商業(yè)銀行集團授信風控和大額風險暴露管理

  培訓講師：陳燁

講師背景：
陳燁老師銀行全面風險管理專家某商業(yè)銀行總行高級內訓師某商業(yè)銀行總行高級信貸審批人亞洲開發(fā)銀行“壓力測試工作組”成員某商業(yè)銀行OECD國家海外機構首席風險官銀監(jiān)會“新資本協議研究和規(guī)劃項目組”成員銀監(jiān)會“壓力測試實踐與監(jiān)管工作組”核心成員現任 詳細>>

    課程咨詢電話：

商業(yè)銀行集團授信風控和大額風險暴露管理詳細內容

商業(yè)銀行集團授信風控和大額風險暴露管理

2024：集團授信風控和大額風險暴露管理
模塊一：集團客戶授信風控管理
集團客戶授信的問題與挑戰(zhàn)
集團客戶風險特點
系統性
隱蔽性
破壞性強
需要重視的問題
機制不夠健全
管理線條較粗
缺乏差別化安排
牽頭行把關不嚴
應對措施：集團客戶授信的風險控制與管理
構建有效集團客戶授信額度管控機制
科學確定集團額度批復額度
加強集團客戶合同額度管理
監(jiān)督集團客戶主辦行認真履職
加快推進授信談判和平行作業(yè)工作
集團客戶授信額度的分級管理（示例）
批復額度
合同額度
占用額度
實證應用：商業(yè)銀行集團客戶授信實操
去偽存真，精確識別關聯方交易
關聯交易的范圍與程度
關聯交易的動機及影響
資金（產）轉移路徑及最終去向
……
提高警惕，嚴控多元化經營風險
分析多元化業(yè)務成因
評估集團客戶是否具有相關資源
多元化業(yè)務經營結果是否顯現
……
業(yè)務路徑，整體評估分步實施
明確集團授信評估范圍
合并分析、分解評估
風險判斷，總體把控
……
模塊二：大額風險暴露管理
風險暴露相關定義
單一客戶或一組關聯客戶的信用風險暴露
銀行賬簿各類信用風險暴露
交易賬簿內各類信用風險暴露
現有業(yè)務可能產生損失的大小
大額風險暴露
商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯客戶超過其一級資本凈額2.5%的風險暴露
客戶類型劃分
非同業(yè)單一客戶
主權實體
中央銀行
公共部門實體
企事業(yè)法人
自然人
匿名客戶
未穿透的資產管理產品和資產證券化產品
……
集團客戶和經濟依存客戶
集團客戶
經濟依存客戶
……
各類型客戶風險暴露限額要求
風險暴露類型劃分
一般風險暴露
各項貸款
投資債券
存放同業(yè)
拆放同業(yè)
買入返售資產
……
特定風險暴露
不使用穿透法的資產管理或資產證券化產品
使用穿透方法且所有投資者處于同一等級的資產管理產品或資產證券化產品
使用穿透方法且投資者之間優(yōu)先級不同的資產管理產品或資產證券化產品
交易賬簿風險暴露
債券、股票及其衍生工具形成
交易對手信用風險暴露
場外衍生工具、證券融資交易形成
潛在風險暴露
擔保、承諾等表外形成
實證應用：商業(yè)銀行大額風險暴露管理實操
客戶基礎信息管理
關聯客戶管理
關聯客戶識別
關聯客戶管理
大額風險暴露計量與分析系統
風險暴露計量方法
風險暴露計量規(guī)則
風險暴露分析管理
大額風險暴露監(jiān)測預警
小額風險的界定與處理
大額風險暴露預警

 

陳燁老師的其它課程

2024：不同視角下商業(yè)銀行全面風險管理模塊一：二十大后外部環(huán)境分析監(jiān)管新政頻出總書記：守住不發(fā)生系統性金融風險的底線銀保監(jiān)會：金融監(jiān)管越來越嚴金融領域風險點多面廣國內經濟金融形勢外部形勢與環(huán)境分析后疫情時代的金融環(huán)境外部經營環(huán)境新局勢……二十大后：新形勢下的監(jiān)管政策目標服務實體經濟防控金融風險深化金融改革趨勢“嚴”，金融監(jiān)管政策會越來越嚴“全”，國務院金融

