《資產(chǎn)配置入門(mén)》
培訓(xùn)講師:衛(wèi)超
講師背景:
零售銀行一線營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家:衛(wèi)超【專(zhuān)家簡(jiǎn)介】:浙江農(nóng)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目指定培訓(xùn)輔導(dǎo)賦能專(zhuān)家導(dǎo)師農(nóng)行嘉興分行“春天行動(dòng)”特邀賦能講師云南省郵政財(cái)富轉(zhuǎn)型項(xiàng)目連續(xù)反饋授課輔導(dǎo)賦能專(zhuān)家黑龍江郵儲(chǔ)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍體系化培訓(xùn)特邀培訓(xùn)講師中行、農(nóng)行、工行、平安銀 詳細(xì)>>
《資產(chǎn)配置入門(mén)》詳細(xì)內(nèi)容
《資產(chǎn)配置入門(mén)》
課程名稱(chēng):《資產(chǎn)配置入門(mén)》
主講:衛(wèi)超老師6課時(shí)
課程背景:
為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置可以讓客戶更好地達(dá)成自己的理財(cái)目標(biāo),實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置需要專(zhuān)業(yè)的流程和方法,讓一線員工了解并熟練掌握這些方法非常重要。
本課程立足實(shí)戰(zhàn),主要按照配置的基本思路、常見(jiàn)的錯(cuò)誤思路、科學(xué)的配置流程三個(gè)部分展開(kāi)內(nèi)容;幫助學(xué)員提升對(duì)人壽保險(xiǎn)的正確認(rèn)識(shí),提高營(yíng)銷(xiāo)水平。
課程收益:
讓學(xué)員了解資產(chǎn)配置的基本思路
讓學(xué)員知道常見(jiàn)的錯(cuò)誤思路
讓學(xué)員學(xué)會(huì)科學(xué)的配置流程
通過(guò)課上進(jìn)行綜合演練并點(diǎn)評(píng)提升呈現(xiàn)效果
授課方式:講授、研討互動(dòng)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練、講師點(diǎn)評(píng)
授課對(duì)象:理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、新員工
課程大綱:
一、風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間、成本對(duì)資產(chǎn)配置的影響
1.機(jī)會(huì)成本不是洪水猛獸
案例講解:找到每一位客戶最想要的點(diǎn)
2.極端短和極端長(zhǎng)之間的平衡
案例講解:短期不一定好,長(zhǎng)期不一定壞
3.資產(chǎn)配置和一籃子雞蛋
案例講解:分散投資的利弊
二、致命的七大投資理念
1.要想賺錢(qián)必先預(yù)測(cè)
案例講解:預(yù)測(cè)與現(xiàn)實(shí)不會(huì)完全一致
2.依賴權(quán)威言聽(tīng)計(jì)從
案例講解;權(quán)威不會(huì)永遠(yuǎn)正確
3.可靠消息投機(jī)取巧
案例講解:老鼠案和信息滯后性
4.投資必分散或集中
案例講解:害人的極端
5.要賺大錢(qián)必冒大險(xiǎn)
案例講解:倉(cāng)位配置的重要性
6.交易系統(tǒng)奉為萬(wàn)能
案例講解:機(jī)械化與人性化的優(yōu)劣
7.我肯定對(duì)或肯定錯(cuò)
案例講解:感性投資不可取
三、循序漸進(jìn)——資產(chǎn)配置六步曲
1.建立信任
認(rèn)識(shí)客戶
了解客戶
掌握客戶
2.確定目標(biāo)
1)客戶的主觀財(cái)務(wù)目標(biāo)
2) 客戶的客觀財(cái)務(wù)目標(biāo)
3)客戶的合理財(cái)務(wù)目標(biāo)
4)與客戶協(xié)商確認(rèn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)
3.分析現(xiàn)狀
分析關(guān)鍵指標(biāo)
給出合理配比
匹配合適產(chǎn)品
4.制訂方案
1)解讀方案的出發(fā)視角是客戶
2)美妙的二擇一法則
3)事半功倍的促成方法--讓客戶做出關(guān)鍵決策
5.執(zhí)行方案
1)方案的過(guò)程管控
