《宏觀經濟形勢分析與銀行戰(zhàn)略轉型發(fā)展策略——新時代、新征程、新發(fā)展》

《2023年宏觀經濟形勢分析與銀行戰(zhàn)略轉型發(fā)展策略
——新時代、新征程、新發(fā)展》


主講：王老師 博士
【課程背景】
偉大變革鼓舞人心，宏偉藍圖催人奮進!
習近平總書記在黨的二十大報告中強調：“從現在起，中國共產黨的中心任務就是團結帶領全國各族人民全面建成社會主義現代化強國、實現第二個百年奮斗目標，以中國式現代化全面推進中華民族偉大復興?！?br /> 2023年中國如何譜寫一曲新時代、新征程、新發(fā)展的歷史贊歌？中國的商業(yè)銀行又面臨哪些發(fā)展趨勢與機遇？
【講師介紹】
王老師是清華大學博士后、美國加州州立大學訪問學者。
某國有大行總行宏觀經濟與金融市場研究員。
某國有大行總行培訓學院內訓師、某國有大行總行數據分析師。
某國有大行總行私人銀行部投資顧問。
獲得中國博士后面上科學基金一等資助，主持及主筆多項國家級及省部級課題，在國際國內高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。
為國內十余家產業(yè)化龍頭企業(yè)進行過管理咨詢策劃，致力于宏觀經濟研究與企業(yè)經營相結合。
常年為金融行業(yè)做宏觀經濟、熱點解讀、金融科技與數字化轉型授課。
【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學以致用、求真務實
【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學
【課程對象】金融機構、銀行各部門條線
【課程時間】3-6小時
【課程大綱】
中國式現代化——當前面臨的百年未有之大變局
百年歷程的偉大成就——過去我們?yōu)槭裁茨艹晒?br /> 1.1.1 如何理解習近平新時代中國特色社會主義思想
1.1.2 偉大的時代不是一蹴而就
1.1.3 中國經濟崛起的十大標志
1.2經濟增長的三駕馬車——消費、投資、進出口
1.2.1 如何理解促消費、擴內需、保民生
1.2.2 中國的投資靠什么拉動
1.2.3 中國出口的新特點
1.2.4 如何跨越中等收入陷阱
1.2.5 從人口紅利到知識紅利
1.3 貨幣政策——靈活精準、合理適度
1.3.1 中國貨幣政策的操作工具與中介目標
1.3.2 貨幣政策如何調節(jié)經濟
1.3.3 怎么理解社會融資規(guī)模的現實意義
1.3.4 如何貨幣政策的合理適度
1.3.5 貨幣政策工具對銀行息差影響
1.4財政政策——提質增效、更可持續(xù)
1.4.1 中國財政政策的“四本賬”
1.4.2 中國財政政策的實施路徑
1.4.3 如何理解政府隱性債務
1.4.4 稅收制度如何調節(jié)經濟
1.4.5 個稅的改革路在何方
1.5 貿易順差與外匯儲備
1.5.1 什么是外匯儲備
1.5.2 外匯儲備如何保障我國戰(zhàn)略安全
1.5.3 常年貿易順差是好是壞
1.5.4 看不見的貨幣戰(zhàn)爭——亞洲金融危機的啟示
1.6北交所——多層次資本市場構建
1.6.1 如何理解升級版“新三板”
1.6.2 搭建多層次資本市場
1.6.3 如何做中國版“納斯達克”
1.6.4 北交所交易制度五大亮點
1.6.5 “專精特新”創(chuàng)新型中小企業(yè)的機遇
1.7 共同富裕
1.7.1 共同富裕的政策內涵
1.7.2 共同富裕的實施路徑
1.7.3 浙江為何成為共同富裕示范?。喊咐c啟示
1.7.4 未來共同富裕區(qū)域規(guī)劃怎么搞
1.8 國際市場
1.8.1世界經濟的百年變局：貿易保護主義重新抬頭
1.8.2 中美利差倒掛對中國的影響：資本外流與匯率壓力
1.8.3 東南亞是否成為新的國際加工工廠
1.8.4 全球的滯漲演進：全球經濟發(fā)展中的頑疾
1.8.5 我們在經歷能源危機嗎：新能源與傳統能源哪個更重要
1.9 如何把握經濟周期
1.9.1 如何從經濟周期中挖掘機會
1.9.2 美林時鐘的大類資產配置邏輯
1.9.3 當前全球主要經濟體的走勢
1.9.4 中國2023年經濟周期
1.9.5 人生財富靠康波嗎——康波周期在中國的典型應用
1.9.6 針對當下如何做好家庭資產的避險
1.10 未來房地產的發(fā)展趨勢
1.10.1 房價會下跌嗎——從凱斯-席勒指數看中國房價走勢
1.10.2 房住不炒下房子的投資價值在哪里
1.10.3 房產稅征收后的影響
1.10.4 新型城鎮(zhèn)化的機遇
1.10.5 房子會變成蘿卜白菜價嗎——鶴崗房價會成為趨勢嗎
1.10.6 全球的房價如何走：看國外的房貸利率
二、2023年銀行普惠金融業(yè)務戰(zhàn)略轉型發(fā)展策略
2.1 普惠小微金融
2.1.1 普惠金融的發(fā)展現狀
2.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險
