《銀行4.0:一場金融界的數(shù)字化革命》

  培訓(xùn)講師:馬兆林

講師背景:
馬兆林移動互聯(lián)網(wǎng)頂層贏利智慧研究院院長中關(guān)村大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)研究會理事北大縱橫咨詢集團(tuán)事業(yè)合伙人中國教育戰(zhàn)略發(fā)展學(xué)會委員中國策劃聯(lián)盟委員中國企業(yè)培訓(xùn)師聯(lián)合會執(zhí)行理事曾任:安邦金融集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)信息中心負(fù)責(zé)人北大縱橫咨詢事業(yè)合伙人國家軟實力課題組、北京大 詳細(xì)>>

馬兆林
    課程咨詢電話:

《銀行4.0:一場金融界的數(shù)字化革命》詳細(xì)內(nèi)容

《銀行4.0:一場金融界的數(shù)字化革命》

銀行4.0:一場金融界的數(shù)字化革命
—— 解讀《銀行4.0》的核心價值
課程背景:
從憑票購買糧油到刷手機(jī)買菜,改變的不只是支付方式,而是人的命運(yùn)——2018年習(xí)近
平總書記新年元旦講話。
中國金融改革與發(fā)展宜早不宜遲,宜快不宜慢——2018年博鰲 習(xí)近平總書記講話
思考:過去幾年,商業(yè)銀行受到了哪些挑戰(zhàn)?你沒做錯什么,是時代變了!
未來,金融無處不在,就是不在銀行——布萊特·金


隨著世界經(jīng)濟(jì)金融大格局的變化和智能產(chǎn)業(yè)的突飛猛進(jìn),商業(yè)銀行正面臨一個難得的
轉(zhuǎn)型、融合和發(fā)展的機(jī)遇。這個機(jī)遇就是數(shù)字化,即將把人類帶到智能時代的四項技術(shù)
:A(Artificial Intelligence,人工智能),B(Blockchain,區(qū)塊鏈),C(Cloud
computing,云計算),D(Big
Data,大數(shù)據(jù))。現(xiàn)在越來越多的銀行客戶都將把數(shù)字化作為首要的接入方式,或者唯
一方式,不再通過網(wǎng)點(diǎn)使用金融服務(wù)。商業(yè)銀行從單一的網(wǎng)點(diǎn)渠道服務(wù)到如今的多渠道
和全渠道業(yè)務(wù)。但是銀行的中心仍然是基于網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計,與其他服務(wù)平臺一樣,銀行來
到了一個需要不斷改變以適應(yīng)客戶需求的世界。如果一家商業(yè)銀行還不開始考慮數(shù)字化
變革——沒有找到合適的業(yè)務(wù)創(chuàng)新,那商業(yè)銀行更大的危機(jī)即將來臨。
在即將到來的數(shù)字化時代,銀行需要怎樣的轉(zhuǎn)型?這就是作者布萊特·金在《銀行4.0
》中要提供的策略——嵌入式,無所不在的未來銀行服務(wù)系統(tǒng)。這是一種通過金融科技層面
實施交付,由實時的情境體驗,無障礙的參與,以及基于人工智能的咨詢層次主導(dǎo),通
過大數(shù)據(jù)算法等進(jìn)行處理,而不是目前的金融機(jī)構(gòu)顧問群所提供的服務(wù)。實現(xiàn)了數(shù)字化
全渠道,無須物理實體網(wǎng)點(diǎn)。
課程核心圍繞《銀行4.0》展開,解讀未來商業(yè)銀行平臺將會通過金融科技,在創(chuàng)新思
維、體驗設(shè)計,充分利用網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的方式深入了解客戶行為。“傳統(tǒng)銀行”的思維模式、
經(jīng)營模式、產(chǎn)品模式、風(fēng)控模式、組織架構(gòu)、人才儲備、IT系統(tǒng)都需要改造。
銀行能否適應(yīng)未來時代,關(guān)鍵看此次銀行4.0的轉(zhuǎn)型和管理者的意志。轉(zhuǎn)型不是銀行
內(nèi)的某些部門或業(yè)務(wù)發(fā)生了轉(zhuǎn)變,而是整個銀行業(yè)務(wù)方式都將發(fā)生徹底的改變。


課程特點(diǎn):
1. 解讀《銀行4.0》相關(guān)內(nèi)容?相關(guān)概念及應(yīng)用將給傳統(tǒng)商業(yè)銀行帶來價值和改變。
2.
分析《銀行4.0》的思維模式、經(jīng)營模式、產(chǎn)品模式、風(fēng)控模式、組織架構(gòu)以及系統(tǒng)架
構(gòu)。
3.
《銀行4.0》如何利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等特點(diǎn),進(jìn)行業(yè)務(wù)深度挖掘,提升金
融服務(wù)的能力,發(fā)現(xiàn)新需求和增長點(diǎn)。
4. 通過成功案例分析,講解《銀行4.0》如何落地實施。


