《信貸法律風(fēng)險(xiǎn)——銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范（信貸業(yè)務(wù)篇）》

課程名稱：《銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范（信貸業(yè)務(wù)篇)》主講：羅薇老師
課程收益：
羅薇老師憑借深厚的法律功底與豐富的銀行實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，就銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳細(xì)評(píng)述，并給予相應(yīng)實(shí)務(wù)建議，以期通過(guò)本系列課程，有助于各銀行、金融機(jī)構(gòu)在民法典生效后及時(shí)更新法律知識(shí)內(nèi)容，把握民法典重點(diǎn)，改善實(shí)操思路，優(yōu)化業(yè)務(wù)及流程，更好地開(kāi)展金融業(yè)務(wù)。
同時(shí)更好地讓銀行人員學(xué)法、懂法、守法和護(hù)法，結(jié)合真實(shí)案例，告訴銀行信貸人員可能觸犯的金融犯罪罪名，使枯燥的法律條文成為深刻的警示，并以此提醒銀行從業(yè)人員，千萬(wàn)莫踩法律底線。
課程對(duì)象：銀行管理人員、行長(zhǎng)、信貸經(jīng)理、客戶經(jīng)理、銀行從業(yè)人員。
授課方式：線下授課/線上授課
課程大綱/要點(diǎn)：
一、信貸業(yè)務(wù)物權(quán)擔(dān)保篇
銀行應(yīng)如何判斷借款主體？
1）《民法典》中關(guān)于借款主體的法條解析
2）借款主體規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)借款主體規(guī)則的對(duì)策建議
銀行可以接受哪些財(cái)產(chǎn)作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)？
1）《民法典》中關(guān)于擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的法條解析
2）擔(dān)保財(cái)產(chǎn)規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)規(guī)則的對(duì)策建議
銀行如何應(yīng)對(duì)新增的非典型擔(dān)保？
1）《民法典》中關(guān)于非典型性擔(dān)保的法條解析
2）非典型性擔(dān)保規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)非典型性擔(dān)保規(guī)則的對(duì)策建議
銀行如何做好擔(dān)保登記？
1）《民法典》中關(guān)于擔(dān)保登記的法條解析
2）擔(dān)保登記規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)擔(dān)保登記規(guī)則的對(duì)策建議
銀行如何做好押品管理？
1）《民法典》中關(guān)于押品的法條解析
2）押品規(guī)則對(duì)銀行的影響
3）銀行應(yīng)對(duì)押品規(guī)則的對(duì)策建議
抵押物轉(zhuǎn)讓是否需要銀行同意？
1）案例（抵押物轉(zhuǎn)讓）
2）《民法典》中關(guān)于抵押物轉(zhuǎn)讓的規(guī)則變化解析
3）抵押物轉(zhuǎn)讓規(guī)則變化對(duì)銀行的影響
4）銀行應(yīng)對(duì)抵押物轉(zhuǎn)讓規(guī)則變化的對(duì)策建議
8.動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)能否追及正常買受人？
1）案例（動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)）
2）《民法典》中關(guān)于動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)的規(guī)則解析
3）動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)規(guī)則對(duì)銀行的影響
4）銀行應(yīng)對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)規(guī)則的對(duì)策建議
9. 如何防范倒簽租賃合同對(duì)抗銀行實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)？
1）案例（抵押權(quán)與租賃之間先后順序?qū)梗?br /> 2）《民法典》關(guān)于買賣不破租賃的規(guī)則變化解析
3）買賣不破租賃的適用條件
4）銀行如何避免租賃合同倒簽風(fēng)險(xiǎn)
10.居住權(quán)制度對(duì)銀行抵押有何影響？
1）案例（居住權(quán)的設(shè)立）
2）《民法典》關(guān)于居住權(quán)制度的解析
3）居住權(quán)的適用條件
4）銀行如何應(yīng)對(duì)居住權(quán)制度
11.動(dòng)產(chǎn)押品同時(shí)設(shè)定抵押和質(zhì)押應(yīng)如何受償？
1）同時(shí)設(shè)立抵押與質(zhì)押的清償規(guī)則
2）銀行如何應(yīng)對(duì)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保
12. 新設(shè)的“超級(jí)優(yōu)先權(quán)”對(duì)銀行有何影響？
1）案例（超級(jí)優(yōu)先權(quán)）
2）《民法典》關(guān)于超級(jí)優(yōu)先權(quán)的規(guī)定解析
3）銀行信貸業(yè)務(wù)如何應(yīng)對(duì)超級(jí)優(yōu)先權(quán)
13. 最高額抵押的擔(dān)保物被查封凍結(jié)對(duì)銀行影響？
1）《民法典》關(guān)于最高額抵押的規(guī)定解析
2）最高額抵押對(duì)銀行的影響及對(duì)策
14. 保證方式?jīng)]有約定如何處理？
1）案例（保證沒(méi)有約定的情況）
2）《民法典》關(guān)于保證方式的規(guī)定解析