2.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數據
2.1.4 如何挖掘經濟周期因子風險數據
2.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數據
2.1.6 國產替代的市場發(fā)展
2.2 綠色金融與小微金融的融合
2.2.1 什么是綠色金融
2.2.2 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務
2.2.3 碳排放權定價市場的發(fā)展歷程
2.2.4 什么是CCER——如何做碳金融
2.2.5 綠色普惠小微金融數字化典型案例
2.3 智能投顧和財富管理
2.3.1 智能理財市場發(fā)展現狀
2.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況
2.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型發(fā)展
2.4 消費金融
2.4.1 消費金融的市場格局
2.4.2 消費場景的數字化打造
2.4.3 消費金融的數字化轉型案例
2.5 供應鏈金融
2.5.1 供應鏈金融的發(fā)展現狀
2.5.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析
2.5.3供應鏈金融的數字化轉型
2.6 網上銀行拓展小微客群的數字化轉型案例
2.6.1 百靈系統
2.6.2 310模式
2.7 滴灌通國際資本入局小微金融的數字化模式
三、2023年鄉(xiāng)村振興業(yè)務戰(zhàn)略轉型發(fā)展策略
3.1 鄉(xiāng)村振興政策背景與內涵——黨中央的三農政策
3.1.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出與政策內涵
3.1.2 十四五規(guī)劃如何布局鄉(xiāng)村振興
3.1.3 新村振興如何三步走
3.2 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務挑戰(zhàn)
3.2.1 農村的“三化”問題：邊緣化、空心化和老齡化
3.2.2 “流轉潮”變?yōu)椤巴说爻薄?br /> 3.2.3 如何避免業(yè)務陷入“死循環(huán)”
3.2.4 價格天花板效應
3.2.5 養(yǎng)殖行業(yè)的七大難題
3.3 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務機遇
3.3.1 新型城鎮(zhèn)化
3.3.2 數字經濟：數字農村
3.3.3 農業(yè)全產業(yè)鏈的構建
3.3.4 鄉(xiāng)村特色經濟與“四產農業(yè)”
3.3.5 農村金融的市場缺口
3.3.6 基因育種的未來機遇
3.3.7 土地流轉與農民財產權的保障
3.3.8 農村消費信貸市場與場景構建
3.4 新型經營主體金融支持體系構建
3.4.1 新型經營主體發(fā)展現狀
3.4.2 農村“四維”金融體系服務圈
3.4.3 新型經營主體的金融需求與供給分析
3.4.4 螞蟻金服是如何打開農村金融市場
3.5 農業(yè)供應鏈金融業(yè)務分析
3.5.1 基于不同主導企業(yè)的業(yè)務模式——四融平臺
3.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務模式——從產到銷
3.5.3 “鏈捷貸”養(yǎng)殖業(yè)營銷模式——鏈條打造
3.5.4 農村供應鏈全景模式——多方合作
3.6 鄉(xiāng)村振興信貸政策指引
3.6.1 解讀國有行三農信貸政策
3.6.2 解讀普惠金融信貸政策
3.7 數字技術在鄉(xiāng)村振興中的應用
3.7.1 什么是人工智能與區(qū)塊鏈
3.7.2 大數據分析在農村金融中的風險識別
3.7.3 衛(wèi)星遙感技術的應用
3.7.4 人臉識別與千人前面營銷
3.8 當前銀行在鄉(xiāng)村振興中的典型案例
3.8.1 農業(yè)銀行的主攻產品——惠農E貸
3.8.2 郵儲銀行的鄉(xiāng)村振興數字化產品
3.8.3 建設銀行鄉(xiāng)村振興數字化產品
3.9 八大鄉(xiāng)村振興業(yè)務數字化推進策略
3.9.1 整村推進、信用村建設：惠農e貸、菜鄉(xiāng)e貸
3.9.2 農村消費信貸：農村綠領、新市民
3.9.3 數字化轉型：農村電商、掌銀建設
3.9.4 服務網點下沉：惠農通、裕農通
3.9.5 大數據應用：數字化平臺、物聯網
3.9.6 數字鄉(xiāng)村：鄉(xiāng)村治理、政務平臺
3.9.7 三權與宅基地：農業(yè)生產托管、三權抵押
3.9.8 活體抵押：區(qū)塊鏈技術的應用、供應鏈金融
四、2023年數字人民幣業(yè)務戰(zhàn)略轉型發(fā)展策略
4.1 各國央行發(fā)展數字貨幣的最新進展