課程大綱:
前言:認(rèn)識這個時代
1. 數(shù)字化經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的邏輯
1. 你沒做錯什么,是時代變了——來自互聯(lián)網(wǎng)的沖擊波
2. “摩爾定律”帶來指數(shù)級發(fā)展
3. 是什么導(dǎo)致了銀行界的“中年危機(jī)”
2. 網(wǎng)絡(luò)效率邏輯
1. 數(shù)據(jù)智能邏輯
2. 深度滲透邏輯
3. 螞蟻金服為什么能顛覆的傳統(tǒng)銀行模式
1. 超級平臺現(xiàn)象
2. 非對稱發(fā)展
3. 商業(yè)新物種
4. 金融新生態(tài)
4. 新技術(shù)全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型
1. 從銀行1.0到4.0的演進(jìn)和改造
2. “移動支付”徹底改變了傳統(tǒng)金融服務(wù)場景
3. 垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建對銀行業(yè)務(wù)的深度融合
第一講:銀行4.0的設(shè)計原理
1. 回歸第一性原理——勿忘初心
2. 將第一性原理應(yīng)用于銀行業(yè)務(wù)
案例分析:價值儲存(“存”)、獲得信用(“貸”)、資金轉(zhuǎn)移(“匯”)
3. 如影隨形的銀行
4. 銀行行動太遲了嗎
第二講:銀行監(jiān)管者的困境
1. 扼殺創(chuàng)新的監(jiān)管風(fēng)險——監(jiān)管者或成創(chuàng)新殺手
案例分析:監(jiān)管滯后性已經(jīng)間接拖累了金融市場
2. 有缺陷的金融犯罪和KYC方針
3. 未來監(jiān)管的形式與功能
4. 銀行變革的要素——對風(fēng)控的新認(rèn)識
第三講: 為實時世界重新設(shè)計銀行業(yè)務(wù)
1. 數(shù)字化嵌入式商業(yè)銀行服務(wù)
2. 摩擦,在未來金融服務(wù)中毫無價值
3. 新體驗并非從銀行網(wǎng)點(diǎn)開始——無界、無感、無限的體驗
案例分析:從客戶投訴服務(wù)質(zhì)量,到客戶感覺不到服務(wù)
4. 金融服務(wù)隨時隨地的需要
案例分析:越來越多的人從科技公司獲得金融服務(wù)
5. 混合現(xiàn)實及其對銀行業(yè)務(wù)的影響
案例分析:供應(yīng)鏈金融,被忽視的海量需要
第四講 從產(chǎn)品和渠道到體驗
1. 新“網(wǎng)絡(luò)”和“分銷”模式——網(wǎng)點(diǎn)至上,還是移動終端至上
案例分析:線下線上的數(shù)據(jù)化,最終會帶來社會生活的全面“金融化”
2. 金融服務(wù)從產(chǎn)品到體驗的全能體驗——精準(zhǔn)、貼心、無摩擦
案例分析:建設(shè)銀行推出“智能無人網(wǎng)點(diǎn)”、招商銀行“全面無卡化”網(wǎng)點(diǎn)、
民生銀行 “智能終端服務(wù)”網(wǎng)點(diǎn)…
3. 未來金融的交叉銷售和關(guān)系銷售
案例分析: 從一個汽車廣告開始的全生命周期金融服務(wù)
4. 銀行組織結(jié)構(gòu)的改變
案例分析:相比科技與工具、組織結(jié)構(gòu)最難改變
第五講 區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和分布式生態(tài)系統(tǒng)
1. 去中介化成為趨勢
2. 新興數(shù)字貨幣
3. 突飛猛進(jìn)的比特幣和加密貨幣
4. 分布式記賬結(jié)構(gòu)的影響
案例分析:BAT、京東、華為相繼推出自己的區(qū)塊鏈金融平臺
第六講:金融科技公司對于銀行必要性
1. 華爾街+硅谷模式,金融科技正在主導(dǎo)金融領(lǐng)域
2. 為什么銀行應(yīng)該關(guān)注金融科技
3. 如果不能打敗它們,就加入它們
案例分析:浦發(fā)銀行試點(diǎn)超級入口API bank,欲反擊互聯(lián)網(wǎng)金融巨頭
4. 深度學(xué)習(xí):計算機(jī)如何模擬人腦
案例分析:銀行開始大量聘請數(shù)據(jù)專家、機(jī)器學(xué)習(xí)專家、心理學(xué)家、算法
學(xué)家...到銀行工作
6. 數(shù)字化商業(yè)銀行: 移動終端、大數(shù)據(jù)、云計算、5G的作用
案例分析:從路人甲,到數(shù)據(jù)源,商業(yè)銀行開啟大數(shù)據(jù)時代
7. 可以做到“千人千面”定義銀行業(yè)務(wù)中的角色
案例分析:身份識別技術(shù)對于金融來說是多么重要
第七講 哪些銀行幸存 哪些銀行消亡
1. 適者生存——體驗,不是產(chǎn)品
2. 生存從頂層開始——技術(shù)第一,銀行第二
3. 銀行4.0路線圖——個性化、智能化、實時化、綜合化。
4. 回歸金融的本質(zhì):一切為了效率
第八講:銀行4.0帶來的一些認(rèn)識和思考
1. 修煉內(nèi)功、對外賦能,尋找突破、實踐金融科技與變革
1) 交易內(nèi)容比較簡單、明確
2) 操作流程相對標(biāo)準(zhǔn)、快捷
3) 降低交易成本
4) 風(fēng)險可控
2. 網(wǎng)點(diǎn)不會消失,網(wǎng)點(diǎn)將轉(zhuǎn)型以顧問和銷售為主
3. 重構(gòu)三個關(guān)系:客戶、合作伙伴和內(nèi)部關(guān)系
4. 拿下標(biāo)桿客戶的好處是教育市場,更快地提高市場占有率
5. 重新整合銀行IT系統(tǒng),構(gòu)建前臺與中臺的IT架構(gòu)

