私行投顧 宏觀經(jīng)濟(jì)政策解析與高凈值客群資產(chǎn)配置策略(進(jìn)階版1天)

宏觀經(jīng)濟(jì)政策解析與高凈值客群資產(chǎn)配置策略
課程背景-------------------------------------------------------
如何盤(pán)活高凈值客戶(hù)的需求，推薦合適的資產(chǎn)配置組合產(chǎn)品?
面對(duì)現(xiàn)在反復(fù)震蕩的點(diǎn)位，怎么給高凈值客戶(hù)推薦權(quán)益型基金？
面對(duì)產(chǎn)品庫(kù)中諸多的凈值類(lèi)產(chǎn)品，如何順利推動(dòng)高端客戶(hù)需求？
如何運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)分析優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置組合?
隨著十四五規(guī)劃二十大報(bào)告進(jìn)程的推進(jìn)，中國(guó)式現(xiàn)代化下，共同富裕與三次分配的開(kāi)局，凈值化理財(cái)與保險(xiǎn)姓保的落地施行，未來(lái)沒(méi)有哪個(gè)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)比銀行激烈。后資管新規(guī)時(shí)期行業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)的加劇，各種形式的，以營(yíng)銷(xiāo)為目的的高端客戶(hù)活動(dòng)已經(jīng)為了財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)與核心客戶(hù)溝通、交流和銷(xiāo)售的重要手段，而其中復(fù)雜產(chǎn)品與權(quán)益型理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)更是重中之重的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。投資顧問(wèn)與財(cái)私客戶(hù)經(jīng)理的工作內(nèi)容繁多，凈值化理財(cái)與私募基金營(yíng)銷(xiāo)能力不足，根據(jù)各機(jī)構(gòu)的實(shí)際問(wèn)題及崗位層級(jí)架構(gòu)，本次培訓(xùn)特針對(duì)高端財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)需求，從團(tuán)隊(duì)管理與實(shí)戰(zhàn)的角度出發(fā)，運(yùn)用資產(chǎn)配置進(jìn)階工具來(lái)提升復(fù)雜型產(chǎn)品與高客權(quán)益型產(chǎn)品，營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的效率與核心客戶(hù)產(chǎn)品的交叉持有率。講師會(huì)全方位啟發(fā)學(xué)員，打破固有的講授式教學(xué)，側(cè)重于知識(shí)點(diǎn)的傳導(dǎo)，引爆話(huà)術(shù)，現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)，真正做到服務(wù)教學(xué)，課程重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)實(shí)操性與互動(dòng)性。
適合對(duì)象-------------------------------------------------------
理財(cái)條線(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理(貴賓)、私行客戶(hù)經(jīng)理、信托投顧經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、三方理財(cái)團(tuán)隊(duì)，資管公司，零售主管、財(cái)富中心營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)崗位等。
課程時(shí)間---------------------------------------------------------------------
一天集中課程，共6小時(shí)
課程特色--------------------------------------------------------
系統(tǒng)性學(xué)習(xí)
課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)財(cái)私客戶(hù)管理與高客資配全流程
課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)
網(wǎng)點(diǎn)崗位系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力與1+1+N聯(lián)動(dòng)效率
實(shí)踐性學(xué)習(xí)
互動(dòng)式小組教學(xué)，配合實(shí)操演練，課程實(shí)踐性強(qiáng)
實(shí)操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗(yàn)性強(qiáng)，接地性高
資產(chǎn)配置結(jié)合機(jī)構(gòu)財(cái)私產(chǎn)品組合，提升高客產(chǎn)品持有率與忠誠(chéng)度
課程收益--------------------------------------------------------
提高認(rèn)識(shí)：分析市場(chǎng)環(huán)境經(jīng)營(yíng)現(xiàn)況讓學(xué)員了解自身所處位置，協(xié)助學(xué)員建立正確高客經(jīng)營(yíng)心態(tài)。
自我成長(zhǎng)：了解數(shù)字化客群管理與目標(biāo)管理的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高崗位的綜合管理與營(yíng)銷(xiāo)能力。
認(rèn)識(shí)客戶(hù)：了解高凈值客戶(hù)核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，運(yùn)用KYC工具全面收集客戶(hù)關(guān)鍵信息、提高信任度。