3）對(duì)銀行擔(dān)保權(quán)的影響
4）銀行如何應(yīng)對(duì)保證方式模糊的法律風(fēng)險(xiǎn)？
15. 債權(quán)轉(zhuǎn)讓需要通知保證人嗎？
1）案例（債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知情況）
2）《民法典》關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的規(guī)定解析
3）銀行非標(biāo)、保理、信貸類業(yè)務(wù)如何做好應(yīng)對(duì)？
16. 保證合同是否可以約定效力獨(dú)立性？
1）《民法典》關(guān)于排除約定獨(dú)立保證的規(guī)定解析
2）銀行的擔(dān)保/增信合同怎么應(yīng)對(duì)？
17. 保證期間如何約定？
1）《民法典》關(guān)于保證期間的規(guī)定解析
2）銀行業(yè)務(wù)如何約定保證期間？
二、信貸業(yè)務(wù)合同篇
1. 電子文本&書面形式
1）《民法典》中關(guān)于電子文本&書面形式的規(guī)定解析
2）銀行電子文本的類型
3）銀行如何加強(qiáng)電子文本管理
2. 電子合同成立
1）案例（電子訂單成立時(shí)間）
2）《民法典》中關(guān)于電子訂單成立的規(guī)定解析
3）電子訂單規(guī)則可能導(dǎo)致的銀行風(fēng)險(xiǎn)
4）銀行如何應(yīng)對(duì)電子訂單新規(guī)？
3. 電子合同履行的交付時(shí)間
1）《民法典》中關(guān)于電子合同履行交付時(shí)間的規(guī)定解析
2）銀行避免交付時(shí)間不明確的方式
4. 網(wǎng)絡(luò)“避風(fēng)港”規(guī)則
1）《民法典》中關(guān)于“避風(fēng)港”規(guī)則的規(guī)定解析
2）銀行作為網(wǎng)絡(luò)用戶應(yīng)如何應(yīng)對(duì)
3）銀行作為網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者應(yīng)如何應(yīng)對(duì)
5.“紅旗規(guī)則”擴(kuò)大銀行承擔(dān)連帶責(zé)任的情形
1）《民法典》中關(guān)于“紅旗規(guī)則”的規(guī)定解析
2） 銀行開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)商城等平臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)如何應(yīng)對(duì)？
6. 格式條款的提示說(shuō)明義務(wù)
1）《民法典》中關(guān)于格式條款提示說(shuō)明義務(wù)的規(guī)定解析
2）格式條款提示義務(wù)給銀行帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3）銀行如何應(yīng)對(duì)？
7. 不合理格式條款的無(wú)效風(fēng)險(xiǎn)
1）《民法典》中關(guān)于無(wú)效格式條款的規(guī)定解析
2）無(wú)效格式條款對(duì)銀行的影響
3）案例（無(wú)效格式條款）
4）銀行合同該如何避免無(wú)效格式條款？
8. 征信信息錯(cuò)誤侵犯客戶名譽(yù)權(quán)
1）《民法典》中關(guān)于信用評(píng)價(jià)不當(dāng)?shù)囊?guī)定解析
2）銀行如何應(yīng)對(duì)信用評(píng)價(jià)不當(dāng)?shù)?a href="http://fanshiren.cn/neixun/retrieval/221_0_0_0_0_0_0_0_1.html" target="_blank" style="color:#333;text-decoration: none;">法律風(fēng)險(xiǎn)
三、信貸業(yè)務(wù)銀行減免責(zé)篇
1）《民法典》中關(guān)于減免責(zé)的法條解析
2）銀行如何主張減免責(zé)
01 減免責(zé)事由——違約減損義務(wù)
02 減免責(zé)事由——過(guò)失相抵
03 減免責(zé)事由——第三人過(guò)錯(cuò)
04 減免責(zé)事由——受害人故意
四、信貸業(yè)務(wù)債權(quán)保全及權(quán)利期間篇
1.清收的責(zé)任主體
1）股東、實(shí)際控制人
2）清算義務(wù)人
3）代為履行的第三人
4）加入債務(wù)的第三人
2.如何做好債權(quán)保全？
1）債權(quán)保全——代位權(quán)
2）債權(quán)保全——撤銷權(quán)
3.如何維護(hù)權(quán)利期間？
1）訴訟時(shí)效期間
2）除斥期間
3）保證期間
4）抵押權(quán)行使期限
4.銀行在業(yè)務(wù)開(kāi)展中如何維護(hù)自身權(quán)益？
1）善意取得
2）抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)特別程序
3）抵銷權(quán)
4）違約方合同解除權(quán)
五、信貸業(yè)務(wù)典型金融犯罪及案例
（一）違法發(fā)放貸款罪
法律定義
法律責(zé)任
警示案例
（二）侵犯公民個(gè)人信息罪
1.法律定義
2.法律責(zé)任
3.警示案例
4.拓展知識(shí)：最新《個(gè)人信息保護(hù)法》解讀及實(shí)務(wù)案例
（三）非國(guó)家工作人員受賄罪
1.法律定義
2.法律責(zé)任
3.警示案例
（四）職務(wù)侵占罪
1.法律定義
2.法律責(zé)任
3.警示案例
（五）挪用資金罪
1.法律定義
2.法律責(zé)任
3.警示案例
（六）吸收客戶資金不入賬罪
1.法律定義
2.法律責(zé)任
3.警示案例
（七）非法出具金融票證罪
1.法律定義
2.法律責(zé)任
3.警示案例
（八）貸款詐騙罪
1.法律定義
2.法律責(zé)任
3.警示案例
（九）違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪
1.法律定義
2.法律責(zé)任
3.警示案例
（十）非法轉(zhuǎn)貸罪
1.法律定義
2.法律責(zé)任
3.警示案例

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