224號文、票交所解讀與紙票電票風(fēng)險防范

培訓(xùn)內(nèi)容：
一、解讀中國人民銀行公告《票據(jù)交易管理辦法》
1、票據(jù)市場的參與者
2、票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施
3、票據(jù)信息登記與電子化
4、票據(jù)登記與托管
5、票據(jù)交易
6、票據(jù)交易結(jié)算與到期處理
二、解讀央行224號《關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》
1、擴大電票市場交易主體——非銀行金融機構(gòu)。
2、簡化電票業(yè)務(wù)操作，細(xì)化電票業(yè)務(wù)制度。
3、發(fā)展電子商業(yè)承兌匯票。
4、鼓勵和促進(jìn)電子商票簽發(fā)與流通。
5、實施電票業(yè)務(wù)推廣考核機制。
6、優(yōu)化電票流通環(huán)境
7、全面推廣財務(wù)公司線上清算
8、提升服務(wù)水平
9、落實紙票等級查詢制度
10、建立考核通報和違規(guī)舉報機制
三、票交所時代的票據(jù)市場展望
1、票交所設(shè)立后的票據(jù)市場格局將發(fā)生哪些變化。
2、票據(jù)中介公司如何向商票承兌、票據(jù)理財轉(zhuǎn)型。
四、電票業(yè)務(wù)給銀行、企業(yè)、中介帶來的收益
五、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作》
1、票據(jù)工具電子化的趨勢。
2、電子商業(yè)匯票將推進(jìn)利率市場化。
3、銀行保證可促進(jìn)電子商票流通。
4、電票系統(tǒng)可體現(xiàn)企業(yè)信用價值。
5、電子商業(yè)匯票特點。
6、電子商業(yè)匯票的交易對象。
7、電票的四種承兌方式。
8、出票、背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押的操作。
9、電票業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險防范。
10、電票資金清算的規(guī)定 。
電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定。
六、票據(jù)能否凍結(jié)問題；錯誤凍結(jié)與補救措施。
七、票據(jù)惡意掛失案例與公示催告案例防范。
貼現(xiàn)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)注意事項及案例介紹。
九、背書轉(zhuǎn)讓相關(guān)規(guī)定與要求。
十、錯誤背書相關(guān)案例分析及補救措施。
十一、瑕疵票據(jù)的處理
質(zhì)押擔(dān)保或保證協(xié)議存在法律問題；
加強承兌保證金管理；
關(guān)于法院凍結(jié)承兌保證金的規(guī)定
票據(jù)保證與協(xié)議保證的區(qū)別
票據(jù)質(zhì)押
對假票、無效票的追索權(quán)
如何把握瑕疵票據(jù)辨析的尺度
貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的政策風(fēng)險
票據(jù)業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險
十二、票據(jù)鑒別(防偽設(shè)計及技術(shù)研究角度原理介紹防偽要點)
油墨防偽技術(shù)；
印刷防偽技術(shù)；
紙張防偽技術(shù)；
暗記介紹。
十三、2010版銀行票據(jù)號碼綜合防偽介紹。
1、四種工藝；
2、兩種油墨；
3、兩種字體；
4、雙色底紋；
5、無色熒光花團防偽；
6、號碼信息防偽。
十四、承兌出票密押備注運用技巧。
1、保證票據(jù)到期解付百分之百安全；
2、保證接受我行票據(jù)企業(yè)資金安全；
保證貼現(xiàn)行和轉(zhuǎn)帖行貼行票據(jù)安全。
十五、變造票據(jù)案例介紹及主要防偽防范措施：
1、金額處底紋“匯票漢字和huipiao拼音防偽”
2、大寫金額處可溶性熒光水線墨；
3、水印位置隨機分布；
4、出票日期及到期日底紋防偽；
5、梅蘭竹菊主體圖案底；
6、藍(lán)綠雙色底紋；
7、下八位票號滲透性油墨；
8、號碼處無色熒光花團；
無色熒光主體圖案。
十六、案例分析-偽造票據(jù)變造票據(jù)案例分析與防范技巧。
案例一:100萬變900萬；
案例二：5張500萬掛失4張案例(出票人開具5張除票號不一樣的銀承后，將4張掛失票變造成沒有掛失票據(jù)的案例介紹)。
案例三：金額挖補案例介紹；
案例四：票號涂改案例介紹；
2010版銀行票據(jù)主要假票案例介紹。
十七、票據(jù)法律法規(guī)
1.?票據(jù)概述
2.?票據(jù)法的意義與特點
文意性-背書錯誤另附說明與票據(jù)權(quán)利；
無因性-司法機關(guān)是否有權(quán)凍結(jié)票據(jù)；
獨立性-票據(jù)關(guān)系及其基礎(chǔ)關(guān)系；
要式性-票據(jù)正面背面要式與票面記載事項對票據(jù)權(quán)利的影響。
3.?票據(jù)行為
出票
承兌
背書
保證
付款
4.?票據(jù)權(quán)利?
付款請求權(quán)
追索權(quán)
利益返還請求權(quán)
5.?票據(jù)的偽造與變造?
6.?票據(jù)的抗辯權(quán)?
7.?票據(jù)時效
提示付款規(guī)定與要求
超過規(guī)定權(quán)利時效與票據(jù)權(quán)利
8.?票據(jù)喪失后的救濟?
掛失有關(guān)與要求
公示催過處理手續(xù)及票據(jù)權(quán)利取得與確認(rèn)

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