紙質(zhì)票據(jù)大綱

  培訓(xùn)講師：張林

講師背景：
張林老師●擅長課程：貨幣、票據(jù)、證件、人臉識別、簽字印章防偽培訓(xùn)；單指單張、多指多張、小鍵盤、中文錄入等技能培訓(xùn)；服務(wù)營銷類培訓(xùn)；授課經(jīng)歷張林老師具有七年銀行培訓(xùn)經(jīng)歷，為全國各層級銀行進行過百多場內(nèi)訓(xùn)，培訓(xùn)學(xué)員過萬人次；帶領(lǐng)招商銀行深圳分行 詳細>>

張林
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紙質(zhì)票據(jù)大綱 詳細內(nèi)容

紙質(zhì)票據(jù)大綱

紙質(zhì)票據(jù)培訓(xùn)大綱
課程背景：
《票據(jù)業(yè)務(wù)難點與風(fēng)險防范》課程的宗旨在于提高學(xué)員對票據(jù)的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險管控能力。以票據(jù)的業(yè)務(wù)操作為主線，以票據(jù)的四性為原則，立足票據(jù)防偽、操作、風(fēng)險防范為基本點，貫穿理論講解，經(jīng)典案例討論、引導(dǎo)思考、要點解析、操作警示及應(yīng)對為主軸，對常見的突出問題提供解決方案，從而使票據(jù)操作人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務(wù)中的重點以及法律法規(guī)的原理，并確實運用在實際工作中防范風(fēng)險、按規(guī)定操作。
課程收益：
提高學(xué)員對票據(jù)業(yè)務(wù)的防范意識，增強風(fēng)險應(yīng)對處理能力；
提升學(xué)員對票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律風(fēng)險意識，避免法律風(fēng)險；
讓學(xué)員對票據(jù)的交易、登記、清算、結(jié)算、信息服務(wù)等業(yè)務(wù)認識。
課程對象：柜面人員、現(xiàn)金人員客戶經(jīng)理、運營條線相關(guān)人員等
課程大綱
第一講：票據(jù)反假
一、2010版票據(jù)的整體概況
1. 我國票據(jù)的法律定義
2. 票據(jù)的設(shè)計理念、風(fēng)格
3. 現(xiàn)代票據(jù)的基本情況
二、票據(jù)防偽鑒票要領(lǐng)
1. 紙張防偽
2. 油墨防偽
3. 印刷防偽
4. 票據(jù)流水號
5. 票據(jù)大小寫金額欄
6. 熒光纖維絲
三、變造票鑒別要領(lǐng)
1. 變造票的概念
2. 變造票常見手法講解
3. 變造票三步曲，四小點快速鑒別技巧
四、偽造票鑒別要領(lǐng)
1. 偽造票的概念
2. 常規(guī)假票識別方法與技巧
3. 克隆票的特征
第二講：《票據(jù)法》核心知識盤點
持票人的權(quán)利
1. 票據(jù)權(quán)利：付款請求權(quán)和追索權(quán)
2. 利益返還請求權(quán)
二、票據(jù)行為
1. 出票及記載事項
2. 承兌及承兌規(guī)定
3. 背書與貼現(xiàn)規(guī)定
4. 質(zhì)押與贖回規(guī)定
5. 付款規(guī)定
三、票據(jù)交易
1. 票據(jù)交易包括類型
2. 票據(jù)到期后償付順序
3. 票據(jù)交易結(jié)算與到期處理
4. 被拒絕付款后的權(quán)力實現(xiàn)
無效票據(jù)的六種情形
1. 未記載必須記載事項之一的票據(jù)無效；
2. 標(biāo)明使票據(jù)無效的不得記載事項,如支付附有條件,則票據(jù)無效；
3. 票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效；
4. 票據(jù)金額必須以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，不一致的票據(jù)無效；
5. 如果票據(jù)上出現(xiàn)實際不存在的日期，如二月三十日、九月三十一日等，票據(jù)無效；
6. 出票人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的票據(jù)無效。
第三講：票據(jù)風(fēng)險
一、操作風(fēng)險
1. 違法的事情堅決不能做！
2. 熟悉票據(jù)業(yè)務(wù)
二、假票風(fēng)險
1. 偽造票
2. 變造票
三、瑕疵票據(jù)風(fēng)險
1. 實質(zhì)上的瑕疵
1）出現(xiàn)詐欺行為
2）主觀上的過錯
3）瑕疵的應(yīng)對
2. 形式上的瑕疵
1）缺少記載事項
2）背書瑕疵
3）涂改的現(xiàn)象
4）瑕疵的應(yīng)對
四、承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險點與控制
1. 做好客戶的盡職調(diào)查
2. 做好貸后的跟蹤
3. 承兌業(yè)務(wù)的受理與調(diào)查
4. 協(xié)議簽訂
5. 保證金繳存與支用管理
6. 憑證管理
五、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險點與控制
1. 信貸審查
1）合同
2）發(fā)票
2. 票據(jù)審核
1）防偽
2）記載信息要素
3）印章
3. 貼現(xiàn)后的管理
六、失票救濟
1. 追索
2. 有無掛失止付
3. 有無公示催告
4. 有無凍結(jié)

 

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