運(yùn)營(yíng)管理－數(shù)字時(shí)代下銀行運(yùn)營(yíng)效率、賬戶管理與風(fēng)險(xiǎn)管控之?dāng)?shù)字化賦能

銀行運(yùn)營(yíng)創(chuàng)新、賬戶管理與風(fēng)險(xiǎn)管控之?dāng)?shù)字化賦能
梁力軍 副教授
1.課程背景
近年來，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會(huì)大眾的消費(fèi)模式和生活習(xí)慣，也驅(qū)動(dòng)了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。隨著 5G 技術(shù)的出現(xiàn)和升級(jí)換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識(shí)?？萍寂c金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過金融科技賦能，實(shí)現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺(tái)等各環(huán)節(jié)中，從而達(dá)到大幅提升金融服務(wù)效率和風(fēng)險(xiǎn)控制的目的，全面實(shí)現(xiàn)普惠金融的宗旨。
隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、5G 技術(shù)日漸在金融領(lǐng)域中深度應(yīng)用，銀行整體運(yùn)營(yíng)和管理的思路和創(chuàng)新方向路在何方？銀行 4.0時(shí)代將向什么方向發(fā)展？銀行線上和線下的運(yùn)營(yíng)管理如何實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)變？如何切實(shí)提升銀行運(yùn)營(yíng)管理效率從而給銀行客戶帶來哪些差異化的體驗(yàn)和感受？這些都是銀行業(yè)需要了解和做好統(tǒng)籌規(guī)劃的重大課題。
在銀行數(shù)字化趨勢(shì)下，如何通過金融科技賦能銀行運(yùn)營(yíng)效率，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺(tái)等各環(huán)節(jié)，達(dá)到大幅提升銀行運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)控制的目的，從而為銀行轉(zhuǎn)型和良性發(fā)展保駕護(hù)航，這些都是當(dāng)前商業(yè)銀行的關(guān)注重點(diǎn)和迫切課題。
2.課程收益
課程主要特點(diǎn)為：
金融科技、銀行數(shù)字化發(fā)展實(shí)踐與銀行運(yùn)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐相結(jié)合；
以問題分析為導(dǎo)向和切入點(diǎn)解析銀行運(yùn)營(yíng)管理，并與運(yùn)營(yíng)管理情景設(shè)計(jì)結(jié)合提升實(shí)戰(zhàn)能力；
緊密結(jié)合銀行數(shù)字化和銀行運(yùn)營(yíng)管理特點(diǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控要求，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和實(shí)踐指導(dǎo)性。
課程既具有高度同時(shí)具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型思維和運(yùn)營(yíng)管理落地等方面，提出具有針對(duì)性的建議與方案，使銀行能夠清晰認(rèn)知數(shù)字化發(fā)展方向，把握新時(shí)代運(yùn)營(yíng)管理最新變化和趨勢(shì)，促進(jìn)銀行業(yè)自身快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。
3.授課對(duì)象
線下培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)計(jì)劃為 6 小時(shí)；線上培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)計(jì)劃為 3 小時(shí)。
本課程內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、運(yùn)營(yíng)支持、零售金融、公司金融等部門的高級(jí)管理人員和專業(yè)人員。
4.授課形式
（1）課件內(nèi)容講授：以課件內(nèi)容為講授主線，對(duì)金融科技內(nèi)涵、銀行數(shù)字化發(fā)展、銀行運(yùn)營(yíng)管理最新發(fā)展等進(jìn)行解析。
（2）視頻素材分析：播放并解析國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理在數(shù)字化、創(chuàng)新應(yīng)用等方面的實(shí)際案例。
（3）案例素材剖析：對(duì)銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等在運(yùn)營(yíng)管理模式、手段、風(fēng)險(xiǎn)管控措施與技術(shù)等方面案例素材進(jìn)行細(xì)致剖析。
（4）實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)演練：預(yù)設(shè)銀行運(yùn)營(yíng)管理場(chǎng)景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行運(yùn)營(yíng)管理思路和風(fēng)險(xiǎn)管控策略的設(shè)計(jì)與探討。
5.課程大綱
銀行運(yùn)營(yíng)創(chuàng)新、賬戶管理與風(fēng)險(xiǎn)管控之?dāng)?shù)字化賦能策略
