網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型－金融科技助力商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新與網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型

金融科技助力商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新與網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型
1.課程背景
近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會(huì)大眾的消費(fèi)模式和生活習(xí)慣，也驅(qū)動(dòng)了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。隨著 5G 技術(shù)的出現(xiàn)和升級(jí)換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識(shí)。科技與金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過(guò)金融科技賦能，實(shí)現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺(tái)等各環(huán)節(jié)中，從而達(dá)到大幅提升金融服務(wù)效率和風(fēng)險(xiǎn)控制的目的，全面實(shí)現(xiàn)普惠金融的宗旨。
工欲善其事，必先利其器。當(dāng)面臨新時(shí)代和新常態(tài)時(shí)，銀行業(yè)將全面迎來(lái)金融科技發(fā)展的高級(jí)形態(tài)——智能金融與 5G 金融的到來(lái)。
那么在金融科技的推動(dòng)下，未來(lái)的銀行會(huì)是什么樣？隨著 5G 技術(shù)的日漸發(fā)展成熟，銀行整體運(yùn)營(yíng)和管理的思路和創(chuàng)新方向路在何方？銀行 4.0 時(shí)代將向什么方向發(fā)展？銀行線上和線下的金融業(yè)務(wù)服務(wù)模式如何創(chuàng)新轉(zhuǎn)變？會(huì)給銀行客戶帶來(lái)哪些不同的體驗(yàn)和感受？
這些都是銀行業(yè)需要了解和做好統(tǒng)籌規(guī)劃的重要課題。
2.課程時(shí)間
本講座設(shè)計(jì)時(shí)長(zhǎng)為一天（6 小時(shí)）。
上半場(chǎng)：一是先從宏觀視角介紹動(dòng)蕩的國(guó)際形勢(shì)、國(guó)際金融業(yè)的發(fā)展，以及我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)與金融形勢(shì)（包括金融風(fēng)險(xiǎn)、金融監(jiān)管等）。
二是講解金融科技的內(nèi)涵、技術(shù)及其特點(diǎn)、需求驅(qū)動(dòng)和技術(shù)發(fā)展等，重點(diǎn)剖析國(guó)際與國(guó)內(nèi)金融科技的應(yīng)用場(chǎng)景。
下半場(chǎng)：一是分析銀行 4.0 時(shí)代到來(lái)后，對(duì)銀行運(yùn)營(yíng)模式、銀行管理方式、銀行流程、銀行產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)、銀行形態(tài)的影響；二是分析 5G 時(shí)代，科技新發(fā)展對(duì)銀行整體運(yùn)營(yíng)和管理的影響，以案例形式重點(diǎn)剖析國(guó)際、國(guó)內(nèi)銀行業(yè)在運(yùn)營(yíng)和管理方面的金融創(chuàng)新
應(yīng)用情況；三是總結(jié)銀行業(yè)未來(lái)的發(fā)展。
3.授課對(duì)象
本講座內(nèi)容適合但不限于銀保業(yè)監(jiān)管、銀行業(yè)協(xié)會(huì)，以及商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、運(yùn)營(yíng)支持、零售金融、公司金融等部門(mén)的高級(jí)管理人員和專(zhuān)業(yè)人員。
4.授課形式
課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實(shí)戰(zhàn)演練
5.課程收益
講座主要特點(diǎn)為：金融創(chuàng)新、金融科技及銀行業(yè)發(fā)展的實(shí)踐與銀行運(yùn)營(yíng)理論、銀行管理理論相結(jié)合；金融案例解析與情景設(shè)計(jì)結(jié)合；講座緊密結(jié)合銀行業(yè)的發(fā)展和運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和實(shí)踐指導(dǎo)性。
本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國(guó)家關(guān)于 5G 的發(fā)展規(guī)劃與應(yīng)用情況、金融科技的應(yīng)用及銀行 4.0 的發(fā)展，重點(diǎn)為分析銀行業(yè)在新常態(tài)下，如何運(yùn)用金融科技手段“借勢(shì)而為、順勢(shì)而為”，實(shí)現(xiàn)更為有效和科學(xué)的運(yùn)營(yíng)和管理創(chuàng)新。
講座將既具有宏觀高度、也同時(shí)具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行業(yè)的金融創(chuàng)新思維和金融科技落地等方面，提出具有針對(duì)性的建議與方案，使銀行業(yè)能夠清晰認(rèn)知金融科技和金融創(chuàng)新，把握新時(shí)代的金融最新變化和趨勢(shì)，促進(jìn)銀行業(yè)自身快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。
6.課程大綱
一、 新時(shí)代－新常態(tài)－新金融
1. 動(dòng)蕩的國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
? 國(guó)際貿(mào)易紛爭(zhēng)與摩擦
? 國(guó)際投資與國(guó)際債務(wù)