思維轉(zhuǎn)變：改變傳統(tǒng)的銷(xiāo)售思維，從以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻?hù)需求為導(dǎo)向的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)思維。
技能提升：熟悉運(yùn)用FABE產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、電話(huà)訪(fǎng)技巧、異議處理心法與技法、銷(xiāo)售促成等營(yíng)銷(xiāo)技能。
產(chǎn)能提升：以資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為營(yíng)銷(xiāo)核心，提高客戶(hù)產(chǎn)品交叉持有率及與我司粘度，提升團(tuán)隊(duì)的整體效益。
課程大綱--------------------------------------------------------
第一講 看市場(chǎng)，建立宏觀高度格局與掌握市場(chǎng)配置趨勢(shì)
宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析與高客談資的構(gòu)建
中國(guó)夢(mèng)與內(nèi)循環(huán)到雙循環(huán)
疫情變因與國(guó)際局勢(shì)變化的影響
中國(guó)式現(xiàn)代化與新常態(tài)新格局定位
共同富裕與三次分配對(duì)財(cái)富管理的影響
重要產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)與熱點(diǎn)賽道解析
重點(diǎn)客戶(hù)談資與產(chǎn)品趨勢(shì)解讀
凈值化理財(cái)下的財(cái)富管理趨勢(shì)
高凈值客戶(hù)投資管理與資產(chǎn)配置思維的改變
高凈值人士的投資特點(diǎn)與一般客戶(hù)的差異
實(shí)業(yè)投資
實(shí)物投資
金融投資
高凈值人士資產(chǎn)配置特性
高凈值人士資產(chǎn)配置的多樣性
高凈值人士資產(chǎn)配置的復(fù)雜性
高凈值人士的風(fēng)險(xiǎn)管理與資產(chǎn)配置分析
高凈值客戶(hù)增量資金的導(dǎo)入來(lái)源
多套房房產(chǎn)投資資金
實(shí)業(yè)股權(quán)投資資金
其他金融機(jī)構(gòu)投資
其他可轉(zhuǎn)換投資
如何做好高客資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)管理
高客資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)六大問(wèn)題
優(yōu)質(zhì)投顧KASH法則
財(cái)富管理營(yíng)銷(xiāo)五大管理
第二講 盤(pán)客戶(hù)，老客戶(hù)提升維護(hù)與新客戶(hù)開(kāi)拓策劃
客戶(hù)的提升與活動(dòng)策劃
MAN法則與客群管理
新客開(kāi)拓與MGM提升
目標(biāo)高凈值客戶(hù)的畫(huà)像與高階需求分析
高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃
高客需求深挖與資產(chǎn)配置力提升
面談提問(wèn)力之問(wèn)句的形式與分類(lèi)
KYC之邏輯樹(shù)分析與凈值化理財(cái)應(yīng)用
KYC與凈值化需求激活與信托產(chǎn)品銜接
KYC與優(yōu)質(zhì)存量客戶(hù)開(kāi)拓案例示范與演練
品質(zhì)養(yǎng)老客群SPIN產(chǎn)品配置提問(wèn)力提升
教育金客群SPIN產(chǎn)品配置提問(wèn)力提升
存款/理財(cái)?shù)狡诳腿篠PIN產(chǎn)品配置提問(wèn)力提升
基金盈利/虧損客群SPIN產(chǎn)品配置提問(wèn)力提升
企業(yè)主/商戶(hù)客群SPIN產(chǎn)品配置提問(wèn)力提升
私募與準(zhǔn)私幕客群SPIN產(chǎn)品配置提問(wèn)力提升
固收+客群SPIN產(chǎn)品配置提問(wèn)力提升
股權(quán)與賽道客群SPIN產(chǎn)品配置提問(wèn)力提升
大額定投客群SPIN產(chǎn)品配置提問(wèn)力提升
第三講 強(qiáng)配置，資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合技能提升
市場(chǎng)熱點(diǎn)產(chǎn)品與競(jìng)品的進(jìn)階解析
私人銀行白皮書(shū)重點(diǎn)信息解讀
中國(guó)私募基金研究報(bào)告重點(diǎn)分析
各私人銀行、財(cái)富公司主要在售私募產(chǎn)品及策略分析
高階信托理財(cái)產(chǎn)品與私募基金營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)導(dǎo)入
資產(chǎn)配置面談的開(kāi)門(mén)三講(講產(chǎn)業(yè)，講公司，講市場(chǎng))
資產(chǎn)配置的進(jìn)階概念導(dǎo)入與應(yīng)用
資產(chǎn)配置的基本原理與概念
美林時(shí)鐘與凈值化產(chǎn)品資產(chǎn)配置
經(jīng)濟(jì)周期與凈值化產(chǎn)品資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的三性分析與凈值化產(chǎn)品
目標(biāo)時(shí)間法與凈值化產(chǎn)品資產(chǎn)配置
目標(biāo)產(chǎn)品法與凈值化產(chǎn)品資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置與重點(diǎn)產(chǎn)品的對(duì)接操作
資產(chǎn)配置－財(cái)富金字塔，包含
財(cái)富金字塔各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說(shuō)明、話(huà)術(shù)示范與練習(xí)
不同客戶(hù)情況如何利用財(cái)富金字塔來(lái)溝通凈值型產(chǎn)品配置概念
資產(chǎn)配置－財(cái)富奔馳圖，包含
財(cái)富奔馳圖各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說(shuō)明、話(huà)術(shù)示范與練習(xí)
不同客戶(hù)情況如何利用奔馳圖來(lái)溝通凈值型產(chǎn)品配置概念
資產(chǎn)配置檢視計(jì)劃與高端沙龍活動(dòng)注意事項(xiàng)

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