《民法典時代的資產保護和傳承》

  培訓講師：蒲嘉杰

講師背景：
資深財富管理法稅專家：蒲嘉杰【專家簡介】：工農中建四大行、招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、星展銀行、中國人壽、中宏保險等大型機構特邀法稅專家講師15年金融行業(yè)從業(yè)經驗6年財富規(guī)劃授課經驗服務領域：稅務、資產保全、財富傳承、家族信托（內地、離岸 詳細>>

蒲嘉杰
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《民法典時代的資產保護和傳承》詳細內容

《民法典時代的資產保護和傳承》

課程名稱：《民法典時代的資產保護和傳承》

主講：蒲嘉杰老師6課時
課程背景：
財富傳承是財富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”，私人銀行業(yè)務中，財富傳承服務已成為
兵家必爭之地，家族信托、保險、保險金信托等工具方興未艾，更是為行業(yè)發(fā)展和服務
多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以《民法典》為切入點，系統(tǒng)剖析高凈值人士財富法
律風險及其防控策略，培育學員系統(tǒng)化、模塊化的展業(yè)能力。

課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1. 形成財富法律風險管理的系統(tǒng)化思維；
2. 獲得若干展業(yè)小工具，便于其剖析其客戶的財富法律風險；
3. 透過若干案例，掌握不同財富法律風險的金融工具解決方案；
4. 掌握基于資產保護、財富傳承、稅務籌劃的家族信托/保單/保險金信托展業(yè)技巧

課程對象：銀行、保險、財富公司客戶經理
授課方式：講解、案例、互動

課程大綱/要點：
引言：財富傳承的頂層框架
第一章：繼承風險
第一部：財富繼承十道關
第一關：遺產知多少？
第二關：誰是繼承人？
第三關：繼承與婚姻的交織
第四關：“無常”的財富流失
第五關：遺囑無效的N個案例
第六關：“父債”要不要“子償”
第七關：稅項
第八關：遺產管理人？民法典的新課題
第九關：遺產過戶的種種挑戰(zhàn)
第十關：繼承后的“代理人問題”

第二部：定向傳承解決方案
保單的繼承規(guī)劃功能
信托的繼承規(guī)劃功能
保險金信托的繼承規(guī)劃功能

第二章：婚姻風險
第一部：婚姻風險的高頻問題
第一問：哪些是夫妻共同財產
第二問：隱瞞的代價
第三問：出軌的代價
第四問：處分夫妻財產必須配偶同意嗎？
第五問：婚姻與刑事風險的交織

第二部：婚姻隔離解決方案
1. 保單的婚姻隔離功能
2. 信托的婚姻隔離功能
3. 保險金信托的婚姻隔離功能

第三章：債務風險
第一部：債務風險的常見形態(tài)
1. 家企混同
2. 夫妻混同
3. 家庭混同

第二部：債務隔離解決方案
1. 保單的債務隔離功能
2. 信托的債務隔離功能
3. 保險金信托的債務隔離功能

第四章：代持風險
第一部：代持的苦惱
1. 代持和證據(jù)
2. 代持人本身出險
3. 代持人的連帶風險

第二部：代持風險解決方案
1. 信托的妥善代持功能
2. 保險金信托的妥善代持功能

第五章：后代風險
第一部：后代風險的表現(xiàn)形式
1. 揮霍風險
2. 創(chuàng)業(yè)風險
3. 代際沖突：經營思路差異
4. 代際沖突：權力沖突
5. 繼承人沖突：權力沖突

第二部：后代約束解決方案
1. 信托的后代約束功能
2. 保險金信托的后代約束功能

第六章：稅務風險（注：稅務本身涉及專業(yè)內容極多，一般單列課程，如合并在法律風
險中闡述，只節(jié)選部分內容）

第一部：“共同富裕”和高凈值人士稅務風險
1. 財富的常態(tài)
2. 國家稅法體系
3. 逃避稅的法律后果：罪、罰與機會成本
4. 稅務安排扭曲產權關系

第二部：“共同富?！焙投悇栈?br /> 1. 舉報：私人糾紛稅收化
2. 征管：“以數(shù)治稅”在路上
3. 中央：重點打擊逃避稅
4. 三大趨勢的交叉運用

第三部：稅務籌劃解決方案
1. 合法節(jié)稅的三個路徑
2. 提高免稅資產額：保單規(guī)劃
3. 提高免稅資產額：信托基金
4. 提高匿名資產額：保單規(guī)劃+信托基金
5. 提高匿名資產額：信托基金

第七章：小結
第一部：財富管理的頂層設計


第二部：財富傳承KYC常用工具分享和解讀


 

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