《機遇與挑戰(zhàn)并存:利率定價問題》

  培訓講師:楊會臣

講師背景:
楊會臣老師教授,經(jīng)濟學博士浙江大學經(jīng)濟學院經(jīng)濟學博士西南財經(jīng)大學經(jīng)濟學院經(jīng)濟學碩士鄭州航空工業(yè)管理學院會計系會計學學士實戰(zhàn)金融領域培訓師曾先后主持或參與創(chuàng)立了包括有限合伙、基金公司(包括公募和私募)、小貸公司、典當行、第三方基金銷售公司、財 詳細>>

楊會臣
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《機遇與挑戰(zhàn)并存:利率定價問題》

機遇與挑戰(zhàn)并存:利率定價問題
【課程大綱】
1. 改革開放2.0與利率市場化趨勢:利率定價問題為什么突然變動如此迫切?(利率定價問題的外部動因解析)
1.1 “高質(zhì)量發(fā)展階段”的經(jīng)濟新常態(tài)與資產(chǎn)負債管理策略落地的迫切性:新時代需要商業(yè)銀行做出怎樣的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型?
1.2 商業(yè)銀行商業(yè)模式與盈利模式新解:當下銀行如何能夠在“支持實體經(jīng)濟發(fā)展”同時獲得持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展?
1.3 改革開放2.0:供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革+金融市場開放,市場已變,你準備好了嗎?
1.4 金改深化與利率市場化:銀行有何招數(shù)應付日漸加劇的市場利率風險?
1.5 小結(jié):利率市場化、商業(yè)銀行間競爭格局變遷與利率定價問題:商業(yè)銀行已經(jīng)到了不得不變的時刻了!
2. 商業(yè)銀行盈利模式與業(yè)務轉(zhuǎn)型:為什么我們必須要考慮利率定價問題?(利率定價問題的內(nèi)部動因解析)
2.1 商業(yè)銀行傳統(tǒng)商業(yè)模式與盈利模式下的利率定價問題:日趨收緊的凈息差逼迫我們冷靜思考利率定價問題?
2.1.1 存款業(yè)務與商業(yè)銀行負債策略思考:我們該如何才能獲得存款?
2.1.2 信貸業(yè)務與商業(yè)銀行資產(chǎn)策略思考:我們該如何獲得客戶/項目?
2.1.3 存貸款業(yè)務與綜合金融服務策略思考:我們該如何利用所謂“定制化金融服務”策略拿到大客戶?
2.1.4 FTP績效考核與銀行資源優(yōu)化配置:FTP幫助銀行發(fā)掘盈利模式,提煉銀行差異化商業(yè)模式!
2.1.5 利率定價與FTP模式:基于FTP框架,利率定價思維幫你構(gòu)建商業(yè)銀行全新總-分-支行管理模式與資金運營管理框架!
2.2 新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型背景下利率定價模式創(chuàng)新與落地的必要性解析:我們該如何適應新的市場競爭環(huán)境?
2.2.1 商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與“輕資產(chǎn)業(yè)務模式”:為什么非息收入主導模式下依然需要我們重視利率定價問題?
2.2.2 基于交易銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務”模式下的利率定價問題:現(xiàn)金管理服務、貿(mào)易融資業(yè)務及交易銀行創(chuàng)新業(yè)務中利率定價問題是如何決定我們的競爭優(yōu)勢的?
2.2.3 基于投資銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務”模式下的利率定價問題:產(chǎn)業(yè)鏈投資與供應鏈金融、投貸聯(lián)動及資產(chǎn)整合業(yè)務中的利率定價與利息調(diào)整策略該如何落地?
2.2.4 基于資管銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務”模式下的利率定價問題:理財業(yè)務與資管業(yè)務的利率市場化沖擊破解之道在哪里?
3. 利率定價實踐中的主要問題探討:我們該如何實施利率定價策略?
3.1 利率基于凈息差(NIM)的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)管理策略及實操:如何綜合考慮利率、資金面、新增業(yè)務、行內(nèi)政策導向諸多因素管好資產(chǎn)負債的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)?
3.2貸款定價管理體系構(gòu)建及其實施技巧:如何科學實施利率定價?
3.2.1 貸款風險解析與基于風險解析的貸款定價策略:我們該如何將信貸風險內(nèi)嵌入貸款價格(利率)中去?
3.2.2 貸款重定價及相關財會處理策略解析:信貸的報表價值重估方法及風險撥備計提方法解析!
3.2.3 資管新規(guī)的“入表效應”、利率市場化及存款產(chǎn)品定價策略解析:新形勢下我們該如何對存款利率定價?
3.2.4 利差風險解析及管理策略分享:是時候該重新思考銀行的盈利模式了?

 

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