《我們身邊的竊聽(tīng)風(fēng)云》課程大綱（6小時(shí)）

《我們身邊的竊聽(tīng)風(fēng)云》
——銀行業(yè)反洗錢(qián)實(shí)務(wù)與盡職調(diào)查實(shí)務(wù)

【課程背景】
隨著走私、毒品、貪污賄賂、恐怖主義等犯罪的猖獗，非法洗錢(qián)行為大量存在，我國(guó)因“洗錢(qián)”帶來(lái)的挑戰(zhàn)日益嚴(yán)峻，其中銀行業(yè)需要承擔(dān)的責(zé)任重大，由于對(duì)洗錢(qián)行為 的預(yù)防與監(jiān)控措施還不夠完善，導(dǎo)致不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了對(duì)洗錢(qián)犯罪進(jìn)行追查、打擊及追繳的行動(dòng)，提高全民反洗錢(qián)意識(shí)與知識(shí)技能水平，尤其是銀行業(yè)的反洗錢(qián)水平變得越發(fā)緊要，本課程將從政策、法律、操作層面來(lái)強(qiáng)化學(xué)員的反洗錢(qián)意識(shí)以及如何監(jiān)測(cè)洗錢(qián)，從而加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的反洗錢(qián)意識(shí)，減少金融機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)分子利用，不慎卷入洗錢(qián)犯罪的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。
【課程目標(biāo)】
1. 快速提高銀行工作人員的反洗錢(qián)意和知識(shí)技能水平；
2. 讓學(xué)員擁有保證身份實(shí)名制度落實(shí)所必需掌握的技能；
3. 全方面理解“了解你的客戶”這一原則的具體內(nèi)核；
4. 客戶身份資料及交易記錄保存制度，及大額交易與可疑交易報(bào)告制度。
【課程對(duì)象】會(huì)計(jì)人員、客戶經(jīng)理、柜面人員、反洗錢(qián)崗位人員及其他相關(guān)人員等
【課程時(shí)長(zhǎng)】6 小時(shí)
【課程大綱】
一、洗錢(qián)與反洗錢(qián)概述
1、案例反觀洗錢(qián)的過(guò)程與危害
2、洗錢(qián)與反洗錢(qián)的概念與特征
3、洗錢(qián)的三個(gè)基本過(guò)程
4、洗錢(qián)常見(jiàn)的的幾種方式
5、銀行業(yè)反洗錢(qián)的概念及意義
二、銀行業(yè)反洗錢(qián)的具體要求
1、銀行業(yè)反洗錢(qián)的義務(wù)
2、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要作用
3、代理關(guān)系客戶身份證識(shí)別
4、了解你的客戶
1. 客戶身份背景了解
2. 客戶職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景了解
3. 交易目的與性質(zhì)了解
4. 資金來(lái)源
5、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
1. 十八類報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定解析
2. 可疑報(bào)告撰寫(xiě)基本要求
3. 企業(yè)（單位）客戶的監(jiān)測(cè)與識(shí)別三、銀行身份核實(shí)與盡職調(diào)查技巧
三、銀行身份核實(shí)與盡職調(diào)查技巧
1、柜面身份識(shí)別的意義
1. 因人像識(shí)別操作不當(dāng)銀行和柜面員帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的具體案例
2. 若操作出現(xiàn)差錯(cuò)帶可能會(huì)帶來(lái)怎么的法律后果
3. 人像識(shí)別對(duì)銀行和柜面人員的意義所在
2、身份識(shí)別的具體內(nèi)涵與要求
1. 確認(rèn)身份
2. 了解你的客戶
3. 透析賬戶實(shí)際受益人
3、人證匹配黃金五步法與一個(gè)核心
學(xué)員在日常工作中，在進(jìn)行人像識(shí)別時(shí)，應(yīng)從整體到局部觀察，結(jié)合詢問(wèn)技巧，來(lái)進(jìn)行核
查人證是否合一。
第一印象法
十字分割定位法
面部特征分析法
五官對(duì)比法
策略性提問(wèn)法
4、虛假開(kāi)戶人員的通常特征及表現(xiàn)形式
5、溝通引導(dǎo)辦法：
a、角色轉(zhuǎn)換：營(yíng)造意境
b、政策宣導(dǎo)：說(shuō)明影響
c、以案說(shuō)法：講明后果
6、經(jīng)典案例再現(xiàn)
四、經(jīng)典案例
1、案例展示
2、案例分析
3、案例練習(xí)（偵查、反洗錢(qián)理論實(shí)操）
《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117 號(hào)文）
案例分析
1、制度出臺(tái)背景與主要意義
2、了解客戶是人民銀行實(shí)名開(kāi)戶的重要內(nèi)核
3、虛假開(kāi)戶人員的通常特征及表現(xiàn)形式
4、當(dāng)有那些情況，銀行可以拒絕為其辦理業(yè)務(wù)
235 號(hào)文件非自然人銀行身份識(shí)別
案例分析
1、制度出臺(tái)的國(guó)際背景與主要意義
2、需要獲取識(shí)別客戶種類
3、境內(nèi)和境外公司在身份識(shí)別方面的主要區(qū)別
4、收益所有人的定義與穿透
5、對(duì)非自然人客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浺?
6、識(shí)別過(guò)程流程化中的幾個(gè)核心環(huán)節(jié)
7、如何了解非自然人的控股比例或表決權(quán)
六、總結(jié)與回顧
教學(xué)要求及方式：
強(qiáng)調(diào)互動(dòng)，理論結(jié)合實(shí)踐，突出重點(diǎn)和難點(diǎn)。
提供單位所發(fā)生的實(shí)際案例。
教學(xué)工具及輔助教學(xué)環(huán)境：
案件案例。
案件模擬練習(xí)素材。
*為選擇性課題內(nèi)容

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