《資產(chǎn)配置入門》

  培訓(xùn)講師：衛(wèi)超

講師背景：
零售銀行一線營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家：衛(wèi)超【專家簡(jiǎn)介】：浙江農(nóng)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目指定培訓(xùn)輔導(dǎo)賦能專家導(dǎo)師農(nóng)行嘉興分行“春天行動(dòng)”特邀賦能講師云南省郵政財(cái)富轉(zhuǎn)型項(xiàng)目連續(xù)反饋授課輔導(dǎo)賦能專家黑龍江郵儲(chǔ)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍體系化培訓(xùn)特邀培訓(xùn)講師中行、農(nóng)行、工行、平安銀 詳細(xì)>>

衛(wèi)超
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《資產(chǎn)配置入門》詳細(xì)內(nèi)容

《資產(chǎn)配置入門》

課程名稱：《資產(chǎn)配置入門》
主講：衛(wèi)超老師6課時(shí)
課程背景：
為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置可以讓客戶更好地達(dá)成自己的理財(cái)目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置需要專業(yè)的流程和方法，讓一線員工了解并熟練掌握這些方法非常重要。
本課程立足實(shí)戰(zhàn)，主要按照配置的基本思路、常見的錯(cuò)誤思路、科學(xué)的配置流程三個(gè)部分展開內(nèi)容；幫助學(xué)員提升對(duì)人壽保險(xiǎn)的正確認(rèn)識(shí)，提高營(yíng)銷水平。
課程收益：
讓學(xué)員了解資產(chǎn)配置的基本思路
讓學(xué)員知道常見的錯(cuò)誤思路
讓學(xué)員學(xué)會(huì)科學(xué)的配置流程
通過課上進(jìn)行綜合演練并點(diǎn)評(píng)提升呈現(xiàn)效果
授課方式：講授、研討互動(dòng)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練、講師點(diǎn)評(píng)
授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、新員工
課程大綱：
一、風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間、成本對(duì)資產(chǎn)配置的影響
1．機(jī)會(huì)成本不是洪水猛獸
案例講解：找到每一位客戶最想要的點(diǎn)
2．極端短和極端長(zhǎng)之間的平衡
案例講解：短期不一定好，長(zhǎng)期不一定壞
3．資產(chǎn)配置和一籃子雞蛋
案例講解：分散投資的利弊
二、致命的七大投資理念
1．要想賺錢必先預(yù)測(cè)
案例講解：預(yù)測(cè)與現(xiàn)實(shí)不會(huì)完全一致
2．依賴權(quán)威言聽計(jì)從
案例講解；權(quán)威不會(huì)永遠(yuǎn)正確
3．可靠消息投機(jī)取巧
案例講解：老鼠案和信息滯后性
4．投資必分散或集中
案例講解：害人的極端
5．要賺大錢必冒大險(xiǎn)
案例講解：倉(cāng)位配置的重要性
6．交易系統(tǒng)奉為萬能
案例講解：機(jī)械化與人性化的優(yōu)劣
7．我肯定對(duì)或肯定錯(cuò)
案例講解：感性投資不可取
三、循序漸進(jìn)——資產(chǎn)配置六步曲
1．建立信任
認(rèn)識(shí)客戶
了解客戶
掌握客戶
2．確定目標(biāo)
1）客戶的主觀財(cái)務(wù)目標(biāo)
2) 客戶的客觀財(cái)務(wù)目標(biāo)
3）客戶的合理財(cái)務(wù)目標(biāo)
4）與客戶協(xié)商確認(rèn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)
3．分析現(xiàn)狀
分析關(guān)鍵指標(biāo)
給出合理配比
匹配合適產(chǎn)品
4．制訂方案
1）解讀方案的出發(fā)視角是客戶
2）美妙的二擇一法則
3）事半功倍的促成方法--讓客戶做出關(guān)鍵決策
5．執(zhí)行方案
1）方案的過程管控
2）讓客戶知道收益進(jìn)度
3）不利條件下的方案調(diào)整
后續(xù)跟進(jìn)
基于日常維護(hù)的跟進(jìn)措施
基于資產(chǎn)配置調(diào)整的跟進(jìn)
基于產(chǎn)品的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)跟進(jìn)
尋求新營(yíng)銷契機(jī)
尋求轉(zhuǎn)介紹

 

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課程名稱：《外拓營(yíng)銷六步曲》講師：衛(wèi)超老師6課時(shí)課程背景：隨著時(shí)代的發(fā)展，客戶到店率越來越低，面談?dòng)|點(diǎn)越來越少、客戶流失率越來越高；商戶開拓越來越難，商戶收單業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈；傳統(tǒng)話術(shù)越來越不管用，外拓士氣逐漸走低。因此，如何提升外拓走訪的效率，讓商戶愿意接受，讓員工愿意外拓就成為銀行業(yè)關(guān)注的問題。課程收益：了解外拓營(yíng)銷的本質(zhì)打造高效的外拓走訪思路用好網(wǎng)格

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課程名稱：《百年產(chǎn)品“雙打”技巧解析》主講：衛(wèi)超老師1天課程背景：百年珍愛人生終身壽險(xiǎn)和百年摯愛人生終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品是銀保渠道中收的重要來源，但與此同時(shí)將它們同時(shí)銷售給同一客戶也是難點(diǎn)。銷售終身壽險(xiǎn)，找準(zhǔn)客戶的需求點(diǎn)非常重要，那么客戶常見的需求點(diǎn)又有哪些呢？營(yíng)銷邏輯又是什么樣呢？本次課程將會(huì)為學(xué)員帶來多種不同類型的營(yíng)銷手段，開拓銷售人員的思路，讓學(xué)員在銷售過程中

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課程名稱：《打動(dòng)人心的重疾險(xiǎn)銷售法》講師：衛(wèi)超老師6課時(shí)課程背景：重疾保險(xiǎn)銷售帶來的中收相對(duì)較高，這是因?yàn)橹丶脖ｋU(xiǎn)的銷售難度較大。銷售重疾保險(xiǎn)需要一定的技巧，有技術(shù)含量的溝通過程會(huì)大大提升成交率。本次課程將會(huì)為學(xué)員帶來經(jīng)過實(shí)踐檢驗(yàn)，精煉有效的銷售邏輯和溝通方法，在課程中把講授、輔導(dǎo)和演練緊密結(jié)合，讓學(xué)員掌握一套高效的、可操作性強(qiáng)的重疾保險(xiǎn)銷售邏輯。最重要的是

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課程名稱：《復(fù)雜型產(chǎn)品的銷售邏輯》講師：衛(wèi)超老師6課時(shí)課程背景：復(fù)雜型產(chǎn)品主要指長(zhǎng)期期交保險(xiǎn)，也包括銷售起來相對(duì)困難，不能通過三言兩語很容易銷售的金融產(chǎn)品。銷售復(fù)雜型產(chǎn)品需要一定的技巧，有技術(shù)含量的溝通過程會(huì)大大提升成交率。本次課程將會(huì)為學(xué)員帶來經(jīng)過實(shí)踐檢驗(yàn)，精煉有效的銷售邏輯和溝通方法，在課程中把講授、輔導(dǎo)和演練緊密結(jié)合，讓學(xué)員掌握一套高效的、可操作性強(qiáng)的

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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