《商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款項目評估與風險風控》

  培訓講師：王耑紅

講師背景：
商業(yè)銀行資深信貸風控專家：王耑紅【專家簡介】：工行、建行、中行、農(nóng)行、交行、郵儲總行及省、市分行特邀信貸風控專家導師招商、平安、興業(yè)、民生、光大等銀行特邀培訓講師從事國有大型商業(yè)銀行信貸及信貸管理工作三十余年歷任某大型國有行銀行上海分行下轄 詳細>>

王耑紅
    課程咨詢電話：

《商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款項目評估與風險風控》詳細內(nèi)容

《商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款項目評估與風險風控》

課程名稱：《商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款項目評估與風險風控》

主講: 王耑紅老師 6 課時
第一部分 項目貸款綜述
1. 基本要件
? 什么是項目評估
? 如何評價項目主體
? 現(xiàn)有企業(yè)
? 新建企業(yè)
? 項目貸款合法合規(guī)指引
? 國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃
? 城市總體規(guī)劃和區(qū)域控制性詳細規(guī)劃
? 項目審批、核準或備案手續(xù)
? 選址、布局和依法用地
? 環(huán)境影響評價和節(jié)能評估
? 項目資本金比例
? 銀行信貸政策
2. 現(xiàn)行國家項目管理體系
? 審批制
? 核準制
? 政府投資核準目錄
? 備案制
三、一般工業(yè)項目合規(guī)流程圖
四、房地產(chǎn)開發(fā)項目合規(guī)流程圖
五 、PPP項目關注要點
? 盈利模式
? 退出安排
? 增信措施
? 財務監(jiān)督
? 財政可承受能力
六、項目項目投向評價策略
? 國家產(chǎn)業(yè)政策和總行投向指引
? 當前狀況與未來趨勢
? 整體行業(yè)與單個企業(yè)
? 區(qū)域經(jīng)濟與地方特色
案例（1）市場供需變化 行業(yè)投向敏感
思考與互動：
這筆項目貸款可以做嗎？
1. 可以做，最主要什么理由？風險如何化解？
2. 不可以做，最主要什么原因？
第二部分 項目評估核心內(nèi)容
一、投資額度核定
? 固定資產(chǎn)投資
? 鋪底流動資金


案例（2）關注相關評估數(shù)據(jù)合理性
思考與互動：

請思考，一旦發(fā)生固定資產(chǎn)總投資高估或低估情況，分別對銀行項目
貸款信貸安全最大威脅是什么？
二、融資方案組合
? 組合方案
? 到位核實
案例（3）自有資金不落實，項目籌資風險大。
思考與互動：
風險分析提示——
1、籌資風險？
2、償債風險？
3、第二還款來源風險？
三、收入成本估算
? 項目收入構成
? 項目成本估算原則
? 項目效益類別
四、還款來源核定
? 項目貸款還款來源構成
? 還本付息預測口徑
第三部分 項目評估實戰(zhàn)分析
一、“固定資產(chǎn)支持融資” 產(chǎn)品介紹及項目案例
? 產(chǎn)品概念
? 擇業(yè)原則
? 期限設定
? 抵押要素
案例（4）“YKK廣場”固定資產(chǎn)支持融資項目
思考與互動：
“固定資產(chǎn)支持融資”項目貸款，銀行風險防控重點有哪些？
二、房地產(chǎn)開發(fā)項目案例
? 市場環(huán)境
? 信貸策略
? 風險類別
? 評估事項
案例（5）“ZHNQ”房地產(chǎn)住宅開發(fā)項目評估實踐
思考與互動：
房地產(chǎn)開發(fā)項目貸款評估，銀行風險防控重點有哪些？
三、“工業(yè)項目”評估全析
? 企業(yè)概況
? 項目概況
? 市場分析
? 工藝技術分析
? 生產(chǎn)建設條件
? 投資計劃
? 財務數(shù)據(jù)預測
? 財務效益分析
? 不確定分析
? 風險防范措施評估與效應評價
? 總評估
案例（6）“DXRH”工業(yè)項目評估全析
思考與互動：
如何設置“DXRH”工業(yè)項目貸款授信前提條件
1、項目貸款合規(guī)性
2、項目貸款安全性
課程總結：
項目評估核心“四要素”
? 客戶融資需求？
? 項目合規(guī)達標？
? 還款來源充分？
? 安全抓手落實？

 

王耑紅老師的其它課程

課程名稱：《新常態(tài)下商業(yè)銀行內(nèi)部控制和風險管理的行動方案》主講：王老師6課時課程大綱/要點：一、前言1、中國銀行業(yè)光環(huán)不再2、中國現(xiàn)代銀行體系建立與發(fā)展初步階段3、十年繁榮理性反思4、銀行業(yè)與經(jīng)濟金融形勢高度共振二、資產(chǎn)業(yè)務1、貸款業(yè)務基礎管理?主要工作內(nèi)容。?主要合規(guī)風險?貸款流程合規(guī)要點2、授信管理?主要工作內(nèi)容?主要合規(guī)風險?貸前主要合規(guī)要求及案例解析

