金融科技－商業(yè)銀行金融科技之應(yīng)用創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范

商業(yè)銀行金融科技之應(yīng)用創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管控
梁力軍 副教授
金融科技是一把雙刃劍。金融科技在改進(jìn)商業(yè)銀行金融服務(wù)的同時(shí)，為銀行的風(fēng)險(xiǎn)防控提供了更多的手段和工具；但同時(shí)，在利用科技作為主驅(qū)動(dòng)力驅(qū)動(dòng)金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中，金融科技可能會導(dǎo)致傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生新的變化，甚至演進(jìn)成為新的金融風(fēng)險(xiǎn)。
一. 講座主題與目的
講座主題： “商業(yè)銀行金融科技之路－應(yīng)用創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管控”。
講座目的：
一是，通過本講座，使商業(yè)銀行能夠充分了解和借鑒國際、國內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)在金融科技應(yīng)用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應(yīng)用于自身，實(shí)現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構(gòu)建適合商業(yè)銀行自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應(yīng)變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時(shí)代下實(shí)現(xiàn)競爭意識和競爭手段的領(lǐng)先，以及快速有序發(fā)展。
二是，通過本講座，使商業(yè)銀行深刻了解，金融科技風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵、界定、特征與具體表現(xiàn)，分析金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的成因和路徑；通過剖析金融科技風(fēng)險(xiǎn)案例，從數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)運(yùn)維管理與系統(tǒng)安全、交易平臺管理、網(wǎng)絡(luò)管理、人員管理等視角為商業(yè)銀行提供金融科技風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施，從而全面提升商業(yè)銀行金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理能力，
本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等商業(yè)銀行的信息科技部門、運(yùn)維部門、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。
二. 講座內(nèi)容要點(diǎn)與特點(diǎn)
（一） 內(nèi)容要點(diǎn)設(shè)計(jì)
本講座內(nèi)容將涵蓋以下要點(diǎn)：
金融創(chuàng)新－三個(gè)創(chuàng)新：思維創(chuàng)新；技術(shù)創(chuàng)新；模式創(chuàng)新
金融科技－金融科技內(nèi)涵與定義；發(fā)展階段；影響與作用力；優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)；金融科技創(chuàng)新的客觀認(rèn)識；金融科技創(chuàng)新案例。
金融科技風(fēng)險(xiǎn)－金融科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵與界定；具體風(fēng)險(xiǎn)種類與風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)；金融科技風(fēng)險(xiǎn)的演進(jìn)與變化規(guī)律、特點(diǎn)；金融科技風(fēng)險(xiǎn)案例。
金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理－金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架；金融科技風(fēng)險(xiǎn)的策略、管理技術(shù)；國內(nèi)外商業(yè)銀行同業(yè)的金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理案例。
（二） 講座特點(diǎn)
一是，理論與實(shí)踐結(jié)合。將互聯(lián)網(wǎng)金融及金融科技的實(shí)踐與金融理論、風(fēng)險(xiǎn)管理理論相結(jié)合；
二是，緊密貼合商業(yè)銀行。緊密結(jié)合商業(yè)銀行的運(yùn)營和轉(zhuǎn)型發(fā)展特點(diǎn)，具有很強(qiáng)的針對性和實(shí)踐指導(dǎo)性；
三是，突出案例解析。國際、國內(nèi)銀行同業(yè)案例解析；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)案例解析。
三. 講座授課方案設(shè)計(jì)
本講座計(jì)劃時(shí)長為全天 6 小時(shí)。分為上午和下午兩場。
上午：金融科技與金融科技發(fā)展應(yīng)用。
下午：金融科技風(fēng)險(xiǎn)與金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理。
四. 講座提綱
(一) 金融創(chuàng)新發(fā)展篇
1. 商業(yè)銀行自身剖析（傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融之比較）
經(jīng)營與發(fā)展思維剖析
經(jīng)營與業(yè)務(wù)模式剖析
客戶數(shù)據(jù)與資源剖析
征信數(shù)據(jù)與信息剖析
2. “互聯(lián)網(wǎng)+”下的金融創(chuàng)新
金融經(jīng)營模式的變革與轉(zhuǎn)變
金融業(yè)務(wù)的長尾化、互聯(lián)網(wǎng)化和情景化
金融生態(tài)價(jià)值鏈的重構(gòu)與發(fā)展
金融大數(shù)據(jù)的價(jià)值挖掘與實(shí)現(xiàn)
3. 商業(yè)銀行的金融新與金融創(chuàng)新應(yīng)用
新金融模式之借鑒
金融場景之爭－生活與金融的融合
金融科技應(yīng)用－支付與清算；轉(zhuǎn)賬；征信；融資；風(fēng)險(xiǎn)管理等
(二) 金融科技發(fā)展與應(yīng)用篇
1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之金融科技亮劍
國外金融科技之發(fā)展應(yīng)用
BATJ 金融科技策略分析
電商企業(yè)金融科技策略分析
非電商企業(yè)金融科技策略分析
2. 商業(yè)銀行之金融科技發(fā)展新亮劍
國際先進(jìn)銀行同業(yè)的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀
國內(nèi)商業(yè)銀行金融科技發(fā)展戰(zhàn)略與策略
國內(nèi)商業(yè)銀行金融科技的發(fā)展與具體應(yīng)用
大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用
人工智能金融應(yīng)用
區(qū)塊鏈金融應(yīng)用
云金融應(yīng)用
(三) 金融科技風(fēng)險(xiǎn)篇
1. 金融科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵與成因
金融科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵
金融科技風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
金融科技風(fēng)險(xiǎn)成因
金融科技演進(jìn)過程
2. 金融科技風(fēng)險(xiǎn)種類與具體表現(xiàn)
金融科技風(fēng)險(xiǎn)種類
數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)：隱私安全風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)使用與分析風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)管理與保存風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)運(yùn)維風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)與信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)融合風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)孤島風(fēng)險(xiǎn)；
系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)集成風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；
人因風(fēng)險(xiǎn)：道德風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)；
網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)：信息安全風(fēng)險(xiǎn)；網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)；移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)（互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)性安全問題；電子支付終端的網(wǎng)絡(luò)安全性問題）；網(wǎng)絡(luò)黑客與病毒風(fēng)險(xiǎn)；
人工智能風(fēng)險(xiǎn)：應(yīng)用成熟度風(fēng)險(xiǎn)；黑箱風(fēng)險(xiǎn)；
區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)：智能合約困境風(fēng)險(xiǎn)；性能風(fēng)險(xiǎn)；安全風(fēng)險(xiǎn)；
合規(guī)與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：創(chuàng)新發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)管滯后風(fēng)險(xiǎn)
法律風(fēng)險(xiǎn)等。
金融科技風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)（針對風(fēng)險(xiǎn)種類的風(fēng)險(xiǎn)事件表現(xiàn)）
金融科技風(fēng)險(xiǎn)案例解析
(四) 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理篇
1. 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐
國際銀行同業(yè)金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
國內(nèi)銀行同業(yè)金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及電商企業(yè)金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
2. 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理建議與措施
金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建
金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理具體策略
業(yè)務(wù)系統(tǒng)視角
數(shù)據(jù)管理與安全視角
網(wǎng)絡(luò)管理與安全視角
人因操作視角
業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新視角
合規(guī)與金融監(jiān)管視角
金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理具體技術(shù)
3. 金融科技及風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展與未來
金融科技的發(fā)展與未來
金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展與未來

梁力軍老師的其它課程