網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型－銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)及實(shí)施路徑

  培訓(xùn)講師：梁力軍

講師背景：
梁力軍老師管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。1.資歷簡介銀行從業(yè)十余年，具有豐 詳細(xì)>>

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網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型－銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)及實(shí)施路徑


從智能走向智慧：銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)及實(shí)施路徑
梁力軍 副教授
一、課程背景
當(dāng)前銀行 4.0 發(fā)展態(tài)勢下，各類商業(yè)銀行都運(yùn)用金融科技手段加速了銀行數(shù)字化型。作為銀行服務(wù)社會公眾的重要渠道——營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，也在進(jìn)行智能化轉(zhuǎn)型，各類具智能化的 ATM 機(jī)、VTM 機(jī)、綜合一體化等現(xiàn)代設(shè)備布放于了網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)。但需要指出的，銀行網(wǎng)點(diǎn)的“包裝”或“硬件”在形式上發(fā)生改變的同時，銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)于社會公眾和企業(yè)的“內(nèi)核”功能沒有改變。需要指出，未來銀行業(yè)將由科技業(yè)主導(dǎo)變革，引來創(chuàng)新火苗，而金融從業(yè)者必須掌握第一定律(First principle)，從根本解決目前銀行業(yè)彈性不足的現(xiàn)況，才得以將金融服務(wù)帶向更高階。
那么，在“功能為王”的第一性定律指引下，如何根據(jù)客戶的“痛點(diǎn)”和“難點(diǎn)”來重構(gòu)銀行網(wǎng)點(diǎn)？什么是真正的智能銀行網(wǎng)點(diǎn)？如何進(jìn)行銀行網(wǎng)點(diǎn)的智能化轉(zhuǎn)型？其具體實(shí)施路徑空間是怎樣的？
本課程將通過解讀什么是銀行 4.0 下的高階智能網(wǎng)點(diǎn)——開放銀行+情感銀行+敏捷銀行，什么是數(shù)字化銀行的判定標(biāo)志，并通過剖析和比較國內(nèi)外銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型的案例，從而為國內(nèi)商業(yè)銀行明確提出銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型的實(shí)施路徑和具體措施。
二、課程時間
本課程設(shè)計(jì)時長為 1 天（6 小時）。
三、授課對象
本課程內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、運(yùn)營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。
四、授課形式
? 課件講授：制作銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)課件，現(xiàn)場授授課。
? 素材解析：在授課過程中，就國內(nèi)外具有代表性和時代性的銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)視頻及素材進(jìn)行剖析。
? 互動討論：授課過程中，講師組織參訓(xùn)人員進(jìn)行團(tuán)隊(duì)式討論，并會與參訓(xùn)人員進(jìn)行互動，評析團(tuán)隊(duì)討論結(jié)果。
五、課程收益
本課程既具有宏觀高度、也同時具有知識拓展性?；趯?shí)際案例和實(shí)際應(yīng)用視角解讀銀行業(yè)的金融科技創(chuàng)新與應(yīng)用，剖析商業(yè)銀行如何通過物理網(wǎng)點(diǎn)的智慧化與數(shù)字化建設(shè)實(shí)現(xiàn)“觸景－觸達(dá)－觸點(diǎn)”的三觸金融目標(biāo)，使參訓(xùn)人員能夠樹立起數(shù)字化思維、從而以發(fā)展的眼光來審視銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化的實(shí)施。具體收益如下：
? 清晰了解金融科技 ABCD+5G 等技術(shù)原理、特點(diǎn)，以及在銀行同業(yè)中的創(chuàng)新應(yīng)用
? 掌握銀行數(shù)字化發(fā)展的清晰脈胳，清晰了解銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化的實(shí)施路徑
六、 課程大綱
從智能走向智慧：銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化建設(shè)與實(shí)施策略
一、 銀行 4.0 下銀行網(wǎng)點(diǎn)演進(jìn)與理念
1. 引子與思考
(1) 身邊的銀行變化
(2) 銀行網(wǎng)點(diǎn)真的智能化了嗎？
2. 銀行形態(tài)的演進(jìn)與變革
(1) 從銀行 1.0 到銀行 4.0
(2) 銀行發(fā)展模式演進(jìn)
(3) 第一性定律的理解
(4) 銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型壓力與動力
(5) 金融生態(tài)與業(yè)態(tài)特點(diǎn)與變化
3. 銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的發(fā)動機(jī)
(1) 金融科技之發(fā)展
(2) 金融科技之 ABCD+5G
(3) 金融科技發(fā)展對網(wǎng)點(diǎn)的影響
(4) 智能銀行與智慧銀行
二、 國外銀行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型
1. 素材：有情感的 ATM 機(jī)
2. 各模式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(1) 情感式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(2) 體驗(yàn)式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(3) 智能式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(4) 虛擬銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(5) 社交與互動式網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(6) 無距式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(7) 門店式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
(8) 個性式銀行網(wǎng)點(diǎn)案例解析
三、 國內(nèi)銀行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型
1. 5G 智能銀行案例解析
2. 開放銀行案例解析
3. 門店銀行案例解析
4. 可視化遠(yuǎn)程銀行案例解析
5. 渠道互連銀行案例解析
6. 數(shù)據(jù)+數(shù)字銀行案例解析
7. 生態(tài)融合銀行案例解析
8. 會員制銀行案例解析
9. 普惠便利店銀行案例解析
四、 銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化路徑
1. 轉(zhuǎn)型策略與轉(zhuǎn)型方向
(1) 科技主導(dǎo)
(2) 場景為王
(3) 功能為先
(4) 雙線融合
2. 銀行網(wǎng)點(diǎn)模式定位
(1) 服務(wù)主導(dǎo)模式
(2) 產(chǎn)品主導(dǎo)模式
(3) 微型網(wǎng)點(diǎn)模式
3. 銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型要點(diǎn)
(1) 網(wǎng)點(diǎn)定位
(2) 網(wǎng)點(diǎn)績效
(3) 網(wǎng)點(diǎn)布局
4. 銀行網(wǎng)點(diǎn) 1.0 到 4.0
敏捷銀行+開放銀行+情感銀行

 

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