 講師：王耑紅詳情

課程名稱：《新常態(tài)下小微企業(yè)信貸風險的識別和控制》主講:王耑紅老師6課時第一部分小微盡調(diào)指引一、小微企業(yè)現(xiàn)狀及特點?小微企業(yè)現(xiàn)狀?傳統(tǒng)型小微企業(yè)?新生代小微企業(yè)?小微企業(yè)特點?自身肌體“不良”?違約失信成本過低?風險緩釋能力弱小2.非財務因素評價解析?評價維度?“三穩(wěn)”-家庭居住收入（工作）?“三流”-人流物流現(xiàn)金流?“三品”-人品產(chǎn)品抵押品?“四表”-水表

 講師：王耑紅詳情

課程名稱：《新政下政府合作項目授信探索與風控策略》主講:王耑紅老師6課時1.中國銀行業(yè)的當下?銀行業(yè)十年輝煌?輝煌成就?理性反思?銀行業(yè)當下困惑?現(xiàn)狀特點?亂象通報?銀行業(yè)新政解讀?《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》?《關于進一步加強信用風險管理的通知》?商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法?開展“三套利”銀行業(yè)治理工作通知?開展銀行業(yè)“四不當”專項治理工作通知?開

 講師：王耑紅詳情

課程名稱：《商業(yè)銀行信貸風險法律防范的新思考》主講：王老師6-12課時課程大綱/要點：1.透視新常態(tài)下的信貸風險?信貸業(yè)務的實操弊端?信貸風險的管控通道二、合同文本常見法律問題?合同文本的選用和修改?合同文本填寫常見錯誤三、保證擔保的法律特別約定?公司為他人提供保證擔保?公司為公司股東或者實際控制人提供擔保四、抵（質(zhì)）押中的法律關注點?抵押物變更?房地產(chǎn)抵押

 講師：王耑紅詳情

課程名稱：《商業(yè)銀行信貸風險文化建設》主講:王耑紅老師6-12課時課程大綱：第一部分中國銀行業(yè)的過去、當下和未來一、回顧歷程輝煌歷程理性反思二、當下困局現(xiàn)狀與特點亂象通報三、新政引領《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》和《關于進一步加強信用風險管理的通知》銀行業(yè)專項治理組合拳全國金融工作會議釋放的重要信號黨的十九大引領未來課程目的：引導學員進入信貸風險文化的學

 講師：王耑紅詳情

課程名稱：《行業(yè)背景下盡職調(diào)查分析手段和評價策略》主講:王耑紅老師6課時一、借款人背景風險解析1、國有企業(yè)——?產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型?兼并整合?行政干預?流程繁雜國企“兼并整合”案例2、中外合資企業(yè)——?外交敏感?勞資關系?“兩頭”對外?經(jīng)營磨合中外合資企業(yè)“經(jīng)營磨合”案例3、小型個人投資企業(yè)?分類?傳統(tǒng)型個人投資企業(yè)?新生代個人投資企業(yè)?特點?自身肌體“不良”?違約失

 講師：王耑紅詳情

課程名稱：《經(jīng)濟下行期商業(yè)銀行貸后管理行動方案》主講:王耑紅老師6課時第一部分貸后風險透視?銀行業(yè)十年輝煌?輝煌成就?理性反思?銀行業(yè)當下困惑?現(xiàn)狀和特點?思考和經(jīng)營第二部分貸后風控策略一、“重”源頭?“抬頭看路”?認清大政方針?把握當前狀況和未來趨勢?慎判整體行業(yè)和單個企業(yè)?考量區(qū)域經(jīng)濟和地方特色?“低頭拉車”?政府合作項目?生產(chǎn)型企業(yè)?商貿(mào)型企業(yè)?房產(chǎn)開

 講師：王耑紅詳情

課程名稱：《商業(yè)銀行對公授信評審風險甄別和方案設計》主講:王老師6課時第一部分前言?銀行業(yè)的當下?獨立評審制度的背景和意義?思考與建議第二部分信貸投向評審策略?評價策略?認清大政方針?把握當前狀況和未來趨勢?慎判整體行業(yè)和單個企業(yè)?考量區(qū)域經(jīng)濟和地方特色?投向解析（可按需調(diào)整）?城鎮(zhèn)化建設?房地產(chǎn)行業(yè)?公共服務?商務管理第三部分資金用途評審要點?“季節(jié)性經(jīng)營

 講師：王耑紅詳情

課程名稱：《強監(jiān)管下公司信貸全流程風險管控指引》主講:王耑紅課時：6-18課時前言引導學員進入信貸學習場景，感悟中國金融業(yè)的發(fā)展歷程、當下信貸業(yè)務面臨的市場環(huán)境、監(jiān)管要求以及風控壓力。信貸切入階段，通過不同維度，剖析不同信貸業(yè)務的風險類別、風險特征、風控重點和和風控策略。培養(yǎng)既要“低頭拉好車”、更要“抬頭看好路”的職業(yè)習慣，學會審時度勢、順勢而為的信貸理念，

 講師：王耑紅詳情

一、前言1、中國銀行業(yè)光環(huán)不再2、中國現(xiàn)代銀行體系建立與發(fā)展初步階段3、十年繁榮理性反思4、銀行業(yè)與經(jīng)濟金融形勢高度共振二、資產(chǎn)業(yè)務1、貸款業(yè)務基礎管理Oslash;主要工作內(nèi)容。Oslash;主要合規(guī)風險Oslash;貸款流程合規(guī)要點2、授信管理Oslash;主要工作內(nèi)容Oslash;主要合規(guī)風險Oslash;貸前主要合規(guī)要求及案例解析Oslash;貸時主

 講師：王耑紅詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權所有