《小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱》

  培訓(xùn)講師：郭耀峰

講師背景：
郭耀峰——資深信貸法律專家郭耀峰老師，法學(xué)和會計學(xué)雙學(xué)士，經(jīng)濟法碩士，現(xiàn)任教于某高校。因所在單位隸屬于金融系統(tǒng)，長期從事銀行業(yè)方面的法律教學(xué)、研究和培訓(xùn)，經(jīng)驗豐富，能從實踐當(dāng)中進(jìn)行理論總結(jié)，在培訓(xùn)中深入淺出、舉一反三、寓教于樂，側(cè)重于農(nóng)村商 詳細(xì)>>

郭耀峰
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《小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱》詳細(xì)內(nèi)容

《小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱》

小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱
一、抵押貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險及防范
1、抵押物法律屬性對抵押效力的影響
2、抵押權(quán)與租賃權(quán)的關(guān)系
3、抵押期間抵押財產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓以及抵押權(quán)人的權(quán)利
4、抵押權(quán)的實現(xiàn)及其實現(xiàn)的順序、實現(xiàn)的期限
5、集體土地和宅基地的流轉(zhuǎn)屬性及一定程度的可抵押屬性
6、動產(chǎn)浮動抵押
7、抵押權(quán)人特殊情形下的孳息收取權(quán)
8、影響抵押品價值因素的法律思考
9、影響抵押優(yōu)先權(quán)的法定情形
（1）建筑工程款優(yōu)先權(quán)
（2）稅收優(yōu)先權(quán)
（3）職工權(quán)益優(yōu)先權(quán)
（4）留置權(quán)優(yōu)先
（5）劃撥土地出讓金優(yōu)先權(quán)
二、質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險及防范
1、質(zhì)押的法律屬性對銀行授信風(fēng)控的影響
2、動產(chǎn)辦理質(zhì)押還是抵押的法律選擇、
3、股權(quán)質(zhì)押
4、質(zhì)押可供創(chuàng)新的選擇（知識產(chǎn)權(quán)：著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)）
5、質(zhì)押的對象以及成立
6、質(zhì)權(quán)合同以及質(zhì)權(quán)的成立及其實現(xiàn)
7、權(quán)利質(zhì)押的范圍、登記機關(guān)
8、質(zhì)押財產(chǎn)的保管
三、保證貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險及防范
1、保證主體違法導(dǎo)致保證合同無效
2、村、居委會能否成為保證主體？
3、民營醫(yī)院、學(xué)校能否成為保證主體？
4、保證主體違法的法律后果
5、銀行如何審查保證合同簽署前置程序的合規(guī)性
6、章程在保證程序合法性審查中的重要性和審查技巧
7、企業(yè)對外提供擔(dān)保和對內(nèi)擔(dān)保在程序上的區(qū)別
8、股東會決議的簽字是負(fù)形式審查還是實質(zhì)審查
四、信貸合同操作典型法律風(fēng)險及其防范
1、信貸合同生效的意思表示方式的法律思考
2、簽字、蓋章和摁手印的法律效力比較
3、合同的涂改、代寫
4、合同的訂立、審核
5、主從合同法律效力的關(guān)聯(lián)關(guān)系

 

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銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險控制培訓(xùn)對象：風(fēng)險合規(guī)部門、客戶經(jīng)理、銀行全體員工課程目的：業(yè)務(wù)創(chuàng)新給銀行帶來了機遇，也對銀行的信貸管理提出了挑戰(zhàn)，從我國現(xiàn)實出發(fā)，借鑒國外經(jīng)驗，識別信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險，提出防范措施，保障銀行健康發(fā)展。培訓(xùn)目標(biāo)：1、幫助員工系統(tǒng)地掌握法律風(fēng)險防范措施的具體方法。2、提升全員認(rèn)清信貸法律風(fēng)險防范控制對銀行發(fā)展和員工個人的成長重要性；3、幫助員工

