信貸法律風險防控及不良資產(chǎn)清收處置講座提綱

信貸法律風險防控及不良資產(chǎn)清收處置講座提綱（光大石家莊）

第一部分 貸前信貸法律風險及防控措施

1. 貸前如何綜合運用各種大數(shù)據(jù)平臺調(diào)查了解借款人（擔保人）
的基本情況（20幾個平臺的特色和作用及綜合運用，附平臺界面）

2. 貸前法律風險及防控措施
（一）如何對借款人、擔保人公司的章程及決議進行法律審查（附案例）
1、公司章程未明確相關事項決策權限時的應對方案
2、對借款人、擔保人公司決議審查的要點

（二）如何對動產(chǎn)抵押進行法律審查（附案例）
（三）如何對不動產(chǎn)抵押進行法律審查(附案例)
（四）如何對股權質押進行法律審查（附案例）
（五）如何對應收賬款質押的法律審查（附案例）
（六）如何對“貿(mào)易背景真實性”進行法律審查
（七）法律上要求銀行對“貿(mào)易背景真實性”承擔何種審查義務（附案例）
（八）貿(mào)易背景虛假是否會導致銀行與客戶簽訂的融資合同無效（附案例）

第二部分 貸后法律風險及防控措施

一、債務人（擔保人）通過“假離婚”的方式逃避債務，銀行如何應對（附案例）
二、債務人（擔保人）通過“虛假訴訟”的方式逃避債務，銀行如何應對（附案例）
三、債務人（擔保人）通過“放棄到期債權、無償轉讓資產(chǎn)”等方式逃避債務，銀行如何
應對（附案例）
四、抵押人通過虛假租賃，阻卻銀行抵押權的實現(xiàn)，銀行如何應對（附案例）
五、債務人（擔保人）通過轉讓股權，掏空公司，降低償債能力，逃避債務，銀行如何
應對(附案例)
六、宣布貸款提前到期與解除合同兩種方式哪個對銀行更有利（附案例）

第三部分 訴前催收的相關問題詳解

一、訴前催收的方式

（一）如何進行電話催收
（二）如何進行信函催收
（三）如何進行傳真催收
（四）如何進行面訪催收
（五）如何進行律師函催收

二、訴前催收應遵循的哪些原則
三、訴前催收中案件的調(diào)查、分析及催收策略的制定
四、訴前催收的基本步驟有哪些
五、催收人員應注意哪些事項
六、催收技巧及話術

第四部分 訴訟清收中的相關問題詳解

一、訴訟清收中的訴訟時效問題（附案例）
二、訴訟清收中的法律文書送達問題（附案例）
三、訴訟清收中的證據(jù)收集問題（附案例）

四、訴訟清收中的法律疑難問題詳解

（一）借款人（擔保人）的唯一住房可否予以強制執(zhí)行的問題（附案例）

（二）債務人（擔保人）死亡了，就“人死債消”了嗎（附案例）

（三）債務人（擔保人）注銷了，銀行該起訴誰？（附案例）

（四）夫妻一方以產(chǎn)權人為自己的夫妻共同財產(chǎn)抵押貸款的，該抵押行為是否有效（附
案例）

（五）夫妻一方對外提供保證擔保，由此形成的債務是否為夫妻共同債務，能否要求另
一方共同承擔（附案例）

（六）夫妻一方擔保，能否在執(zhí)行過程中將另一方直接列為被執(zhí)行人（附案例）

（七）夫妻一方個人債務，在執(zhí)行階段如何執(zhí)行夫妻共同財產(chǎn)（附案例）

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