4.2什么是數字人民幣
4.2.1 數字化人民的發(fā)行歷程與試點
4.2.2 數字人民幣是M0還是M2
4.2.3 數字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義
4.3 數字人民幣的運營體系
4.3.1 數字人民幣、現金、銀行存款與第三方支付比較
4.3.2 數字人民幣雙層運營體系
4.3.3 數字人民幣對信用創(chuàng)造的影響：是否改變貨幣乘數
4.4 數字人民幣對銀行的影響
4.4.1 對商業(yè)銀行資產和負債的影響
4.4.2 對商業(yè)銀行零售業(yè)務模式產生的影響
4.4.3 對銀行現有賬戶體系和支付結算體系的影響
4.4.4 對商業(yè)銀行開展反洗錢工作的影響
4.5 數字人民幣與銀行的數字化轉型
4.5.1 數字人民幣與銀行的全場景獲客
4.5.2 數字人民幣與支付結算
4.5.3 數字人民幣與開放銀行
五、2023年網點的數字化轉型趨勢與機遇
5.1 當前銀行業(yè)網點的發(fā)展
5.2 物聯網在網點中的應用
5.2.1 VR、AR技術在網點的應用
5.2.2 物聯網在網點財富管理中的應用
5.3 5G技術在網點的應用
六、2023年綠色金融業(yè)務戰(zhàn)略轉型發(fā)展策略
6.1 碳達峰與碳中和解讀
2.1.1 基本概念：二氧化碳當量、碳匯、碳排放權
2.1.2 為什么要進行碳中和
6.2 當前新能源產業(yè)的發(fā)展
6.2.1 我國能源消費結構
6.2.2 為什么本輪限電限產：市場的三種解讀
6.2.3 風能、光伏產業(yè)解讀
6.2.4 核電、氫能產業(yè)解讀
6.2.5 為什么都在發(fā)展新能源汽車：特斯拉靠什么賺錢
6.3 中國碳排放權定價市場
6.3.1 碳排放權定價市場的發(fā)展歷程
6.3.2 什么是CCER
6.3.3 中國的碳配額分配方法
6.3.4 歐盟碳交易市場機制——EU ETS
6.3.5 中國未來碳價預測
6.4 當前綠色金融市場解讀
6.4.1 什么是綠色金融
6.4.2 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務
6.4.3 綠色金融的遠期、掉期與期權
6.4.4 配額抵押貸款解讀
6.4.5 CCER質押融資解讀
6.4.6 碳配額回購融資解讀
6.6 商業(yè)銀行綠色金融數字化轉型典型案例
七、2023年銀行金融科技與數字化轉型的“五板斧”——金融科技趨勢
7.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行
7.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？
7.1.2 國內直銷銀行的現狀：定位、架構、產品與渠道
7.1.3 如何打造直銷銀行：產品專家型、客戶專家型與全能型
7.1.4 直銷銀行的四大基礎能力建設
7.1.5 直銷銀行需要線下嗎？
7.2 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行
7.2.1 開放銀行“開放”在何處？
7.2.2 什么是API經濟？
7.2.3 全球領先銀行是如何打造開放銀行的
7.2.4 中國國內開放銀行的探索與實踐
7.2.5 開放銀行的三種模式構建：開放數據、嵌入合作與第三方平臺
7.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數據挖掘
7.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險
7.3.2 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數據
7.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構重塑
7.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時代的敏捷型組織
7.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑
7.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數字化團隊
7.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造
7.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造
7.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化
7.5.3 如何打造全行集中運營系統
7.5.4 網點的流程優(yōu)化再造

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