 講師：陳燁詳情

2024：科技型/“專精特新”客戶審查審批要點、風險防控及案例分析一、國內形勢與信貸環(huán)境分析監(jiān)管新政頻出習近平總書記健全金融監(jiān)管體系守住不發(fā)生系統性金融風險的底線銀保監(jiān)會主席郭樹清今后整個趨勢是金融監(jiān)管會越來越嚴維護金融安全關系經濟社會發(fā)展全局性的、帶有戰(zhàn)略性、根本性的一件大事金融領域風險點多面廣隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強須格外小心，審慎管理既防“黑天

 講師：陳燁詳情

2024：商業(yè)銀行“專精特新”業(yè)務營銷與風險防控外部環(huán)境“雙碳”目標帶來的機遇與挑戰(zhàn)“二十大”之后的新形勢后疫情時代的金融環(huán)境綠水青山就是金山銀山“專精特新”業(yè)務背景“專新特精”專業(yè)化、精細化、特色化、新穎化多指中小企業(yè)《中國產業(yè)發(fā)展和產業(yè)政策報告》報告首次提出“十三五”時期政策回顧工信部指導意見工信部提出培育制造業(yè)單項冠軍企業(yè)專精特新“小巨人”企業(yè)有關方案

 講師：陳燁詳情

2024：商業(yè)銀行不良貸款合規(guī)管理一、新形勢下不良貸款處置環(huán)境變化（一）監(jiān)管新政頻出：背景及目標1.習總書記：健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統性金融風險的底線2.銀保監(jiān)會主席郭樹清：今后整個趨勢是金融監(jiān)管會越來越嚴3.既防“黑天鵝”，也防“灰犀?！?；不能掉以輕心，也不能置若罔聞（二）國內環(huán)境與政策分析1.“二十大”后的政策趨勢2.后疫情時代的金融環(huán)境（三）金

 講師：陳燁詳情

2024：商業(yè)銀行不良貸款清收處置與合規(guī)管理一、新形勢下不良貸款處置環(huán)境變化（一）監(jiān)管新政頻出：背景及目標1.習總書記：健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統性金融風險的底線2.銀保監(jiān)會主席郭樹清：今后整個趨勢是金融監(jiān)管會越來越嚴3.既防“黑天鵝”，也防“灰犀牛”；不能掉以輕心，也不能置若罔聞（二）國內環(huán)境與政策分析1.“二十大”后的政策趨勢2.后疫情時代的金融環(huán)

 講師：陳燁詳情

2024：商業(yè)銀行風險計量與數字轉型下的風控管理模塊一：二十大后商業(yè)銀行外部環(huán)境分析監(jiān)管新政頻出總書記：守住不發(fā)生系統性金融風險的底線銀保監(jiān)會：金融監(jiān)管越來越嚴金融領域風險點多面廣隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強既防“黑天鵝”，也防“灰犀?！眹鴥冉洕鹑谛蝿萃獠啃蝿菖c環(huán)境分析后疫情時代的金融環(huán)境對沖疫情和經濟下行最直接有效的辦法數字化時代來臨催生中國產業(yè)升級

 講師：陳燁詳情

《流動性風險風險管理》問題的提出?國家新政頻出，WHY←國家最新政策?習近平總書記：健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統性金融風險的底線←中共中央政治局集體學習?維護金融安全，是關系經濟社會發(fā)展全局性的、帶有戰(zhàn)略性、根本性的一件大事←全國金融工作會議?金融領域風險點多面廣，隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強，必須格外小心，審慎管理?既防“黑天鵝”，也防“灰犀?！?，

 講師：陳燁詳情

2024重點行業(yè)：業(yè)務機遇、項目評估與授信審批策略@商業(yè)銀行模塊一、內外部金融環(huán)境分析監(jiān)管新政頻出習近平總書記健全金融監(jiān)管體系守住不發(fā)生系統性金融風險的底線銀保監(jiān)會主席郭樹清今后整個趨勢是金融監(jiān)管會越來越嚴維護金融安全關系經濟社會發(fā)展全局性的、帶有戰(zhàn)略性、根本性的一件大事金融領域風險點多面廣隱蔽性、突發(fā)性、傳染性、危害性強須格外小心，審慎管理既防“黑天鵝”，

 講師：陳燁詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網 版權所有