律顧問(wèn)、總商會(huì)法律顧問(wèn)邵俊老 詳細(xì)>>

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民間借貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范詳細(xì)內(nèi)容

民間借貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范

【課程大綱】

一、民間借貸概述

(一)民間借貸的類型

(二)現(xiàn)行法律規(guī)范

二、民間借貸常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)類型及防范措施

(一)、借款人不明的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(二)、借貸用途的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(三)、借款利息的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(四)、借條內(nèi)容不規(guī)范、不明確的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(五)、款項(xiàng)交付不明的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(六)、未作擔(dān)?;蛭茨軐?shí)現(xiàn)擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(七)、還款不清的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(八)、訴訟時(shí)效的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

(九)、借貸管轄法院的確定

三、擔(dān)保人免除風(fēng)險(xiǎn)的十大通道

通道一:保證責(zé)任因保證合同未成立而免除

通道二、保證責(zé)任因保證違反禁止性規(guī)定而免除

通道三、保證責(zé)任因非保證人的真實(shí)意思表示而免除

通道四、保證責(zé)任因主合同當(dāng)事人雙方或與第三方共同所實(shí)施的行為不適而免除

通道五、保證合同因主合同當(dāng)事人單方所實(shí)施的行為不適而免除

通道六、保證責(zé)任因保證期間內(nèi)債權(quán)人未為請(qǐng)求而免除

通道七、保證責(zé)任在連續(xù)債務(wù)保證中因通知而免除

通道八、保證責(zé)任因主合同無(wú)效而免除

通道九、保證責(zé)任因主合同系非法合同而免除

通道十、保證責(zé)任因其他情形而免除

四、借款八步法

(一)、業(yè)務(wù)由來(lái)審查

(二)、借款主體審查

(三)、借款用途審查    

(四)、借款人資信審查

(五)、擔(dān)保的設(shè)定和審查

(六)、合同的簽訂

(七)、合同的履行

(八)、監(jiān)督和救濟(jì)

五、借款人不應(yīng)該掉入的刑事風(fēng)險(xiǎn)

(一)、高利轉(zhuǎn)貸罪

(二)、非法吸收公眾存款罪

(三)、集資詐騙罪

(四)、合同詐騙罪

(五)、詐騙罪

 

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