 

馬兆林老師的其它課程

中國式現(xiàn)代化愿景下的新型工業(yè)化發(fā)展課程背景:中國式現(xiàn)代化是工業(yè)化、信息化、城鎮(zhèn)化、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化疊加發(fā)展的現(xiàn)代化,對創(chuàng)新現(xiàn)代化發(fā)展進(jìn)程具有重要啟示意義。目前中國是全球最大的制造業(yè)國家,大多數(shù)中國工廠并沒有掌握制造的核心材料、設(shè)備,以及工藝,他們?nèi)匀煌A粼诮M裝加工的階段,缺乏原創(chuàng)技術(shù)、缺乏創(chuàng)新。面對工業(yè)4.0和工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的新工業(yè)革命大潮,中國是否會喪失制造業(yè)大國的

 講師:馬兆林詳情


銀行網(wǎng)絡(luò)信息安全培訓(xùn)課程背景:銀行加強(qiáng)信息安全主要目的是為了保障信息化的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展,網(wǎng)絡(luò)信息安全不僅屬于技術(shù)問題,也屬于管理問題。網(wǎng)絡(luò)信息安全的構(gòu)建,是大數(shù)據(jù)時代網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展安全,也是確保金融企業(yè)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境安全有序重要保障。課程時間:3小時課程形式:以講授為主,結(jié)合案例分析、體驗游戲、視頻觀賞等形式。授課講師:馬兆林(簡介略)課程大綱銀行網(wǎng)絡(luò)安全概述我

 講師:馬兆林詳情


數(shù)字化項目管理數(shù)字化中的項目管理幾個方面、工具支撐導(dǎo)入:項目風(fēng)險(經(jīng)濟(jì)背景),EDS界面數(shù)字化工具,不能太微觀財務(wù)管理,共性特性這怎么呈現(xiàn)?怎么匹配學(xué)員的剛需?課程背景:數(shù)字化項目管理是項目管理在數(shù)字化領(lǐng)域的應(yīng)用,結(jié)合數(shù)字化行業(yè)特點(diǎn)運(yùn)用項目管理技術(shù)、理念和方法,包括9大領(lǐng)域(項目綜合、范圍、時間、成本、質(zhì)量、人力資源、溝通、風(fēng)險和采購管理)以及啟動、計劃、實

 講師:馬兆林詳情


數(shù)據(jù)治理數(shù)據(jù)治理課程是ICCP的一門認(rèn)證課程。學(xué)員掌握數(shù)據(jù)治理與管理的知識體系,提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)的管理能力。深刻理解數(shù)據(jù)治理為企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)帶來的價值。經(jīng)認(rèn)證考試后可收獲國際認(rèn)可的數(shù)據(jù)治理與管理(DGSP)培訓(xùn)和認(rèn)證證書。培訓(xùn)時長:6小時授課內(nèi)容數(shù)據(jù)治理和管理核心概念數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)治理數(shù)據(jù)治理業(yè)務(wù)驅(qū)動因素和其他概念數(shù)據(jù)管理范圍和組織數(shù)據(jù)治理角色和其他計劃元素數(shù)

