《宏觀經(jīng)濟與行業(yè)風險分析》


課程名稱： 《宏觀經(jīng)濟與行業(yè)風險分析》

主講： 楊偉光老師 1天
課程簡介：
說明：宏觀經(jīng)濟的周期性變化與行業(yè)情勢變化的相關(guān)性一直是信貸風險“定性分析”中的
要點，并在借款人評級中占有相當?shù)谋戎?，這部分內(nèi)容長期以來在業(yè)內(nèi)的信貸分析報告
中被普遍忽視，使得對借款人的信貸風險分析過度聚焦于微觀層面和財報“定量分析”中
，缺乏前瞻性和預(yù)判性。

當下，中國的宏觀經(jīng)濟處于拐點，由此引發(fā)的宏觀經(jīng)濟與高周期性行業(yè)的行業(yè)風險不斷
積聚。隨著我國市場經(jīng)濟改革的進程愈來愈推進，加之我國已充分參與經(jīng)濟的全球一體
化，因此宏觀經(jīng)濟與行業(yè)風險分析能力是信貸分析中亟需提高的重要一環(huán)。

本課程主要介紹高質(zhì)量定性風險分析流程與理論框架，同時結(jié)合中國當下的宏觀經(jīng)濟走
勢與行業(yè)情勢進行演繹，結(jié)合案例使得理論與實際相結(jié)合，全面揭示當下宏觀與中觀（
行業(yè)動態(tài)）的基本面，對信貸業(yè)務(wù)的整體風控具有很好的指向性，也是當下在業(yè)內(nèi)的口
碑課程。

課程對象： 中高級客戶經(jīng)理、信貸分析師、風控與審批人員。

課程收益：
通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：
1.理解與掌握宏觀經(jīng)濟與行業(yè)風險分析框架，提升風控技能；
2.深刻理解當下中國宏觀經(jīng)濟的結(jié)構(gòu)性矛盾與中等收入陷阱風險；
3.了解十大行業(yè)風險特質(zhì)與其揭示性；
4.在宏觀經(jīng)濟與行業(yè)風險分析基礎(chǔ)上有效判定借款人的企業(yè)戰(zhàn)略與風險。

授課方式：課堂講授，結(jié)合豐富的實際案例，并可結(jié)合客戶自身案例，進行定制。

課程大綱/要點：

一、國際主流信貸定性分析風控模型
1、國際主流信貸風控（定性+定量）模型
2、宏觀、中觀與微觀的風險層級分析與彼此相關(guān)性
3、風險定性分析與定量分析的相關(guān)性
二、如何分析宏觀經(jīng)濟相關(guān)風險
1、主權(quán)或區(qū)域風險評價的風控模型
2、經(jīng)濟周期與相關(guān)理論
3、市場經(jīng)濟體的風控體系在半市場經(jīng)濟體（中國）的局限性表現(xiàn)
4、中國當下宏觀經(jīng)濟的發(fā)展態(tài)勢與風險
5、中國宏觀經(jīng)濟的結(jié)構(gòu)問題與轉(zhuǎn)型需求
6、中等收入陷阱在中國發(fā)生的現(xiàn)實風險
三、如何分析行業(yè)風險
1、行業(yè)風險分析的理論框架
2、行業(yè)十大風險特質(zhì)辨析
? 行業(yè)的周期性風險
? 行業(yè)的規(guī)模效應(yīng)風險
? 行業(yè)的依賴性風險
? 行業(yè)的替代性風險
? 行業(yè)的盈利能力
? 行業(yè)的技術(shù)變革風險
? 行業(yè)的成熟度風險
? 行業(yè)的政策風險
? 行業(yè)的運營風險
? 行業(yè)的全球化競爭風險
四、宏觀經(jīng)濟與行業(yè)風險分析對企業(yè)風險分析的揭示性
1、如何從行業(yè)風險分析結(jié)論看企業(yè)的戰(zhàn)略合理性
2、基于企業(yè)戰(zhàn)略合理性進行SWOT分析（優(yōu)劣勢總結(jié)與重大風險防范）
五、案例分析（以客戶自身關(guān)注的任一行業(yè)進行全面的行業(yè)風險分析并得出結(jié)論）

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