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法律風(fēng)險防控培訓(xùn)大綱第一部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險的意識一、法律專業(yè)意識二、維權(quán)意識三、證據(jù)意識四、預(yù)防風(fēng)險意識五、程序意識第二部分：信貸務(wù)審批環(huán)節(jié)的法律風(fēng)險控制貸款主體的法律風(fēng)險防范與控制合法的貸款主體不合法的貸款主體具有法律瑕疵的貸款主體二、貸款用途的法律風(fēng)險防范與控制合法合規(guī)明確具體三、貸款擔(dān)保中的法律風(fēng)險識別與控制擔(dān)保主體擔(dān)保方式擔(dān)保物四、法律問題的盡職

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部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險的意識一、法律專業(yè)意識二、維權(quán)意識三、證據(jù)意識四、預(yù)防風(fēng)險意識五、程序意識第二部分：信貸業(yè)務(wù)中的擔(dān)保制度及其法律風(fēng)險防范一、金融法律關(guān)系訴訟主體風(fēng)險防范1、借款人2、擔(dān)保人二、銀行信貸業(yè)務(wù)中的抵押問題1、抵押的成立2、抵押的范圍3、抵押的登記4、抵押的權(quán)利沖突5、抵押的總結(jié)6、抵押的風(fēng)險防范三、銀行信貸業(yè)務(wù)中的質(zhì)押押問題1、質(zhì)押的成立2

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一、農(nóng)村信用社發(fā)展現(xiàn)狀對員工和單位合規(guī)的新要求二、農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險控制（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒有后悔藥（二）合規(guī)概述（三）合規(guī)定位（四）培養(yǎng)合規(guī)意識三、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險防范（一）存款1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利4、存款合同中金融機構(gòu)的提示和告知義務(wù)（二）冒領(lǐng)存款1、幾種典型的冒領(lǐng)儲蓄存款的形式2

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部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險的意識一、法律專業(yè)意識二、維權(quán)意識三、證據(jù)意識四、預(yù)防風(fēng)險意識五、程序意識第二部分：銀行業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)（事前）的法律風(fēng)險控制一、貸款主體的法律風(fēng)險防范與控制（一）合法的貸款主體（二）不合法的貸款主體（三）具有法律瑕疵的貸款主體二、貸款用途的法律風(fēng)險防范與控制（一）合法（二）合規(guī)（三）明確具體三、貸款擔(dān)保中的法律風(fēng)險識別與控制（一）擔(dān)保主體

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部分：銀行柜員法律風(fēng)險概述一、柜員法律風(fēng)險形成的原因、特點和種類二、銀行柜員應(yīng)當(dāng)依法開展業(yè)務(wù)三、銀行柜員辦理儲蓄類業(yè)務(wù)的義務(wù)四、銀行柜員辦理其他業(yè)務(wù)應(yīng)注意的事項第二部分：柜員應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險的意識一、專業(yè)意識二、維權(quán)意識三、證據(jù)意識四、預(yù)防風(fēng)險意識五、程序意識第三部分：柜員業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防范一、存款合同1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合

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一、銀行發(fā)展現(xiàn)狀對員工和單位合規(guī)的新要求二、銀行合規(guī)風(fēng)險控制（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒有后悔藥（二）合規(guī)概述（三）合規(guī)定位（四）培養(yǎng)合規(guī)意識三、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險防范（一）存款1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利4、存款合同中金融機構(gòu)的提示和告知義務(wù)（二）冒領(lǐng)存款1、幾種典型的冒領(lǐng)儲蓄存款的形式2、銀行是否對

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部分：培養(yǎng)客戶經(jīng)理預(yù)防法律風(fēng)險的意識一、法律專業(yè)意識二、維權(quán)意識三、證據(jù)意識四、預(yù)防風(fēng)險意識五、程序意識第二部分：與客戶經(jīng)理相關(guān)的基本法律知識一、客戶經(jīng)理作為銀行代理人的“代理行為”的規(guī)定1、客戶經(jīng)理及其職責(zé)2、客戶經(jīng)理代理的權(quán)限和范圍3、銀行如何防范客戶經(jīng)理的表見代理二、客戶經(jīng)理處理相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)注意的事項1、客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)依法開展業(yè)務(wù)2、客戶經(jīng)理遵守公平競爭的

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