一、 銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r
1. 2021 銀行年報(bào)數(shù)據(jù)比較
2. 銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理總體狀況
? 線上業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況
? 線下業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況
3. 銀行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)管控情況
二、 科技驅(qū)動(dòng)管理管理信息化
4. 金融科技內(nèi)涵與其技術(shù)、特點(diǎn)
? 金融科技－ABCD+5G
? 金融科技應(yīng)用場(chǎng)景
5. 銀行運(yùn)營(yíng)管理信息化發(fā)展
? 銀行運(yùn)營(yíng)管理信息化演進(jìn)歷程
? 國(guó)際銀行運(yùn)營(yíng)管理發(fā)展及現(xiàn)狀
? 科技驅(qū)動(dòng)金融運(yùn)營(yíng)新發(fā)展
? 新常態(tài)下的銀行運(yùn)營(yíng)管理沖擊
6. 銀行運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新
? 管理模式與管理技術(shù)
? 電子渠道領(lǐng)域變革
? 銀行賬戶管理
? 管理工具創(chuàng)新
7. 運(yùn)營(yíng)管理案例解析－平安后援中心
? 后臺(tái)組織架構(gòu)
? 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化
? 運(yùn)作模式
? 運(yùn)作效果剖析
三、 銀行運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新
1. 銀行業(yè)治理與管理體系的變化
? 銀行治理模式的相對(duì)滯后
? 銀行人員變動(dòng)管理的挑戰(zhàn)
? 數(shù)據(jù)、信息與系統(tǒng)管理的問題
? 銀行強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代到來的影響
2. 銀行運(yùn)營(yíng)管理轉(zhuǎn)型分析
? 金融環(huán)境分析
? 轉(zhuǎn)型背景分析
? 轉(zhuǎn)型動(dòng)因分析
? 轉(zhuǎn)型路徑分析
3. 銀行運(yùn)營(yíng)管理模式變化的動(dòng)因
? 銀行業(yè)務(wù)流程的改造與變化
? 銀行系統(tǒng)與數(shù)據(jù)流程的革命
? 銀行線上業(yè)務(wù)的快速發(fā)展與沖
擊
? 智慧銀行促進(jìn)智慧運(yùn)營(yíng)
? 工商銀行案例
? 農(nóng)業(yè)銀行案例
? 平安銀行案例
? 中原銀行案例
? 其他銀行案例
四、 銀行賬戶內(nèi)控及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控
1. 銀行賬戶內(nèi)控管理
? 銀行賬戶管理現(xiàn)狀
? 內(nèi)部賬戶使用及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
? 備案客戶賬戶使用及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
? 銀行賬戶內(nèi)控管理案例解析
? 建行、工行、中行等案例
? 民生、浦發(fā)等股份制行應(yīng)用案
例
? 其他類別銀行的應(yīng)用案例
2. 銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控
? 線下業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控及案
例
? 柜面業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理變革
? 三道防線的設(shè)置與應(yīng)用
? 智能網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)遠(yuǎn)程管理應(yīng)用
? 離線遠(yuǎn)程網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)與監(jiān)控應(yīng)
用
? 營(yíng)銷-業(yè)務(wù)-管理人員的運(yùn)營(yíng)管
理
? 線上業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控及案
例
? 前臺(tái)-中后-后臺(tái)數(shù)據(jù)流動(dòng)管理
? 線上產(chǎn)品與服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
? 互聯(lián)網(wǎng)及線下其他場(chǎng)景的運(yùn)
營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理
? 零售金融類在線貸款服務(wù)風(fēng)
險(xiǎn)管理
? 小微企業(yè)類在線貸款服務(wù)風(fēng)
險(xiǎn)管理
? 銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)反詐案例
? 反洗錢案解析
? 假理財(cái)案
? 假貸款案
3. 銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防控及主要技術(shù)
? 線上運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防控技術(shù)

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