? 供應(yīng)鏈國(guó)際市場(chǎng)
? 對(duì)我國(guó)企業(yè)與金融的影響
? 人民幣匯率國(guó)際化的影響
2. 國(guó)際金融業(yè)發(fā)展
? 國(guó)際金融市場(chǎng)開(kāi)放度
? 國(guó)際金融業(yè)發(fā)展及其趨勢(shì)
? 國(guó)際的金融科技發(fā)展
? 國(guó)際金融監(jiān)管與監(jiān)管科技方面
3. 中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)與金融形勢(shì)
? 一帶一路與供給側(cè)
? 我國(guó)貨幣政策的演變
? 社會(huì)融資和經(jīng)濟(jì)總體現(xiàn)狀
? 我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)與防范
? 金融強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代的到來(lái)
? 綠色發(fā)展與綠色金融
二、 掀起金融科技的蓋頭來(lái)
1. 金融科技內(nèi)涵與其技術(shù)、特點(diǎn)
? 金融科技的 ABCD
? 金融科技內(nèi)涵-連接一切，萬(wàn)物互聯(lián)
? 新技術(shù)及特點(diǎn)、應(yīng)用場(chǎng)景
2. 金融科技發(fā)展歷程及創(chuàng)新
? 電子金融時(shí)代
? 網(wǎng)絡(luò)金融時(shí)代
? 互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代
? 數(shù)字金融時(shí)代
3. 金融科技的進(jìn)一步需求驅(qū)動(dòng)
? 大視頻+視像識(shí)別
? 物聯(lián)網(wǎng)+自動(dòng)駕駛+無(wú)人機(jī)
? VR/AR 等
4. 金融科技的應(yīng)用場(chǎng)景
? AI 人工智能（智能金融+智慧金融）
? 大數(shù)據(jù)應(yīng)用（大數(shù)據(jù)金融+風(fēng)控）
? 區(qū)塊鏈應(yīng)用（數(shù)據(jù)信息鑒證驗(yàn)證）
? AR 和 VR 應(yīng)用（客戶虛擬體驗(yàn)）
技術(shù)發(fā)展方向與趨勢(shì)
三、 5G 時(shí)代與銀行 4.0 時(shí)代的到來(lái)
1. 金融服務(wù)由智能化轉(zhuǎn)向智慧化
2. API 開(kāi)放的 OPEN BANK（開(kāi)放銀行）
3. 大數(shù)據(jù)銀行+場(chǎng)景銀行
4. 虛擬銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行+無(wú)人銀行
5. 平臺(tái)銀行+生態(tài)銀行
四、 銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新的新脈動(dòng)
1. 銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理模式變化的動(dòng)因
? 銀行業(yè)務(wù)流程的改造與變化
? 銀行系統(tǒng)與數(shù)據(jù)流程的革命
? 銀行線上業(yè)務(wù)的快速發(fā)展與沖擊
? 智慧銀行促進(jìn)智慧運(yùn)營(yíng)
2. 銀行業(yè)治理與管理體系的變化
? 銀行治理模式的相對(duì)滯后
? 銀行人員變動(dòng)管理的挑戰(zhàn)
? 數(shù)據(jù)、信息與系統(tǒng)管理的問(wèn)題
? 銀行強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代到來(lái)的影響
3. 銀行運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新的案例剖析
? 國(guó)外銀行業(yè)金融創(chuàng)新+智能化推進(jìn)
? 富國(guó)銀行、安快銀行
? ING Direct Bank、新加坡華僑銀行
? 我國(guó)銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新發(fā)展
? 建行、工行、中行等行的應(yīng)用案例
? 民生、浦發(fā)等股份制等行的應(yīng)用案例
? 其他類(lèi)別銀行的應(yīng)用案例
? 線下業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理的創(chuàng)新
? 三道防線的設(shè)置與應(yīng)用
? 智能網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)遠(yuǎn)程管理應(yīng)用
? 離線遠(yuǎn)程網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)營(yíng)與監(jiān)控應(yīng)用
? 營(yíng)銷(xiāo)－業(yè)務(wù)－管理人員的運(yùn)營(yíng)管理
? 線上業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理的創(chuàng)新
? 前臺(tái)－中后－后臺(tái)數(shù)據(jù)流動(dòng)管理
? 線上產(chǎn)品與服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)營(yíng)管理
? 互聯(lián)網(wǎng)及線下其他場(chǎng)景的運(yùn)營(yíng)管理
? 零售金融類(lèi)在線貸款服務(wù)應(yīng)用案例
? 小微企業(yè)類(lèi)在線貸款服務(wù)應(yīng)用案例
五、銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理展望
銀行業(yè)形態(tài)與未來(lái)變化
銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理模式的展望
銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理技術(shù)的未來(lái)

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