 講師:馬兆林詳情


數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理-數(shù)據(jù)治理數(shù)據(jù)治理課程是ICCP的一門認(rèn)證課程。學(xué)員掌握數(shù)據(jù)治理與管理的知識體系,提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)的管理能力。深刻理解數(shù)據(jù)治理為企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實現(xiàn)帶來的價值。經(jīng)認(rèn)證考試后可收獲國際認(rèn)可的數(shù)據(jù)治理與管理(DGSP)培訓(xùn)和認(rèn)證證書。培訓(xùn)時長:3-6小時授課內(nèi)容數(shù)據(jù)治理和管理核心概念數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)治理數(shù)據(jù)治理業(yè)務(wù)驅(qū)動因素和其他概念數(shù)據(jù)管理范圍和組織數(shù)據(jù)治理角

 講師:馬兆林詳情


ITIL運(yùn)維管理課程內(nèi)容ITIL是一種全新的、基于流程的IT管理模式,可快速幫助企業(yè)IT部門從職能/后勤部門轉(zhuǎn)型為服務(wù)部門,并實現(xiàn)規(guī)范、精細(xì)、可量化的IT管理,提供可保證的IT服務(wù)質(zhì)量。ITIL是ITSM流程中最核心的一組,已有近20年的全球應(yīng)用歷史,并于2005年被批準(zhǔn)為國際標(biāo)準(zhǔn)ISO20000。適合對象CIO、IT運(yùn)維經(jīng)理、網(wǎng)絡(luò)管理員;數(shù)據(jù)中心經(jīng)理;IT

 講師:馬兆林詳情


前沿技術(shù)及應(yīng)用課程背景:學(xué)習(xí)前沿科技新技術(shù),量子科技、元宇宙、數(shù)字孿生、結(jié)合案例、深入研討智能化創(chuàng)新制造工業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。課程時間:6小時課程形式:以講授為主,結(jié)合案例分析、互動體驗等形式。課程對象:適合學(xué)習(xí)前沿技術(shù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型變革所有相關(guān)人員主訓(xùn)導(dǎo)師:馬兆林(簡介略)課程大綱:人工智能技術(shù)與應(yīng)用機(jī)器學(xué)習(xí)與深入學(xué)習(xí)文字識別、圖像識別、語音識別、視頻標(biāo)注應(yīng)用NLP/O

 講師:馬兆林詳情


ITILV4foundation課程內(nèi)容ITIL是一種全新的、基于流程的IT管理模式,可快速幫助企業(yè)IT部門從職能/后勤部門轉(zhuǎn)型為服務(wù)部門,并實現(xiàn)規(guī)范、精細(xì)、可量化的IT管理,提供可保證的IT服務(wù)質(zhì)量。ITIL是ITSM流程中最核心的一組,已有近20年的全球應(yīng)用歷史,并于2005年被批準(zhǔn)為國際標(biāo)準(zhǔn)ISO20000。適合對象CIO、IT運(yùn)維經(jīng)理、網(wǎng)絡(luò)管理員;數(shù)

 講師:馬兆林詳情


AI技術(shù)及汽車行業(yè)應(yīng)用課程背景:人工智能技術(shù)拉開新工業(yè)革命的序幕,隨著機(jī)器人技術(shù)、語音圖像識別技術(shù)、專家系統(tǒng)等人工智能技術(shù)逐步突破,日臻完善,并以前所未有的廣度運(yùn)用到汽車行業(yè)的智能化應(yīng)用,高度智能化的汽車行業(yè)將會以革命性的姿態(tài)影響人們的工作和生活,迎來汽車產(chǎn)業(yè)大機(jī)遇。課程目標(biāo):通過人工智能技術(shù)體系的介紹以及當(dāng)前行業(yè)內(nèi)的應(yīng)用案例,導(dǎo)入數(shù)字化意識,激活思維課程時

 講師:馬兆林詳情


云計算市場趨勢研究及商模營銷策略-馬兆林計算機(jī)行業(yè)過去十年回顧技術(shù)變革推動行業(yè)發(fā)展計算機(jī)行業(yè)持續(xù)增長,云服務(wù)為重要增長動力計算機(jī)行業(yè)市值持續(xù)上升,占比呈現(xiàn)上升趨勢計算機(jī)行業(yè)收入規(guī)模及公司數(shù)量持續(xù)上升計算機(jī)行業(yè)市場規(guī)模不斷擴(kuò)大計算機(jī)市場競爭格局:龍頭公司隨行業(yè)發(fā)展而變遷云計算商模營銷策略變革計算機(jī)行業(yè)商業(yè)模式:從軟件向云變遷變化背后的原因:技術(shù)變革為計算機(jī)行業(yè)

 講師:馬兆林詳情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有