2)讓客戶知道收益進(jìn)度
3)不利條件下的方案調(diào)整
后續(xù)跟進(jìn)
基于日常維護(hù)的跟進(jìn)措施
基于資產(chǎn)配置調(diào)整的跟進(jìn)
基于產(chǎn)品的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)跟進(jìn)
尋求新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)契機(jī)
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課程名稱(chēng):《不一樣的基金定投實(shí)戰(zhàn)話術(shù)》講師:衛(wèi)超老師6課時(shí)課程背景:在銀行一線的實(shí)際銷(xiāo)售中,基金定投往往被按照長(zhǎng)期持有的產(chǎn)品來(lái)講解,持有時(shí)間動(dòng)輒五年十年以上。在理論環(huán)節(jié),基金定投的確可以長(zhǎng)期持有;但是在現(xiàn)實(shí)中,客戶往往并不買(mǎi)賬。本次課程中,將為學(xué)員帶來(lái)一個(gè)不一樣的思路,圍繞熱點(diǎn)進(jìn)行定投操作,及時(shí)獲利退出,通過(guò)多次進(jìn)場(chǎng)來(lái)提高成交次數(shù)和金額,獲得多次中收,并且高
講師:衛(wèi)超詳情
課程名稱(chēng):《打動(dòng)人心的重疾險(xiǎn)銷(xiāo)售法》講師:衛(wèi)超老師6課時(shí)課程背景:重疾保險(xiǎn)銷(xiāo)售帶來(lái)的中收相對(duì)較高,這是因?yàn)橹丶脖kU(xiǎn)的銷(xiāo)售難度較大。銷(xiāo)售重疾保險(xiǎn)需要一定的技巧,有技術(shù)含量的溝通過(guò)程會(huì)大大提升成交率。本次課程將會(huì)為學(xué)員帶來(lái)經(jīng)過(guò)實(shí)踐檢驗(yàn),精煉有效的銷(xiāo)售邏輯和溝通方法,在課程中把講授、輔導(dǎo)和演練緊密結(jié)合,讓學(xué)員掌握一套高效的、可操作性強(qiáng)的重疾保險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯。最重要的是
講師:衛(wèi)超詳情
課程名稱(chēng):《復(fù)雜型產(chǎn)品的銷(xiāo)售邏輯》講師:衛(wèi)超老師6課時(shí)課程背景:復(fù)雜型產(chǎn)品主要指長(zhǎng)期期交保險(xiǎn),也包括銷(xiāo)售起來(lái)相對(duì)困難,不能通過(guò)三言兩語(yǔ)很容易銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品。銷(xiāo)售復(fù)雜型產(chǎn)品需要一定的技巧,有技術(shù)含量的溝通過(guò)程會(huì)大大提升成交率。本次課程將會(huì)為學(xué)員帶來(lái)經(jīng)過(guò)實(shí)踐檢驗(yàn),精煉有效的銷(xiāo)售邏輯和溝通方法,在課程中把講授、輔導(dǎo)和演練緊密結(jié)合,讓學(xué)員掌握一套高效的、可操作性強(qiáng)的
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課程名稱(chēng):《客戶微心理》講師:衛(wèi)超老師6課時(shí)課程背景:隨著時(shí)間的推移,銀行零售端競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,從無(wú)需競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展到產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng),從產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展到服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng);從以銀行為中心發(fā)展到以客戶為中心,客戶從搶著來(lái)發(fā)展到選著來(lái)。因此,零售條線如何提升客戶服務(wù)質(zhì)量就成了日益重要的課題。想要為客戶提供滿意的服務(wù),就需要知道客戶想要什么,心理變化是什么樣的,在一次銷(xiāo)售中,要時(shí)刻關(guān)
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